还有十几年,希望能翻一番。
其他的工资,尽量花光。
最糟糕的是退休的这七年,老留不但没有新钱进股市抄底,每个月还得从低迷的股市里提取生活费。
退休七年后老留的退休金,因为股市低迷时卖股票带来的损失, 可能所剩不多了.
这某年就是2000年。
Nasdaq 的情况更糟
https://bbs.wenxuecity.com/znjy/6527913.html
即使退休,很长一段时间都不会碰401k。
2000年还没QE这种东西。
我在研究这个,嘿嘿。和这里大多数父母不同,我会在留够自己需要的前提下尽量早转给孩子们。
联邦的estate tax这里注意的人很多,州的也要注意。每个州不一样,税率也可以高达16%。。。MRD也要考虑,除了税高,Medicare的B plan也会高出很多。所以,我们决定了不再多存401K,尽量走Roth,保证margin tax在12% 以下就可以了。
其实赚钱多也是给别人赚的,首先就是政府tax, 国家一次,州一次,然后销售税,房产税,看着多其实真到自己口袋里没多少。
还有十几年,希望能翻一番。
其他的工资,尽量花光。
最糟糕的是退休的这七年,老留不但没有新钱进股市抄底,每个月还得从低迷的股市里提取生活费。
退休七年后老留的退休金,因为股市低迷时卖股票带来的损失, 可能所剩不多了.
这某年就是2000年。
Nasdaq 的情况更糟
https://bbs.wenxuecity.com/znjy/6527913.html
即使退休,很长一段时间都不会碰401k。
2000年还没QE这种东西。
我在研究这个,嘿嘿。和这里大多数父母不同,我会在留够自己需要的前提下尽量早转给孩子们。
联邦的estate tax这里注意的人很多,州的也要注意。每个州不一样,税率也可以高达16%。。。MRD也要考虑,除了税高,Medicare的B plan也会高出很多。所以,我们决定了不再多存401K,尽量走Roth,保证margin tax在12% 以下就可以了。
其实赚钱多也是给别人赚的,首先就是政府tax, 国家一次,州一次,然后销售税,房产税,看着多其实真到自己口袋里没多少。