因为孩子离家后，用样的收入，少了dependent，税率高了。退休后没了W-2，但从退休金401K，和traditional IRA里拿出的income，再加 Social Security Income，可以和退休前的收入差不多， 或者更高，来维持一样的生活消费。
有了房贷，还可以继续低税。
等于是送他一部分投资房。
比如遗产税，原来超过11米以上的缴税，老川改成超过23米以上的缴税。
这个一万的Cap,就是专门坑蓝州的，因为蓝州的地税都高，随便都超一万了。
后来我做交换，他爸因为加了老大的自住，不得不把老大拉进来一起做贷款，就让老大躺赢有了一部分投资房。
比如你本来有二十万。这二十万你别都放在一个房子上。可以十万买一个自住，另外的十万买一个投资。还有其他的可以投资的。通常一般人不做。普通人基本就是房子和股票。
一代代都不委屈自己…
我老公不喜欢负债，15年房贷10年就还清了。
下面不打算再买房子，再没有房贷了。
如果夫妻合报的2万4千标准减税额度不能涵盖你的房贷利息，那你的收入不可能低，也就躲不过AMT，怎会没拿到老川税改的好处？ 在6251表里计算AMT（Alternative Minimum Tax）时，减税额度在收入超过一个限值时会被降低很多。 老川税改前的2017年，此收入限值为16万9百（夫妻合报），老川税改后的2018年，此收入限值跳跃到1百万（夫妻合报），很多人的减税额度不再因收入稍高一点就被降低。 不仅如此，减税额度本身也被老川从2017年的$84500增加到2018年的$109400（夫妻合报），增幅超过29%，即使你的减税额度以前本来就不会因收入稍高一点就被降低，现在也享受到了老川税改增加这个减税额度的好处。
因为孩子离家后，用样的收入，少了dependent，税率高了。退休后没了W-2，但从退休金401K，和traditional IRA里拿出的income，再加 Social Security Income，可以和退休前的收入差不多， 或者更高，来维持一样的生活消费。
有了房贷，还可以继续低税。
等于是送他一部分投资房。
比如遗产税，原来超过11米以上的缴税，老川改成超过23米以上的缴税。
这个一万的Cap,就是专门坑蓝州的，因为蓝州的地税都高，随便都超一万了。
后来我做交换，他爸因为加了老大的自住，不得不把老大拉进来一起做贷款，就让老大躺赢有了一部分投资房。
比如你本来有二十万。这二十万你别都放在一个房子上。可以十万买一个自住，另外的十万买一个投资。还有其他的可以投资的。通常一般人不做。普通人基本就是房子和股票。
一代代都不委屈自己…
我老公不喜欢负债，15年房贷10年就还清了。
下面不打算再买房子，再没有房贷了。
我老公不喜欢负债，15年房贷10年就还清了。
下面不打算再买房子，再没有房贷了。
如果夫妻合报的2万4千标准减税额度不能涵盖你的房贷利息，那你的收入不可能低，也就躲不过AMT，怎会没拿到老川税改的好处？
在6251表里计算AMT（Alternative Minimum Tax）时，减税额度在收入超过一个限值时会被降低很多。
老川税改前的2017年，此收入限值为16万9百（夫妻合报），老川税改后的2018年，此收入限值跳跃到1百万（夫妻合报），很多人的减税额度不再因收入稍高一点就被降低。
不仅如此，减税额度本身也被老川从2017年的$84500增加到2018年的$109400（夫妻合报），增幅超过29%，即使你的减税额度以前本来就不会因收入稍高一点就被降低，现在也享受到了老川税改增加这个减税额度的好处。