本公司股票diversify投资的话，fidelity等都在一定数额以上提供exchange fund，这样可以卖掉一部分本公司股票换成指数或其他股票，但不算买卖，可以不用马上交税。如果这样做的话前面有大佬说过这是有成本的，请问一下这个成本是指要给fidelity缴一些费用吗？是一次性的，还是这部分每年要交管理费？每年交的话感觉不合算吗？因为实际上也没用他们管理这些资金啊。
自己买了股票买指数的话现在就得缴税主要。
先谢谢！
实际上你现在的股票，现在卖了diversity或者先diversity再卖，税务是一样的。不信你算一算。
。。。如果税率不变的话。
举例说明：延税可以税后多拿到70%的钱！
这对大部分人来说是的，但是，高储蓄的华人未必
这又是一个长持投资隐蔽的优势。结论：尽量晚卖，少卖增值的股票，让复利增长和税务优势为你的投资开足马力。
我认为大部分老中后来税率都会比年轻时候高，因为资产的累进增值会成几何增加。另外，年纪大了deductibles和credits也少会可能bump up to higher tax bracket。资本利得税今后大概率会被国会调高而不是调低或持平。各人对自己的情况会有不同看法。
要准备当遗产传给下一代的部分当然要尽量避税。
税上你可以理解为类似IRA那样deferred，但是是一个费用奇高的IRA。反正甘蔗没有两头甜的。
然后交过入场费和管理费，以后要卖还得缴税，刮两层。那可能还不如卖股票把税先交了呢
本公司股票diversify投资的话，fidelity等都在一定数额以上提供exchange fund，这样可以卖掉一部分本公司股票换成指数或其他股票，但不算买卖，可以不用马上交税。如果这样做的话前面有大佬说过这是有成本的，请问一下这个成本是指要给fidelity缴一些费用吗？是一次性的，还是这部分每年要交管理费？每年交的话感觉不合算吗？因为实际上也没用他们管理这些资金啊。
自己买了股票买指数的话现在就得缴税主要。
先谢谢！
实际上你现在的股票，现在卖了diversity或者先diversity再卖，税务是一样的。不信你算一算。
。。。如果税率不变的话。
举例说明：延税可以税后多拿到70%的钱！
这对大部分人来说是的，但是，高储蓄的华人未必
这又是一个长持投资隐蔽的优势。结论：尽量晚卖，少卖增值的股票，让复利增长和税务优势为你的投资开足马力。
我认为大部分老中后来税率都会比年轻时候高，因为资产的累进增值会成几何增加。另外，年纪大了deductibles和credits也少会可能bump up to higher tax bracket。资本利得税今后大概率会被国会调高而不是调低或持平。各人对自己的情况会有不同看法。
要准备当遗产传给下一代的部分当然要尽量避税。
税上你可以理解为类似IRA那样deferred，但是是一个费用奇高的IRA。反正甘蔗没有两头甜的。
然后交过入场费和管理费，以后要卖还得缴税，刮两层。那可能还不如卖股票把税先交了呢