Updated~求助大家~~银行账户被fraud 1500,BOA耍无赖推卸责任

kitten1
楼主 (北美华人网)
华人上见多识广的姐妹多,特来求助,看看有没有什么解决的办法没有。
大过节的遇见这种事,真是比电影里演的还夸张。

事情是这样的,8月份的时候,我银行账户上突然多了一笔1500,transaction显示counter teller transfer,看不到存款人信息。我打电话给BOA,客服也没给出任何有用的信息,说等等看,说不定会有人联系我或者rectify。一个月后,有人联系我工作的email让还钱。一查信息,是个老头,来自加勒比海,80岁。我让他email了他存钱的收据,就写了支票把钱还给他了。然后我打电话给银行,说那笔钱已经还了,BOA客服说好。本以为这件事就这样告一段落了。一个月之后,发现checking account上一笔withdraw,显示的是claim process,银行又退给老头$1500,在没有事先通知我和获得我同意的情况下,不知道这算不算侵犯隐私。

跟BOA打了几次电话,他们说已经有了结局方案,说他们会把钱credit back,再等几个工作日就行了。今天钱还没到帐,所以我又打电话。非常不幸的是,今天下午遇到一个叫Ashley的客服,完全就是刺头,推翻了之前几个客服说的解决方案,说让我去找老头要钱解决。我说这是你们的错,凭什么让我去找hustler,而且你们的客服之前已经说好了解决方案,凭什么又变卦。第二个电话的客服让我去找小额法庭要回钱,也不是一个好办法,要牵扯太多时间精力。BOA完全就是甩锅的态度。所以想问问各位仙女,除了打电话还有什么办法能要回钱没有?非常感谢,大家cyber monday愉快!

至于当时为啥写支票给老头:老头当时上窜下跳的,说实在不行就去单位找我。我在公共机构工作,信息是透明的,他查到了我工作的地方。我跟家里说了这件事,我妈吓得给我打了一大笔钱,说别人的钱坚决不能要,而且你一个单身女生,又是一个人独居在外面,实在不放心啊………当然楼主也承认自己智商不够用,主要是从小到大的环境都比较单纯,没跟加勒比的老头这种人打过交道。谢谢大家的建议和安慰还有批评,live and learn~算是学到了沉重的一课。
UPDATE 回答mm的疑问:

谢谢各位好心mm的关注和仔细阅读。我非常非常感激。心理感觉好受不少。果然华人很强大很治愈~~
1. 老头是跑到BOA的柜台,直接存钱到我账户的
2. 从我这边看不到任何存款人的信息,所以直到老头联系了我工作的邮箱,我才respond.
3.写了支票老头立刻cash in
4.老头3个月后找BOA file的是counter deposit claim,具体怎么操作我也不清楚,结果就是BOA把钱还给了他。真是骚操作。
可能心情不太好,所以表述也没有很清楚吧。还是非常感谢几位聪明睿智mm的建议。
我觉得老头应该不是转错了账户的,如果是的话,我后来联系他,他应该是愿意还钱的。但是他并没有。大家猜他说什么??说我心理有病,是sick woman setting scheme trap him and getting him into trouble.把我骂了一顿。他一个80岁的,难道我对他有crush吗?别提多气人了。我之前找到了他的照片,等下要上飞机,等到家给大家欣赏一下这位hustler.

最新回帖

tiffany2013
160 楼

我也觉得很奇怪,之前说了,我在一个公共机构工作,很多信息都是公开的。老头是在美国local存的钱,通过搜索,老头住在local
他之前没有寄给过我任何package

kitten1 发表于 12/2/2019 9:28:49 PM

你的银行账号也是Public Information 吗? 同情楼主! 希望能在小额法庭解决。
冬日暖阳1
159 楼
还有好奇那个人怎么有LZ信息的呢。
Suky 发表于 12/2/2019 11:11:07 PM


觉得lz 没有全交代。

lz 是被骗了, 可之前可能还有故事。有个mm 的说的可能对,俩人之前有联系。
lz 跟她妈说实话了, 要不然lz 有工作,不会因为1500 妈妈吓得给寄一笔钱的。

什么叫老头上蹿下跳?
ranran
158 楼
既然存入楼主账户的钱可以被追回,那为什么对方存的楼主的支票不能被银行追回呢?
s
seabreeze2009
157 楼
第一次知道存了钱还能reverse的,骗子真是五花八门,要留心了。

☆ 发自 iPhone 华人一网 1.14.04
酱油小弟
156 楼
对呀,我发现很多人根本没仔细看过程就脑补那个尼日利亚了,都不一样啊。


这不就是按照楼主给的时间线顺下来的吗?银行不能给楼主账号信息,但是能说入账的账号的户主是ABC。否则,老说是骗局的,没见过尼日利亚骗局一个多月了才找楼主,这个时间差也太长了。至于具体情况是什么,还是得楼主来说明吗?

Cherrychocolate 发表于 12/3/2019 15:55:00
Cherrychocolate
155 楼

"一个月后发现该收钱的人没收到,去银行问,银行提供了钱转入“ABC”(楼主名字)的账号,老头网上搜楼主的名字查到楼主联系方式"------- 这个是你补脑的,还是真能这样? 银行有权利告诉老头存错的户头主人的名字? 难道不该是银行在中间解决吗?

Rata 发表于 12/3/2019 11:52:36 AM


这不就是按照楼主给的时间线顺下来的吗?银行不能给楼主账号信息,但是能说入账的账号的户主是ABC。否则,老说是骗局的,没见过尼日利亚骗局一个多月了才找楼主,这个时间差也太长了。至于具体情况是什么,还是得楼主来说明吗?
甜蜜芋头
154 楼
这个不是典型的尼日利亚骗局,有点技术含量。先说counter transfer, 应该有被骗或者银行操作违规的问题,苦主1才能之后claim回来,有可能是有人冒充苦主1的。然后楼主以为的老头有可能是苦主2号,因为骗子是不会暴露自己的名字和地址的,可能是利用他的身份而已。现在楼主的钱还是有希望的,只能从银行追,因为你第一次看到1500到帐后找了分行开始没有人给你开始调查程序,也没有给你正确的建议。你的支票是自己写的自愿给人家,追回来够呛。不给你可以complain银行的错误信息让你承受了损失。如果楼主妹妹不明白可以私信我。 ---发自Huaren 官方 iOS APP
153 楼
而且知道你的单位电话可以理解能查到,但是又怎么会知道你的银行账户的?银行账户应该不是网上透明公开的吧?
Ruth
你为啥写支票还给人家而不是叫他自己去跟银行deal,你又没从账户提出那笔钱。
katie1433
楼主错就错在不应该开私人支票给苦主,应该然银行自己处理。先联系老头看看对方肯不肯退款吧?或者通知银行cancel那张支票呢?
yamasaki27
之前那个$1500是存过什么支票吗 还有你为啥要写支票 不是应该对方跟银行deal吗
cnisfx
我让他email了他存钱的收据,就写了支票把钱还给他了。然后我打电话给银行,说那笔钱已经还了,BOA客服说好。


你是认真的吗?还写支票给他,这种交易出错的全权交给银行就行了。现在就成了你自愿给了他一笔钱,说也说不清了。
Almondwang
这个不就是典型的骗子操作吗?

国内好像已经发生过很多次了吧。假装存在你账户里,骗钱,然后withdraw之前存的。
jokerzzz
你几岁了
还有这么白痴的人?
kitten1
回复 5楼cnisfx的帖子

因为没经历过嘛,当时傻逼了,想着银行transaction会显示已经还钱
所以现在应该怎么办
asvs
继续给银行打电话,提供一切证据

你错在不该私下给老头写支票付钱
neolaga
回复 1楼kitten1的帖子

没辙,得学会为自己的愚蠢买单
habibi
这个不就是典型的骗子操作吗?

国内好像已经发生过很多次了吧。假装存在你账户里,骗钱,然后withdraw之前存的。
Almondwang 发表于 12/2/2019 6:27:44 PM

这种银行账号是如何知道的啊?
kitten1
回复 5楼cnisfx的帖子

问题是银行还能reverse counter teller transaction...
riveroam
回复 5楼cnisfx的帖子

问题是银行还能reverse counter teller transaction...
kitten1 发表于 12/2/2019 6:33:36 PM

这是银行系统的漏洞,骗子都走这条路
kitten1
回复 11楼habibi的帖子

我也觉得很奇怪,根本不认识这个老头,也没有给过他银行的账户信息
kitten1
回复 13楼riveroam的帖子

mm,那你觉得我能reverse支票吗?
alexander44
长知识了,感谢楼主提醒大家,现在骗子太厉害了,银行账户都能搞到,好害怕
YourGirl
联系银行 dispute check. Reason: fraud 可能还要一次希望

华人上见多识广的姐妹多,特来求助,看看有没有什么解决的办法没有。
大过节的遇见这种事,真是比电影里演的还夸张。
事情是这样的,8月份的时候,我银行账户上突然多了一笔1500,transaction显示counter teller transfer,看不到存款人信息。我打电话给BOA,客服也没给出任何有用的信息,说等等看,说不定会有人联系我或者rectify。一个月后,有人联系我工作的email让还钱。一查信息,是个老头,来自加勒比海,80岁。我让他email了他存钱的收据,就写了支票把钱还给他了。然后我打电话给银行,说那笔钱已经还了,BOA客服说好。本以为这件事就这样告一段落了。一个月之后,发现checking account上一笔withdraw,显示的是claim process,银行又退给老头$1500,在没有事先通知我和获得我同意的情况下,不知道这算不算侵犯隐私。
跟BOA打了几次电话,他们说已经有了结局方案,说他们会把钱credit back,再等几个工作日就行了。今天钱还没到帐,所以我又打电话。非常不幸的是,今天下午遇到一个叫Ashley的客服,完全就是刺头,推翻了之前几个客服说的解决方案,说让我去找老头要钱解决。我说这是你们的错,凭什么让我去找hustler,而且你们的客服之前已经说好了解决方案,凭什么又变卦。第二个电话的客服让我去找小额法庭要回钱,也不是一个好办法,要牵扯太多时间精力。BOA完全就是甩锅的态度。所以想问问各位仙女,除了打电话还有什么办法能要回钱没有?非常感谢,大家cyber monday愉快!
yaner11
这个太厉害了,能找到楼主账户,还能弄到楼主联系方式。
骗钱的方式防不胜防。
虽然没有办法, bless 楼主能顺利解决吧。
kitten1
这个太厉害了,能找到楼主账户,还能弄到楼主联系方式。
骗钱的方式防不胜防。
虽然没有办法, bless 楼主能顺利解决吧。
yaner11 发表于 12/2/2019 6:51:20 PM


谢谢mm,你真nice~~
kitten1
回复 17楼YourGirl的帖子

BOA现在就是甩锅的态度,我说dispute支票,他们说钱已经离开你的账户了……
t
troy2011
钱离开账号好像是没有办法dispute。 这就是信用卡比较好的地方。你这个估计只能是教学费了

回复 17楼YourGirl的帖子

BOA现在就是甩锅的态度,我说dispute支票,他们说钱已经离开你的账户了……
kitten1 发表于 12/2/2019 6:53:59 PM [url=https://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2478822&postid=82023987#82023987][/url]


☆ 发自 iPhone 华人一网 1.14.05
a
archie
这....
是lz的错啊 你给老头儿开了支票 咋办呢

☆ 发自 iPhone 华人一网 1.14.05
立小夏
感觉不是银行的错。。。。
diua
来自加勒比的老头你都敢写支票。。。其实当时正确的操作是把钱都取出来,关银行账号
z
zzfq
为啥银行会退给老头钱呢?这是怎么操作的?
neolaga
为啥银行会退给老头钱呢?这是怎么操作的?
zzfq 发表于 12/2/2019 7:11:51 PM


因为楼主写支票了啊
riveroam
来自加勒比的老头你都敢写支票。。。其实当时正确的操作是把钱都取出来,关银行账号

diua 发表于 12/2/2019 7:09:53 PM

这个办法好,以后可以照办,让骗子和银行打去
greenishwampi
来自加勒比的老头你都敢写支票。。。其实当时正确的操作是把钱都取出来,关银行账号

diua 发表于 12/2/2019 7:09:53 PM

哈哈, 够狠! 但是那个老头有楼主的email什么的呀...咋办呢?
s
snowdrift
没看懂,这划走的1500是楼主写的个人支票吗?如果是好像没问题啊,你之前多了1500,然后写了张支票划走1500,等于没收到钱,这是正确的啊
Cherrychocolate
最开始楼主账户上多了$1500,是到账了吗?到账的话,楼主写出$1500的支票不就是这$1500?还是楼主写了$1500的支票,对方cash了,银行又给出去$1500?
kitten1
回复 21楼troy2011的帖子

唉,谢谢好心的mm安慰~~
kitten1
回复 22楼archie的帖子

老头当时上窜下跳的,主要是我在公共机构工作,信息是透明的,他查到了我工作的地方
yaner11
最开始楼主账户上多了$1500,是到账了吗?到账的话,楼主写出$1500的支票不就是这$1500?还是楼主写了$1500的支票,对方cash了,银行又给出去$1500?
Cherrychocolate 发表于 12/2/2019 7:23:52 PM

看楼主写的,是她写了支票给了1500, 然后银行又另外划走了1500.
所以楼主共付了3000.
kitten1
回复 24楼diua的帖子

谢谢好心的mm,你真聪明~~如果当时上来咨询一下就好了~~呜呜
faramita

看楼主写的,是她写了支票给了1500, 然后银行又另外划走了1500.
所以楼主共付了3000.

yaner11 发表于 12/2/2019 7:26:05 PM

lz只损失了支票的1500,银行划走的那1500是取消之前老头给存的1500
junuylia
这个锅感觉银行不应该背,所以银行甩锅也是对的。 感觉可以报警,有对方详细信息应该比较容易
云和山的彼岸
这种事要通过银行解决。哪能自己写支票呢
Cherrychocolate

lz只损失了支票的1500,银行划走的那1500是取消之前老头给存的1500

faramita 发表于 12/2/2019 7:33:19 PM

那就是那$1500没有到账啊。那楼主只能怪自己不小心,不能说银行甩锅啊。楼主报警看看管不管用吧。
Cherrychocolate

那就是那$1500没有到账啊。那楼主只能怪自己不小心,不能说银行甩锅啊。楼主报警看看管不管用吧。

Cherrychocolate 发表于 12/2/2019 7:44:42 PM

又看了一遍楼主的主帖,还是有疑惑,楼主说8月发现多$1500,9月老头来要钱,那一个月怎么都到账了啊?
peachypeach
楼主太傻了 这明显是骗子
peachypeach
1500到账了 银行又退回去了


又看了一遍楼主的主帖,还是有疑惑,楼主说8月发现多$1500,9月老头来要钱,那一个月怎么都到账了啊?

Cherrychocolate 发表于 12/2/2019 19:48:00
J
Jicama
你还有银行之前说会refund的录音或者email么?可以拿这个当证据要求BOA给钱,大不了上庭
Cherrychocolate
1500到账了 银行又退回去了

peachypeach 发表于 12/2/2019 7:58:48 PM

银行退回去没有楼主授权吗?那楼主应该可以跟银行扯一扯。等于银行没有authorize就operate了楼主的账户啊。

银行退回去没有楼主授权吗?那楼主应该可以跟银行扯一扯。等于银行没有authorize就operate了楼主的账户啊。

Cherrychocolate 发表于 12/2/2019 8:03:12 PM

对的。钱存到楼主账户,这个钱就是楼主的了。银行没有权利私自把你的钱转走。
aiyamayayongle
回复39楼Cherrychocolate
标准的尼日利亚骗局,楼主上当了说明楼主的故事没说全,下次可能还会上当。
9wan
回复39楼Cherrychocolate
标准的尼日利亚骗局,楼主上当了说明楼主的故事没说全,下次可能还会上当。

aiyamayayongle 发表于 12/2/2019 8:06:50 PM
neolaga
回复39楼Cherrychocolate
标准的尼日利亚骗局,楼主上当了说明楼主的故事没说全,下次可能还会上当。

aiyamayayongle 发表于 12/2/2019 8:06:50 PM


exactly,掐头去尾,刨去自己犯蠢的那块,只能前言不搭后语
五四三二一
还好钱不多
Cherrychocolate
华人上见多识广的姐妹多,特来求助,看看有没有什么解决的办法没有。
大过节的遇见这种事,真是比电影里演的还夸张。

事情是这样的,8月份的时候,我银行账户上突然多了一笔1500,transaction显示counter teller transfer,看不到存款人信息。我打电话给BOA,客服也没给出任何有用的信息,说等等看,说不定会有人联系我或者rectify。一个月后,有人联系我工作的email让还钱。一查信息,是个老头,来自加勒比海,80岁。我让他email了他存钱的收据,就写了支票把钱还给他了。然后我打电话给银行,说那笔钱已经还了,BOA客服说好。本以为这件事就这样告一段落了。一个月之后,发现checking account上一笔withdraw,显示的是claim process,银行又退给老头$1500,在没有事先通知我和获得我同意的情况下,不知道这算不算侵犯隐私。

跟BOA打了几次电话,他们说已经有了结局方案,说他们会把钱credit back,再等几个工作日就行了。今天钱还没到帐,所以我又打电话。非常不幸的是,今天下午遇到一个叫Ashley的客服,完全就是刺头,推翻了之前几个客服说的解决方案,说让我去找老头要钱解决。我说这是你们的错,凭什么让我去找hustler,而且你们的客服之前已经说好了解决方案,凭什么又变卦。第二个电话的客服让我去找小额法庭要回钱,也不是一个好办法,要牵扯太多时间精力。BOA完全就是甩锅的态度。所以想问问各位仙女,除了打电话还有什么办法能要回钱没有?非常感谢,大家cyber monday愉快!

至于当时为啥写支票给老头:老头当时上窜下跳的,说实在不行就去单位找我。我在公共机构工作,信息是透明的,他查到了我工作的地方。我跟家里说了这件事,我妈吓得给我打了一大笔钱,说别人的钱坚决不能要,而且你一个单身女生,又是一个人独居在外面,实在不放心啊………当然楼主也承认自己智商不够用,主要是从小到大的环境都比较单纯,没跟加勒比的老头这种人打过交道。谢谢大家的建议和安慰还有批评,live and learn~算是学到了沉重的一课。

kitten1 发表于 12/2/2019 6:16:56 PM

再看一遍原帖,楼主表述太模糊了。1)存进楼主账户上的是“counter transfer”,到底是从账户转账的还是存的支票/现金?2)一个月后老头找来要reverse,之间这笔$1500有没有return check? 3)楼主写了支票后,老头有没有cash out? 4)后来银行再次claim process是cash楼主写的check,还是另外的transaction?没有楼主authorize,银行怎么可能转账?老头存的支票跳票?这都离存的时间过了3个月了,难道真是楼主倒霉,3个月check还不能clear?
bsogo
老头是个骗子 ---发自Huaren 官方 iOS APP
kitten1

银行退回去没有楼主授权吗?那楼主应该可以跟银行扯一扯。等于银行没有authorize就operate了楼主的账户啊。

Cherrychocolate 发表于 12/2/2019 8:03:12 PM

谢谢MM的建议啊,跟银行扯皮了啊,没有用啊,客服直接挂电话。
kitten1

对的。钱存到楼主账户,这个钱就是楼主的了。银行没有权利私自把你的钱转走。

睿 发表于 12/2/2019 8:05:10 PM


老头是file了一个关于他之前在柜台存钱的claim,然后银行把钱转走了
kitten1
回复 49楼Cherrychocolate的帖子

谢谢mm的关注和仔细阅读。
1. 老头是跑到BOA的柜台,直接存钱到我账户的
2. 从我这里看不到任何存款人的信息,所以老头联系我之后才respond.这之间老头还没有file claim
3.写了支票老头立刻cash in
4.老头3个月后找BOA file的是counter deposit claim,具体怎么操作我也不清楚,结果就是BOA把钱还给了他。真是骚操作。
Cherrychocolate


老头是file了一个关于他之前在柜台存钱的claim,然后银行把钱转走了

kitten1 发表于 12/2/2019 8:59:35 PM

楼主,你得把事情说清楚网友才能帮你出主意啊。是老头转的现金,真是转错了账户,还是老头存的支票靠跳票诈骗啊?如果是前者,打印出所有跟老头的email往来,到你们当地支行,直接跟经理谈这个事情,重点在银行没有你授权转账,老头再claim、银行也要通知你这个事情,由你最后拍板啊。但是,要是后者,就当交智商税了,吃一堑长一智,就算报警,也不一定有任何用处的。
kitten1

楼主,你得把事情说清楚网友才能帮你出主意啊。是老头转的现金,真是转错了账户,还是老头存的支票靠跳票诈骗啊?如果是前者,打印出所有跟老头的email往来,到你们当地支行,直接跟经理谈这个事情,重点在银行没有你授权转账,老头再claim、银行也要通知你这个事情,由你最后拍板啊。但是,要是后者,就当交智商税了,吃一堑长一智,就算报警,也不一定有任何用处的。

Cherrychocolate 发表于 12/2/2019 9:05:44 PM


谢谢热心的mm,我非常非常感激~~~可能心情不太好,所以表述也没有很清楚吧。
我觉得老头应该不是转错了账户的,如果是的话,我后来联系他,他应该愿意还钱的。但是你猜他说什么??说我心理有病,是sick woman setting scheme trap him and getting him into trouble.把我骂了一顿。他一个80岁的,难道我对他有crush吗?别提多气人了。我找到了他的照片,等下要上飞机,等到家给大家欣赏一下这位hustler.
yemao
老头又不认识你,他是如何存进你的账户的呢?是在美国存的还是加勒比存的? 存的是什么? Cash? Check? Cashier's check? 事后他是如何证明是"存错了” 而不是他本来就要存楼主账户呢?

一般来讲,如果是骗子的话,套路是给你寄一个海外银行的cashier's check, 你自己去存进自己的账户,然后骗子要求你给他寄回一部分钱,而且一定要求你用西联或者moneygram, 这两个都是现金,无法追回,然后你当初存进去的那张cashier's check 终于回音来了,跳票了! 所以存进去的钱又reverse了。
大胖子
老头又不认识你,他是如何存进你的账户的呢?是在美国存的还是加勒比存的? 存的是什么? Cash? Check? Cashier's check? 事后他是如何证明是"存错了” 而不是他本来就要存楼主账户呢?

一般来讲,如果是骗子的话,套路是给你寄一个海外银行的cashier's check, 你自己去存进自己的账户,然后骗子要求你给他寄回一部分钱,而且一定要求你用西联或者moneygram, 这两个都是现金,无法追回,然后你当初存进去的那张cashier's check 终于回音来了,跳票了! 所以存进去的钱又reverse了。
yemao 发表于 12/2/2019 9:18:11 PM


这个说的有道理,看楼主说的模模糊糊的。
noodlewo
楼主没说实话吧?
你账上多了1500,然后一个老头联系你说存错了,你就开支票给他?
不可思议,你怎么知道是他存的?正常人肯定找银行啊。
might
感觉楼主脑子不是很好使,而且是又贪又蠢,到现在说话还不尽不实。

楼主的账户发生了两件事
1、有人存入1500,然后file claim把钱拿回了
2、楼主寄给别人了1500的支票,支票被cash

1和2是完全独立的两个事件,没有人能证明你是把支票寄给存款人,
你自己无法证明,银行也没有相关信息。
更没有人能理解你是怎么和老头联系上的,又是怎么crush的。
你们已经视频了吗,这么确定他是80岁加勒比老头?
chipmunk
回复39楼Cherrychocolate
标准的尼日利亚骗局,楼主上当了说明楼主的故事没说全,下次可能还会上当。

aiyamayayongle 发表于 12/2/2019 8:06:50 PM

对,非常典型,稍微搜一下就知道,全是假的
kitten1
老头又不认识你,他是如何存进你的账户的呢?是在美国存的还是加勒比存的? 存的是什么? Cash? Check? Cashier's check? 事后他是如何证明是"存错了” 而不是他本来就要存楼主账户呢?

一般来讲,如果是骗子的话,套路是给你寄一个海外银行的cashier's check, 你自己去存进自己的账户,然后骗子要求你给他寄回一部分钱,而且一定要求你用西联或者moneygram, 这两个都是现金,无法追回,然后你当初存进去的那张cashier's check 终于回音来了,跳票了! 所以存进去的钱又reverse了。
yemao 发表于 12/2/2019 9:18:11 PM

我也觉得很奇怪,之前说了,我在一个公共机构工作,很多信息都是公开的。老头是在美国local存的钱,通过搜索,老头住在local
他之前没有寄给过我任何package
kitten1
感觉楼主脑子不是很好使,而且是又贪又蠢,到现在说话还不尽不实。

楼主的账户发生了两件事
1、有人存入1500,然后file claim把钱拿回了
2、楼主寄给别人了1500的支票,支票被cash

1和2是完全独立的两个事件,没有人能证明你是把支票寄给存款人,
你自己无法证明,银行也没有相关信息。
更没有人能理解你是怎么和老头联系上的,又是怎么crush的。
你们已经视频了吗,这么确定他是80岁加勒比老头?

might 发表于 12/2/2019 9:26:21 PM

什么叫又贪又蠢啊,mm你是不是理解能力有问题啊,说话这么mean给自己攒点人品不好吗。你说的这个时间线,根本不对。
别人cash in 了你的支票,checking account上都有photocopy显示,你是不是根本没有checking account啊?到底是谁蠢啊
他能网上搜索到我的信息,我难道不能通过老头的名字搜索到他的个人信息吗
Mitochondrion
马后炮一下,加勒比海的都是骗子
lovejames


谢谢热心的mm,我非常非常感激~~~可能心情不太好,所以表述也没有很清楚吧。
我觉得老头应该不是转错了账户的,如果是的话,我后来联系他,他应该愿意还钱的。但是你猜他说什么??说我心理有病,是sick woman setting scheme trap him and getting him into trouble.把我骂了一顿。他一个80岁的,难道我对他有crush吗?别提多气人了。我找到了他的照片,等下要上飞机,等到家给大家欣赏一下这位hustler.

kitten1 发表于 12/2/2019 9:12:47 PM


这是scam啊,典型的骗局,对方就是骗子,怎么可能还钱给你。 你怎么到现在还没明白这是骗局???? 楼主啊你就是贪小便宜上大当了呗。一开始肯定对方许诺给你好处了, 让你返还一部分钱给他,结果全部的钱都跳票了你白给对方1500. 这就是尼日利亚骗局。
kitten1


这是scam啊,典型的骗局,对方就是骗子,怎么可能还钱给你。 你怎么到现在还没明白这是骗局???? 楼主啊你就是贪小便宜上大当了呗。一开始肯定对方许诺给你好处了, 让你返还一部分钱给他,结果全部的钱都跳票了你白给对方1500. 这就是尼日利亚骗局。

lovejames 发表于 12/2/2019 9:34:54 PM

mm我发誓我没贪他一分钱,他存了1500,他联系了我,他的钱一分不少都还给了他。跟这个老头根本没有任何交易的,我一个有稳定工作的人,不至于
lovejames

mm我发誓我没贪他一分钱,他存了1500,他联系了我,他的钱一分不少都还给了他。跟这个老头根本没有任何交易的,我一个有稳定工作的人,不至于

kitten1 发表于 12/2/2019 9:38:36 PM

那就是你直接上当了,这就是尼日利亚骗局。
might

什么叫又贪又蠢啊,mm你是不是理解能力有问题啊,说话这么mean给自己攒点人品不好吗。你说的这个时间线,根本不对。
别人cash in 了你的支票,checking account上都有photocopy显示,你是不是根本没有checking account啊?到底是谁蠢啊
他能网上搜索到我的信息,我难道不能通过老头的名字搜索到他的个人信息吗

kitten1 发表于 12/2/2019 9:32:13 PM [/url]


不是我mean,而是你这脑子,哎,劝你别再追究,否则到时候自己人都被骗到加勒比去。

还是那句话 ,1(存钱取钱)和2(你寄支票)是独立的两个事件。
你到现在也根本没有搞清楚是谁存的钱,可能是团伙,可能是同一个人,可能是被骗的第三者,你完全没有任何证据。
而你看到的“存款收据”,都可能是PS的。BoA官方给过你准信,那是真的吗?

你唯一确定的,就是有人让你寄1500支票,到某个地址某个收件人那里。
这个收件人,什么80岁加勒比老头,搞不好人都早死了,别人盗取个身份和邮件地址而已。
c
chuhehanjie
安慰下楼主,我看这是一个典型的骗术。同意上面说的尼日利亚骗局。你要是先上网查查案例,或者拖个几天,就看出端倪了.
riveroam
这个锅感觉银行不应该背,所以银行甩锅也是对的。
感觉可以报警,有对方详细信息应该比较容易

junuylia 发表于 12/2/2019 7:41:14 PM

我还是没看明白,存进别人户头去的钱用什么理由能要求拿出来
yoyo2007
回复 1楼kitten1的帖子

1, 是不是存错了,看看支票进账以后的image就知道,这个online或者statement里面都可以看到,是不是你的名字
2. 你写的支票,被兑了以后,账户里也可以看到image

没有1只有2,说明是假支票,认栽; 1和2都有,死磕银行没有授权就转账,同时联系老头换钱。
m
mouthwater
回复 1楼kitten1的帖子

Cancel your check.
xh_123
这个就是典型的骗局 mm又没贪对方钱 支持和银行闹
l
luffa
银行不会管的。
不过闲着也是闲着,和银行闹闹试试。
boshi
回复 1楼kitten1的帖子

楼主你被scam了,不过好像银行也有责任.
宜花
这就是一个骗局呀
那是在N多年前 在国内 有人给我打电话说误充了话费到我号码 让我再给他冲回去 即便当时我没有怀疑是骗子但我下意识的就觉得应该找中国移动而不是陌生人私下联系
后来经我查实 果不其然这人根本没有误充话费到我的号码 骗子一个
thymesu


这是scam啊,典型的骗局,对方就是骗子,怎么可能还钱给你。 你怎么到现在还没明白这是骗局???? 楼主啊你就是贪小便宜上大当了呗。一开始肯定对方许诺给你好处了, 让你返还一部分钱给他,结果全部的钱都跳票了你白给对方1500. 这就是尼日利亚骗局。

lovejames 发表于 12/2/2019 9:34:54 PM


哇,先觉得楼主太小白兔了,被你一点,才更make sense。
好奇怪,也许是真小白兔,一般人贪只能认扎,不会发心思编这么多发网上。
一千五数额不大不小,楼主有证据,和电话记录(B O A那边客服都有)老头这边你应该有email,试试法庭。不走法庭只能当买个教训吧,还好不是十五万。
mlin04
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Typical scam. ---发自Huaren 官方 iOS APP
z
zhangruany
不明白怎么还有骂lz的 lzmm就是不小心上当了 本来是受害者,不骂银行骂骗子怎么骂lz呢?lz看看老头怎么dispute的那笔钱?不行就bbb,一定要找回来啊 这件事银行也负很大责任,这么明显的fraud银行看不出不来吗
Suky
你就不应该写支票给老头。老头弄错了直接叫他找银行。
Suky
还有好奇那个人怎么有LZ信息的呢。
我喜欢帅哥
MM, 你可以counter deposit claim吗?既然死老头过了三个月都可以。
今生无悔
这个老头明显是个骗子。但是楼主的确有点没经验,如果是我的话应该会让银行去处理。
另外谢谢楼主提醒。这老头估计就是从你们公司网站随机找人的信息去诈骗。银行从你的户头转走钱都不需要你授权难以理解,看是否可以file BBB, 同时报警。
SEAYining
同奇怪,怎么能过了三个月又把钱从楼主checking account转走呢?
kitten1
这个老头明显是个骗子。但是楼主的确有点没经验,如果是我的话应该会让银行去处理。
另外谢谢楼主提醒。这老头估计就是从你们公司网站随机找人的信息去诈骗。银行从你的户头转走钱都不需要你授权难以理解,看是否可以file BBB, 同时报警。

今生无悔 发表于 12/2/2019 11:20:22 PM

谢谢无悔mm,你好贴心加nice银行估计就是挑软柿子捏
kitten1
MM, 你可以counter deposit claim吗?既然死老头过了三个月都可以。
我喜欢帅哥 发表于 12/2/2019 11:17:13 PM

谢谢mm力挺,非常感动😂银行说不行,还说属于民事案件,让我自己去小额法庭搞
t
taotaohan2011
纯好奇,老头是怎么找到你的,他应该连你名字都不知道吧?怎么找到你的。难道是银行把你信息透露给他。
kitten1
不明白怎么还有骂lz的 lzmm就是不小心上当了 本来是受害者,不骂银行骂骗子怎么骂lz呢?lz看看老头怎么dispute的那笔钱?不行就bbb,一定要找回来啊 这件事银行也负很大责任,这么明显的fraud银行看不出不来吗
zhangruany 发表于 12/2/2019 11:00:40 PM

谢谢善良的mm力挺,你一定是人美心善!我也不明白为啥会被骂,我没招惹她们,也不欠她们的吧。银行太恶心了,几个客服之间的说辞都不一致,牺牲客户的利益来换取peace。
BBB 是 啥啊,mm
d
deboy
吃一堑长一智吧!居然有写支票这种神操作!
cauchy
你这就是遇到了骗子了,经典骗局。希望可以把钱要回来吧,bless
今生无悔

谢谢善良的mm力挺,你一定是人美心善!我也不明白为啥会被骂,我没招惹她们,也不欠她们的吧。银行太恶心了,几个客服之间的说辞都不一致,牺牲客户的利益来换取peace。
BBB 是 啥啊,mm

kitten1 发表于 12/2/2019 11:55:30 PM


Better Business Bureau
https://www.thebalancesmb.com/filing-a-complaint-with-the-better-business-bureau-1794757
zeroonetwo
老头如何查到LZ工作邮件和地址的?
AXLG
回复67楼might的帖子
赞这个回复。楼主你现在还相信对方告诉你的故事,还相信对方的身份,真心希望你能吃一堑长一智啊 ---发自Huaren 官方 iOS APP
complicated

对的。钱存到楼主账户,这个钱就是楼主的了。银行没有权利私自把你的钱转走。

睿 发表于 12/2/2019 8:05:10 PM

不对吧,那银行操作错误把钱划到我的账户上,这钱就是我的了?
gem
不想mean,但网上看很多次很多人的生存能力真是堪忧啊。
i
iamamy
有些公共工作的职位网上是可以查到姓名,邮件,单位等。
我不明白的是,对方是如何知道你的银行账户号码 并正确 对应到你这个人身上的?
有谁能够解惑一下吗
我喜欢帅哥

谢谢mm力挺,非常感动😂银行说不行,还说属于民事案件,让我自己去小额法庭搞

kitten1 发表于 12/2/2019 11:41:23 PM

对,我现在都没有搞明白为什么存了三个月,还能reverse的?是不是死缠烂打银行怕了?

Reddit, next door ,还有Facebook 能post出来吗?可能当地人主意更多点。再不行就BBB 。

话说我一直非常不喜欢我本地的BOA, 结果。。。。。这个月,本地的三个branch,居然要关门了!