问个401K rollover的问题

从前任公司全部转到Fedility, 刚打电话Fedility 让我告知原机构我在Fedility新建 的rollover IRA帐号，让他们写个支票，就可存入。

问题一，原来账户有large cap equity，能有办法不卖吗？还是不同机构plan不同，无法rollover 基金，必须cash out? 大家有其他的更好方法吗？好像10多年前我转过一次，但不记得是这种方式。

问题二， cash out 也可以，马上再换个Fedility plan 呗，但是前公司的机构是否会以withdrawal 名义扣税？我要求payable to 我 rollover IRA 账户，但他们也看不出是IRA 啊？

我有讲过Rollover IRA转的时候，怎么办？第二个问题可以去问你的券商，给你的支票要在一定的时间段里存入IRA。

从公司退休账户转Rollover IRA, 里面的投资怎么办？ - 博客 | 文学城 (wenxuecity.com)

回答

问题一，原来账户有large cap equity，能有办法不卖吗？还是不同机构plan不同，无法rollover 基金，必须cash out? 大家有其他的更好方法吗？好像10多年前我转过一次，但不记得是这种方式。

401K里面一般是特殊管理基金，为的就是赚管理费。你必须cash out，换成现金，然后你买SP500或者Nasdaq指数股就是了。

问题二， cash out 也可以，马上再换个Fedility plan 呗，但是前公司的机构是否会以withdrawal 名义扣税？我要求payable to 我 rollover IRA 账户，但他们也看不出是IRA 啊？

这个不用担心。不会扣税的。具体怎么做听从指令就是了。他们甚至可以直接转过去，不需要你插手。

As long as the check is payable to Fidelity not you

You will be fine.

Your current 401k management firm will liquidate your positions and you tell them to do a direct rollover to Fidelity.

 

看了你的博文，发现应该早点仔细阅读你的所有文章！不过现在取经还不晚。谢谢！

多谢！ 回答的真明白，回到了根本。我就是不会投资，年初把一基金卖掉就再没买回来，亏大了。

谢谢解答！我也记得以前就是人家现（转入）公司直接操作的，这次Fidelity让我联系原公司写支票。

When you tell your 401k firm to do a direct rollover

They may choose to send you a check which should be payable to Fidelity not you.

You open an rollover account at Fidelity then deposit this check.

一个月前刚转过，从小摩转fidelity, 简单，三方同在电话上确认，小摩支票给F..不交税