Updated~求助大家～～银行账户被fraud 1500,BOA耍无赖推卸责任

来自加勒比的老头你都敢写支票。。。其实当时正确的操作是把钱都取出来，关银行账号

diua 发表于 12/2/2019 7:09:53 PM

我知道电子转账过很久之后都可以cancel. 那估计counter deposit也是同理. 所以这个骗局是老头把钱存进楼主户头，然后跟楼主要支票，那么接下来有两种可能：
1. 楼主给了支票，老头cash out了支票，然后再claim回来之前存的钱. 老头赚$1500
2. 楼主不理他不寄支票给他. 他同样会claim之前存的$1500. 他没骗到钱但也没损失

很多同学疑虑老头怎么搞到楼主的账户和单位信息，现在这个时代真没什么隐私可言. 很多平台主要付钱能把你祖宗十八代的信息都挖出来. 大家要尽量避免泄露个人的任何信息. 你真不知道骗子在哪个路口等着你呢

楼主这个严格讲银行没什么责任，只是有些操作我们这种良民不了解，但是被骗子利用骗钱. 前面有mm说应该提钱关账户. 我觉得没鸟用. 银行一样会退钱给老头，然后追着楼主还钱的.

楼主有闲的话跟银行撕撕看，万一能要回来点呢，我是不看好的. 希望渺茫. 最差就当买个教训了. 以后遇到钱的事情要小心再小心！
fengzheng 发表于 12/3/2019 1:04:39 AM

这个故事挺离奇的。尼日利亚骗局假存支票不可能长达一个月的。

autofill 发表于 12/3/2019 1:55:00 AM

回复 11楼habibi的帖子

我也觉得很奇怪，根本不认识这个老头，也没有给过他银行的账户信息
kitten1 发表于 12/2/2019 6:35:35 PM

事情是这样的，8月份的时候，我银行账户上突然多了一笔1500，transaction显示counter teller transfer,看不到存款人信息。我打电话给BOA，客服也没给出任何有用的信息，说等等看，说不定会有人联系我或者rectify。

kitten1 发表于 12/2/2019 6:16:56 PM

我知道电子转账过很久之后都可以cancel. 那估计counter deposit也是同理. 所以这个骗局是老头把钱存进楼主户头，然后跟楼主要支票，那么接下来有两种可能：
1. 楼主给了支票，老头cash out了支票，然后再claim回来之前存的钱. 老头赚$1500
2. 楼主不理他不寄支票给他. 他同样会claim之前存的$1500. 他没骗到钱但也没损失

很多同学疑虑老头怎么搞到楼主的账户和单位信息，现在这个时代真没什么隐私可言. 很多平台主要付钱能把你祖宗十八代的信息都挖出来. 大家要尽量避免泄露个人的任何信息. 你真不知道骗子在哪个路口等着你呢

楼主这个严格讲银行没什么责任，只是有些操作我们这种良民不了解，但是被骗子利用骗钱. 前面有mm说应该提钱关账户. 我觉得没鸟用. 银行一样会退钱给老头，然后追着楼主还钱的.

楼主有闲的话跟银行撕撕看，万一能要回来点呢，我是不看好的. 希望渺茫. 最差就当买个教训了. 以后遇到钱的事情要小心再小心！
fengzheng 发表于 12/3/2019 1:04:39 AM

华人上见多识广的姐妹多，特来求助，看看有没有什么解决的办法没有。
大过节的遇见这种事，真是比电影里演的还夸张。

事情是这样的，8月份的时候，我银行账户上突然多了一笔1500，transaction显示counter teller transfer,看不到存款人信息。我打电话给BOA，客服也没给出任何有用的信息，说等等看，说不定会有人联系我或者rectify。一个月后，有人联系我工作的email让还钱。一查信息，是个老头，来自加勒比海，80岁。我让他email了他存钱的收据，就写了支票把钱还给他了。然后我打电话给银行，说那笔钱已经还了，BOA客服说好。本以为这件事就这样告一段落了。一个月之后，发现checking account上一笔withdraw,显示的是claim process,银行又退给老头$1500，在没有事先通知我和获得我同意的情况下，不知道这算不算侵犯隐私。

跟BOA打了几次电话，他们说已经有了结局方案，说他们会把钱credit back,再等几个工作日就行了。今天钱还没到帐，所以我又打电话。非常不幸的是，今天下午遇到一个叫Ashley的客服，完全就是刺头，推翻了之前几个客服说的解决方案，说让我去找老头要钱解决。我说这是你们的错，凭什么让我去找hustler,而且你们的客服之前已经说好了解决方案，凭什么又变卦。第二个电话的客服让我去找小额法庭要回钱，也不是一个好办法，要牵扯太多时间精力。BOA完全就是甩锅的态度。所以想问问各位仙女，除了打电话还有什么办法能要回钱没有？非常感谢，大家cyber monday愉快！

至于当时为啥写支票给老头：老头当时上窜下跳的，说实在不行就去单位找我。我在公共机构工作，信息是透明的，他查到了我工作的地方。我跟家里说了这件事，我妈吓得给我打了一大笔钱，说别人的钱坚决不能要，而且你一个单身女生，又是一个人独居在外面，实在不放心啊………当然楼主也承认自己智商不够用，主要是从小到大的环境都比较单纯，没跟加勒比的老头这种人打过交道。谢谢大家的建议和安慰还有批评，live and learn～算是学到了沉重的一课。
UPDATE 回答mm的疑问：

谢谢各位好心mm的关注和仔细阅读。我非常非常感激。心理感觉好受不少。果然华人很强大很治愈～～
1. 老头是跑到BOA的柜台，直接存钱到我账户的
2. 从我这边看不到任何存款人的信息，所以直到老头联系了我工作的邮箱，我才respond.
3.写了支票老头立刻cash in
4.老头3个月后找BOA file的是counter deposit claim，具体怎么操作我也不清楚，结果就是BOA把钱还给了他。真是骚操作。
可能心情不太好，所以表述也没有很清楚吧。还是非常感谢几位聪明睿智mm的建议。
我觉得老头应该不是转错了账户的，如果是的话，我后来联系他，他应该是愿意还钱的。但是他并没有。大家猜他说什么？？说我心理有病，是sick woman setting scheme trap him and getting him into trouble.把我骂了一顿。他一个80岁的，难道我对他有crush吗？别提多气人了。我之前找到了他的照片，等下要上飞机，等到家给大家欣赏一下这位hustler.

kitten1 发表于 12/2/2019 6:16:56 PM

那就是那$1500没有到账啊。那楼主只能怪自己不小心，不能说银行甩锅啊。楼主报警看看管不管用吧。

Cherrychocolate 发表于 12/2/2019 19:44:00

又看了一遍楼主的主帖，还是有疑惑，楼主说8月发现多$1500，9月老头来要钱，那一个月怎么都到账了啊？

Cherrychocolate 发表于 12/2/2019 19:48:00

mm我发誓我没贪他一分钱，他存了1500，他联系了我，他的钱一分不少都还给了他。跟这个老头根本没有任何交易的，我一个有稳定工作的人，不至于

kitten1 发表于 12/2/2019 9:38:36 PM

为啥老头可以counter deposit,而楼主不行？不都是把钱存到了别人账户？

magou2748 发表于 12/3/2019 00:09:00

唉，算是经验教训吧，大过节的，lz放宽心啊。

一般跟check相关都应该是银行搞定，而不是私人之间解决。之前我遇到熟人deposit 我的check两次，一次是通过app存的，过了半年他搬家前又去bank deposit了一次。两次通过不同银行存的钱。我打电话给我的银行（chase），告诉他们我同一张check被deposit两次，第一个女接线员各种推脱，让我直接找熟人要钱，我坚持责任在银行，后来找她supervisor才搞定。
Eveyang 发表于 12/3/2019 12:36:44 AM

你为啥写支票还给人家而不是叫他自己去跟银行deal，你又没从账户提出那笔钱。
Ruth 发表于 12/2/2019 6:18:54 PM

唉，算是经验教训吧，大过节的，lz放宽心啊。

一般跟check相关都应该是银行搞定，而不是私人之间解决。之前我遇到熟人deposit 我的check两次，一次是通过app存的，过了半年他搬家前又去bank deposit了一次。两次通过不同银行存的钱。我打电话给我的银行（chase），告诉他们我同一张check被deposit两次，第一个女接线员各种推脱，让我直接找熟人要钱，我坚持责任在银行，后来找她supervisor才搞定。
Eveyang 发表于 12/3/2019 12:36:44 AM

我觉得这个，有可能是忘了自己存了没有。如果数额不大就更记不得了。不过正常操作应该是查自己账户有没有入账。估计一搬家，一忙，就出错了。所以以后遇到这种情况，再麻烦也要自己先查下账户。

zjlovelcy 发表于 12/3/2019 7:54:34 AM

确实是典型的骗局… 你的钱很难从老头那要回来了，因为支票是你开的。除非银行愿意帮你负责一部分损失，否则… 加勒比海，你就吃一堑长一智吧。

Waterleaf 发表于 12/3/2019 09:27:00

华人上见多识广的姐妹多，特来求助，看看有没有什么解决的办法没有。
大过节的遇见这种事，真是比电影里演的还夸张。
事情是这样的，8月份的时候，我银行账户上突然多了一笔1500，transaction显示counter teller transfer,看不到存款人信息。我打电话给BOA，客服也没给出任何有用的信息，说等等看，说不定会有人联系我或者rectify。一个月后，有人联系我工作的email让还钱。一查信息，是个老头，来自加勒比海，80岁。我让他email了他存钱的收据，就写了支票把钱还给他了。然后我打电话给银行，说那笔钱已经还了，BOA客服说好。本以为这件事就这样告一段落了。一个月之后，发现checking account上一笔withdraw,显示的是claim process,银行又退给老头$1500，在没有事先通知我和获得我同意的情况下，不知道这算不算侵犯隐私。
跟BOA打了几次电话，他们说已经有了结局方案，说他们会把钱credit back,再等几个工作日就行了。今天钱还没到帐，所以我又打电话。非常不幸的是，今天下午遇到一个叫Ashley的客服，完全就是刺头，推翻了之前几个客服说的解决方案，说让我去找老头要钱解决。我说这是你们的错，凭什么让我去找hustler,而且你们的客服之前已经说好了解决方案，凭什么又变卦。第二个电话的客服让我去找小额法庭要回钱，也不是一个好办法，要牵扯太多时间精力。BOA完全就是甩锅的态度。所以想问问各位仙女，除了打电话还有什么办法能要回钱没有？非常感谢，大家cyber monday愉快！
至于当时为啥写支票给老头：老头当时上窜下跳的，说实在不行就去单位找我。我在公共机构工作，信息是透明的，他查到了我工作的地方。我跟家里说了这件事，我妈吓得给我打了一大笔钱，说别人的钱坚决不能要，而且你一个单身女生，又是一个人独居在外面，实在不放心啊………当然楼主也承认自己智商不够用，主要是从小到大的环境都比较单纯，没跟加勒比的老头这种人打过交道。谢谢大家的建议和安慰还有批评，live and learn～算是学到了沉重的一课。
UPDATE 回答mm的疑问：
谢谢各位好心mm的关注和仔细阅读。我非常非常感激。心理感觉好受不少。果然华人很强大很治愈～～
1. 老头是跑到BOA的柜台，直接存钱到我账户的
2. 从我这边看不到任何存款人的信息，所以直到老头联系了我工作的邮箱，我才respond.
3.写了支票老头立刻cash in
4.老头3个月后找BOA file的是counter deposit claim，具体怎么操作我也不清楚，结果就是BOA把钱还给了他。真是骚操作。
可能心情不太好，所以表述也没有很清楚吧。还是非常感谢几位聪明睿智mm的建议。
我觉得老头应该不是转错了账户的，如果是的话，我后来联系他，他应该是愿意还钱的。但是他并没有。大家猜他说什么？？说我心理有病，是sick woman setting scheme trap him and getting him into trouble.把我骂了一顿。他一个80岁的，难道我对他有crush吗？别提多气人了。我之前找到了他的照片，等下要上飞机，等到家给大家欣赏一下这位hustler.

kitten1 发表于 12/2/2019 6:16:00 PM

什么叫又贪又蠢啊，mm你是不是理解能力有问题啊，说话这么mean给自己攒点人品不好吗。你说的这个时间线，根本不对。
别人cash in 了你的支票，checking account上都有photocopy显示，你是不是根本没有checking account啊？到底是谁蠢啊
他能网上搜索到我的信息，我难道不能通过老头的名字搜索到他的个人信息吗

kitten1 发表于 12/2/2019 9:32:00 PM

我知道电子转账过很久之后都可以cancel. 那估计counter deposit也是同理. 所以这个骗局是老头把钱存进楼主户头，然后跟楼主要支票，那么接下来有两种可能：
1. 楼主给了支票，老头cash out了支票，然后再claim回来之前存的钱. 老头赚$1500
2. 楼主不理他不寄支票给他. 他同样会claim之前存的$1500. 他没骗到钱但也没损失

很多同学疑虑老头怎么搞到楼主的账户和单位信息，现在这个时代真没什么隐私可言. 很多平台主要付钱能把你祖宗十八代的信息都挖出来. 大家要尽量避免泄露个人的任何信息. 你真不知道骗子在哪个路口等着你呢

楼主这个严格讲银行没什么责任，只是有些操作我们这种良民不了解，但是被骗子利用骗钱. 前面有mm说应该提钱关账户. 我觉得没鸟用. 银行一样会退钱给老头，然后追着楼主还钱的.

楼主有闲的话跟银行撕撕看，万一能要回来点呢，我是不看好的. 希望渺茫. 最差就当买个教训了. 以后遇到钱的事情要小心再小心！
fengzheng 发表于 12/3/2019 1:04:39 AM

老头又不认识你，他是如何存进你的账户的呢？是在美国存的还是加勒比存的? 存的是什么? Cash? Check? Cashier's check? 事后他是如何证明是"存错了” 而不是他本来就要存楼主账户呢？

一般来讲，如果是骗子的话，套路是给你寄一个海外银行的cashier's check, 你自己去存进自己的账户，然后骗子要求你给他寄回一部分钱，而且一定要求你用西联或者moneygram, 这两个都是现金，无法追回，然后你当初存进去的那张cashier's check 终于回音来了，跳票了! 所以存进去的钱又reverse了。
yemao 发表于 12/2/2019 9:18:11 PM

我也觉得很奇怪，之前说了，我在一个公共机构工作，很多信息都是公开的。老头是在美国local存的钱，通过搜索，老头住在local
他之前没有寄给过我任何package

kitten1 发表于 12/2/2019 9:28:49 PM

楼上的特别使劲拍楼主了。这个操作，和典型的尼日利亚骗局有太多不一样的地方了。诈骗一般都是短平快，不会拖一个月才找事主 ，3个月才完成诈骗的。如果最开始存的$1500是转账并且到帐了，老头年龄大了糊涂了，写错一个账号号码也是可能的，一个月后发现该收钱的人没收到，去银行问，银行提供了钱转入“ABC”（楼主名字）的账号，老头网上搜楼主的名字查到楼主联系方式，跟楼主有email往来。至于3个月以后的reverse claim，就算银行可以reverse transaction，也是要通知楼主的，不应该在楼主不知情的情况下claim process的。所以，如果能确定3个月后这笔不是bounced check，楼主就可以像老头一样，要求银行reverse unauthorized transaction。楼主最不应该做的就是写支票给人家。赶紧报警，BBB也fi le一下，同时带好所有东西去local branch complain。
Cherrychocolate 发表于 12/3/2019 9:06:54 AM

楼主错就错在不应该开私人支票给苦主，应该然银行自己处理。先联系老头看看对方肯不肯退款吧？或者通知银行cancel那张支票呢？
katie1433 发表于 12/2/2019 6:22:13 PM

"一个月后发现该收钱的人没收到，去银行问，银行提供了钱转入“ABC”（楼主名字）的账号，老头网上搜楼主的名字查到楼主联系方式"------- 这个是你补脑的，还是真能这样? 银行有权利告诉老头存错的户头主人的名字? 难道不该是银行在中间解决吗?

Rata 发表于 12/3/2019 11:52:36 AM

这不就是按照楼主给的时间线顺下来的吗？银行不能给楼主账号信息，但是能说入账的账号的户主是ABC。否则，老说是骗局的，没见过尼日利亚骗局一个多月了才找楼主，这个时间差也太长了。至于具体情况是什么，还是得楼主来说明吗？

Cherrychocolate 发表于 12/3/2019 15:55:00

还有好奇那个人怎么有LZ信息的呢。
Suky 发表于 12/2/2019 11:11:07 PM

我也觉得很奇怪，之前说了，我在一个公共机构工作，很多信息都是公开的。老头是在美国local存的钱，通过搜索，老头住在local
他之前没有寄给过我任何package

kitten1 发表于 12/2/2019 9:28:49 PM