还有十几年，希望能翻一番。
其他的工资，尽量花光。
最糟糕的是退休的这七年，老留不但没有新钱进股市抄底，每个月还得从低迷的股市里提取生活费。
退休七年后老留的退休金，因为股市低迷时卖股票带来的损失, 可能所剩不多了.
这某年就是2000年。
Nasdaq 的情况更糟
https://bbs.wenxuecity.com/znjy/6527913.html
即使退休，很长一段时间都不会碰401k。
2000年还没QE这种东西。
我在研究这个，嘿嘿。和这里大多数父母不同，我会在留够自己需要的前提下尽量早转给孩子们。
联邦的estate tax这里注意的人很多，州的也要注意。每个州不一样，税率也可以高达16%。。。MRD也要考虑，除了税高，Medicare的B plan也会高出很多。所以，我们决定了不再多存401K，尽量走Roth，保证margin tax在12% 以下就可以了。
其实赚钱多也是给别人赚的，首先就是政府tax， 国家一次，州一次，然后销售税，房产税，看着多其实真到自己口袋里没多少。
还有十几年，希望能翻一番。
其他的工资，尽量花光。
最糟糕的是退休的这七年，老留不但没有新钱进股市抄底，每个月还得从低迷的股市里提取生活费。
退休七年后老留的退休金，因为股市低迷时卖股票带来的损失, 可能所剩不多了.
这某年就是2000年。
Nasdaq 的情况更糟
https://bbs.wenxuecity.com/znjy/6527913.html
即使退休，很长一段时间都不会碰401k。
2000年还没QE这种东西。
我在研究这个，嘿嘿。和这里大多数父母不同，我会在留够自己需要的前提下尽量早转给孩子们。
联邦的estate tax这里注意的人很多，州的也要注意。每个州不一样，税率也可以高达16%。。。MRD也要考虑，除了税高，Medicare的B plan也会高出很多。所以，我们决定了不再多存401K，尽量走Roth，保证margin tax在12% 以下就可以了。
其实赚钱多也是给别人赚的，首先就是政府tax， 国家一次，州一次，然后销售税，房产税，看着多其实真到自己口袋里没多少。