年底了,自我感觉今年避税做的不错,今年投资不用交任何税,哦耶

Q
QuantFields
楼主 (文学城)

普通的券商账户里的股票,都是买进持有,不交易,所以全是unrealized capital gain, 不用交税。

今年年初知道有BOXX这款产品后,现金存款和家庭应急资金都存在BOXX里,存款利息也不用交税。

https://www.youtube.com/watch?v=MZG5Wdbww1g


其余的在401K和IRA里的投资也没有税收问题。

唯一需要交税的是,普通的券商账户里QQQM的分红,以及BOXX八月份的那次特殊派息。但这些分红和派息,用2022年的税务收割的loss都能抵减完。loss还有剩余,继续carryover到明年。

聪明的网友已经发现了,我的普通券商账户里QQQM还远远没有大佬们的多,产生的分红还是在3000刀的抵减以内的。大佬们的QQQ的股息税应该是逃不掉的。

非同凡响001
随着利率下跌,BOXX也跟着下跌对吗?
Q
QuantFields
对的。始终等于美国短期国债利率。
C
CatcherInTheRye
BOXX兑现出来的时候要交cap gain tax的
Q
QQQ2074
就是延缓交税? 而且把regular income 变成capital gain ?
云起时99
小心了,有不同看法

可能是ordinary income

https://www.taxnotes.com/featured-analysis/tax-trap-inside-boxx/2024/03/08/7j8x0

 
Q
QuantFields
exactly
y
yhr
我在船上没事情,跟家里那位讨论了一下,我负责投资,他负责报税,要交很多税,他不生气,很骄傲,讲退休后还能够交这么些税,

也算美国当年给我们奖学金是有眼光的,至少没白吃饭,哈哈哈。

Q
QQQ2074
暂时可以?,以后有问题?
C
CatcherInTheRye
是的,这是它一大risk,而且需要持有1年以上才有意义。

另外还是要看自己具体情况看值得折腾这一下不

C
CatcherInTheRye
退休了以后会交最多的税
h
hhtt
有交税就是说你有收入?交得越多,就是说收入越高!
Q
QuantFields
最大好处是不卖不交税,其次是属于capital gain,不是利息,可以用loss抵消,最后才是long term低税率