最近坛子里几个大款口气很大，又是搞信托又是找私人投资管理，称找专业人管理多挣的钱和200K管理费比没什么。。。。 说这些人好骗其实还算轻的。。。其实看看他们说的所谓私人管理，只收1%的管理费，这么低的管理费能找到好的管理人可能吗？ 这里的糊涂大师免费给大家的建议不会比这些管理人差的。不信我说的话你可以去和这些私人投资管理人去谈一下，问他们能不能除非比S&P回报率好，否则不收费。如果比S&P好，你可以根据比S&P回报率高出部分给他们了20%的管理费， 但是如果哪年比S&P差，一定要把这年差的补上后才会付他们管理费。可以肯定没有一家会接你的生意。因为他么很难做到比S&P回报率还好。有几个公司专业管理人找过我，我问他们能不能保证长期比S&P回报率好，没有一家可行.
做不到比S&P还好，为什么每年还要付1%的钱给别人。
”大款“人的钱好骗还比较普遍的...还有就是IIREVOCABLE TRUST的坑，以后有机会再聊
拜拜
RREVOCABLE TRUST GRANTOR不可以用Trust里面的钱的。
这些藤校的Endownment Funds 10年回报，都比不过S&P500, 为什么不直接投S&P500算了？
$469B的CalPERS 也不行。这是从它自己的报告里摘出来的：“Preliminary total fund annualized returns for the five-year period ending June 30, 2024, stood at 6.6%; the 10-year period at 6.2%; and the 20-year period at 6.7%.
The 30-year return rate rose slightly to 7.7%”
比S&P500回报差十万八千里远了：
CarPERS 30年总回报= （1 + 7.7%） ^ 30 = 9.25 倍
S&P500 30年总回报 = (1+ 10.733%) ^ 30 = 21.30 倍
还有其他我就不说了
还是解释不通，必有深层因素。
钱多人傻
一般还有living Trust which will use step up basis. 一般需要几种信托一起用啊
take this risk, no need to hedge, 所以市场涨的情况下beat这些对冲基金不足为奇，但我们就是裸泳，市场大跌时会跟着大跌。大部分基金，包括藤校的基金目标是稳定增值，并不以beat 指数为目标， 所以才会投到各种对冲基金
不可撤销信托就是为了避开遗产税。因为不算遗产了，当然也就没有step-up basis了。 虽然没有step-up basis，以后卖还是要交capital gain tax，但40%的联邦遗产税确实是省下来了。 股票没有损失的传给下一辈了，当然也包括没有被step up的cost basis。
你的关心重点在如何快速积累财富，人傻钱多的“大款”们关心的重点在如何把财富安全地传给“傻”儿子（女儿），让地主家的"傻"孩子们不用绞劲脑汁地去爬藤赚大包计算管理费投资回报率 ...
据说投坛一代代"毕业"过很多富人大款，这些人富到超过普通人的阶层后就不来投坛玩了，据说这些人有买葡萄园的，有加勒比买私人岛屿的。如果投坛评论超过普通人的理财和传承手段是"人傻钱多""大款好骗"，那么投坛将永远是投资小学生在玩。
如果资产不多，不用操心。
最近坛子里几个大款口气很大，又是搞信托又是找私人投资管理，称找专业人管理多挣的钱和200K管理费比没什么。。。。
说这些人好骗其实还算轻的。。。其实看看他们说的所谓私人管理，只收1%的管理费，这么低的管理费能找到好的管理人可能吗？ 这里的糊涂大师免费给大家的建议不会比这些管理人差的。不信我说的话你可以去和这些私人投资管理人去谈一下，问他们能不能除非比S&P回报率好，否则不收费。如果比S&P好，你可以根据比S&P回报率高出部分给他们了20%的管理费， 但是如果哪年比S&P差，一定要把这年差的补上后才会付他们管理费。可以肯定没有一家会接你的生意。因为他么很难做到比S&P回报率还好。有几个公司专业管理人找过我，我问他们能不能保证长期比S&P回报率好，没有一家可行.
做不到比S&P还好，为什么每年还要付1%的钱给别人。
”大款“人的钱好骗还比较普遍的...还有就是IIREVOCABLE TRUST的坑，以后有机会再聊
拜拜
RREVOCABLE TRUST GRANTOR不可以用Trust里面的钱的。
这些藤校的Endownment Funds 10年回报，都比不过S&P500, 为什么不直接投S&P500算了？
$469B的CalPERS 也不行。这是从它自己的报告里摘出来的：“Preliminary total fund annualized returns for the five-year period ending June 30, 2024, stood at 6.6%; the 10-year period at 6.2%; and the 20-year period at 6.7%.
The 30-year return rate rose slightly to 7.7%”
比S&P500回报差十万八千里远了：
CarPERS 30年总回报= （1 + 7.7%） ^ 30 = 9.25 倍
S&P500 30年总回报 = (1+ 10.733%) ^ 30 = 21.30 倍
还有其他我就不说了
还是解释不通，必有深层因素。
钱多人傻
一般还有living Trust which will use step up basis. 一般需要几种信托一起用啊
take this risk, no need to hedge, 所以市场涨的情况下beat这些对冲基金不足为奇，但我们就是裸泳，市场大跌时会跟着大跌。大部分基金，包括藤校的基金目标是稳定增值，并不以beat 指数为目标， 所以才会投到各种对冲基金
不可撤销信托就是为了避开遗产税。因为不算遗产了，当然也就没有step-up basis了。
虽然没有step-up basis，以后卖还是要交capital gain tax，但40%的联邦遗产税确实是省下来了。
股票没有损失的传给下一辈了，当然也包括没有被step up的cost basis。
你的关心重点在如何快速积累财富，人傻钱多的“大款”们关心的重点在如何把财富安全地传给“傻”儿子（女儿），让地主家的"傻"孩子们不用绞劲脑汁地去爬藤赚大包计算管理费投资回报率 ...
据说投坛一代代"毕业"过很多富人大款，这些人富到超过普通人的阶层后就不来投坛玩了，据说这些人有买葡萄园的，有加勒比买私人岛屿的。如果投坛评论超过普通人的理财和传承手段是"人傻钱多""大款好骗"，那么投坛将永远是投资小学生在玩。
如果资产不多，不用操心。