请教:如果没有trust,资产想要死后传给孩子都只需把孩子列入beneficiary 对吗?遗嘱都包括吗?

成功的G
楼主 (文学城)

如果立有will,不考虑probation问题,是不是里面定义了beneficiary就够了?这个包含所有资产,房子股票之类?

我有印象说是遗嘱里定义了beneficiary,银行和投资账户之类就不要再指定了,否则更麻烦,是这样吗?我记得还特意去掉了银行的beneficiary。现在又犹豫了,是不是需要加回来啊?

老两口头一次不带娃出行,想趁机捋清楚一下,避免probation的问题以后考虑

谢谢大家

柠檬椰子汁
living will, will, trust

living will:  https://en.wikipedia.org/wiki/Advance_healthcare_directive

An advance healthcare directive, also known as living willpersonal directiveadvance directivemedical directive or advance decision, is a legal document in which a person specifies what actions should be taken for their health if they are no longer able to make decisions for themselves because of illness or incapacity. In the U.S. it has a legal status in itself, whereas in some countries it is legally persuasive without being a legal document.

will:  遗嘱

trust: 信托。

你到底立了什么?living will肯定没有遗嘱的功用。

成功的G
是will。和living will 两个都有,我问题里写错了

will里面的beneficiary 和 银行账户的会有冲突或含混的地方会引起不必要的麻烦吗?

柠檬椰子汁
如果will和银行的beneficiary不一样的话当然会有冲突。

比如你有两个孩子,will里面说某个账户时给大孩子,结果账户上面写的是小孩子。

如果不冲突的话,没有什么关系。

另外tranfer on death 不走probate,但是will是要走probate的。自己要想好。

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julie116
Realcase遗嘱和trust 都变更了trustee, 原来trustee 不配合,银行里授权过原trustee

掌控所有投资账户,银行不回应新trustee 的要求。加上原trustee 不断对产权人搞心理攻势导致法律文件和银行的实权不一致。家人无法得知财务去向和银行账户受益人

成功的G
谢谢 ! 如果will是先传给配偶再顺位传给小孩,而银行账户是joint,beneficiary是孩,这种情况算冲突吗?

如果银行账户和will都写了beneficiary,而且没冲突,这种情况是transfer ondeath 还是走probation?

成功的G
谢谢,我没有太听懂。是说如果不release遗嘱的话银行照着账户的原trustee执行吗?怎么叫做release了遗嘱?
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julie116
人死了的话可能不一样。人没死就如果银行系统中授权了谁那个人就能像钱的主人一样操作。把自己设成受益人也是可能的。
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julie116
Real case . 是说的即使活着时改了执行人trustee啥的银行可以不作为的。尤其已经在银行系统中授权了一个人。

那个不配合就只能上法庭。老人到那个时候不会想上法庭了

成功的G
所以说应该把银行系统中的受益人拿掉,走遗嘱?
柠檬椰子汁
夫妻joint account,一方死后账户自动属于另一方,和继承无关。

joint owned property, including house and bank account, the surviving spouse automatically become sole owner.  

 

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julie116
银行系统中有两种,受益人,授权人。觉得受益人如果能和遗嘱中弄一致最好。授权人和受益人不一致要

当心授权人在银行系统篡改受益人

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julie116
授权人实权最大。一般人活着就开始了。
柠檬椰子汁
授权人(受托人)是指主人得病了丧失能力的时候用的。不要和继承混淆。

Living will可以指定受托人,指自己最后昏迷或者失去民事能力的时候,谁来管这些账户付账单。当然living will也说医疗选择,什么时候拔管,什么时候停止抢救。livingwill只处理生前问题。

只有Will处理死后财产问题。Will的继承人当然要和账户里面的受益人一致。如果不一致,但是也没有人提出异议,那也没关系。但是不一致,几个继承人也达不成协议,有人坚持要去probate提出异议,当然就不好了。

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julie116
现在的网上银行和金融交易到一定年龄就搞不定了,自然会用授权人。授权人接触到钱容易越权。
柠檬椰子汁
这个超出了帖主的问题。他也没有设授权人。
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julie116
给大家参考一下。这是个需要考虑的问题
成功的G
谢谢大侠,这看来联合银行账户写受益人为孩子的话和遗嘱也没冲突啊,不知为什么我的遗嘱律师

我的遗嘱律师建议我把银行和投资账户的受益人都拿掉呢?

成功的G
所以说trustee和beneficiary都是孩子就没问题是吧?考虑夫妻两人同时不在了的极端情况
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julie116
对。如果是一致的当然没问题。如果多子女也要看不是只有一个子女大权独揽
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julie116
多子女要在财务上相互监督
柠檬椰子汁
当然建议会那么建议,因为他又不知道你自己会琢磨而且你们家成分简单。

will的继承人和账户的受益人,确实有可能冲突。既然立了will,账户的受益人最好除去,以保证以后没有人打官司。这个情况在复杂的家庭里面,比如后爸后妈,几个孩子闹不和,当然要考虑。

如果你只有一个老婆一个孩子,你连遗嘱都不用留,最后都是老婆或者孩子的。难道老婆还要抢孩子的钱?

所以建议是泛泛的建议。你愿意听最好,不愿意改,如果家庭成分简单,也无所谓。但是你自己要知道有这么一茬子事情,而不是说你的律师在瞎建议。

 

柠檬椰子汁
最好一切为will为准,最好取消TOD beneficiary。 你一定要保持给以后增加纠纷,随你。
成功的G
大侠真耐心,拜谢!
成功的G
LOL,油墨!只是问问,不是说银行账户没probation嘛 :)
成功的G
谢谢!
柠檬椰子汁
那你就不要立遗嘱啊,没有遗嘱,账户和房子有TOD,不也够了吗?自己认定的路就走下去,不要邯郸学步。庸人自扰。