投资顾问及其作用
(0/2965 reads)2023-12-12 08:08:03
美国投资顾问investment advisor 指的是持照公司，投顾执照有AUM要求，比如联邦资质要求最低AUM 1亿。
个人叫投顾代表， investment advisor representative. 附属于IA，有点类似地产经纪。
中国的投资顾问基本上就是推销人员。
与投资顾问相关的，还有理财顾问，有执照的个人叫certified financial planner. CFP好象是家庭医生，指导全面财务规划。需要的时候也会推荐税务、税法、会计师、保险、投顾进一步细化。其它类似证照此略过。
以前看到过两个统计数据，投顾管理与个人自管长期业绩大约相差2到3个百分点。都低于标普500的同期回报率。投顾优于个人主要在于纪律性，进出都比较中庸。多数人都在最不该买的时候清仓了，发誓再也不会投资股票了。看到别人从股巿赚钱了，又坐立难安。一等再等，终于摆脱心魔，重新回到股市。不久，市场又重来一遍，见顶回落。他不信邪，坚守高位。几经考验，熬了又熬，最后放弃了。返回下一个轮回。值得注意的是，这里统计的数据主要是美国主流社会。本坛网友绝不会犯上述错误。
另一个原因是个人投资人钟情小票。他的想法是大票还能翻倍吗？其实小票才要机构专业研究，因为大票透明度高，已经经过市场检验。小票数以千万计，个人容易盲人摸象，虽然经常会听到一本十利的故事，但统计数据不支持小票优于大票的迷思。
说明一下，本人曾经参与一个IA start up, 前后大约花了一年时间，聘用第三方律师服务，拿到全步资质证照。最后放弃，因为疫情来了，合作方没能在规定期限之内解决AUM。机缘巧合，对中国美国的投顾行业有所了解。
美国金管局FINRA规定IAP不能在没有KYC的前提下推荐产品，违规处罚不贷。在没有合同的情况下没有投顾会推荐投资标的。
折腾个股，肯定不如他们。当然去年10月到现在是牛市，还不敢说他们好还是坏。我肯定是不用操心的看股市的了。
也不见得是好买卖
有些公司专门做高级净值人群，你搜索一下就知道了。
JPM，但收费比较高，1.3%，我觉得有点不值。
自己管理
其实15%就好
也有点想自己管理，想转掉。
没怎么赚钱。除401K外，每月两次定投。
是想听取多方意见的 哈哈哈
想想朋友之间最好不要和金钱联系在一起。
Individually, many of us can consistently make 7-8% annual returns. 10% is a big lift already if it can be done consistently.
Here we are talking about 15-20years of consistency
学习再学习
It is the founding father of quantitative trading, by Jim Simons, who has significantly higher annual return than Buffet
Let's talk about the funds that is more realistic for this group :)
if that person can deliver 10% consistently for 20yrs. Medallion is something from a complete different universe, lol
这是有可能的
投资顾问及其作用
(0/2965 reads)2023-12-12 08:08:03
美国投资顾问investment advisor 指的是持照公司，投顾执照有AUM要求，比如联邦资质要求最低AUM 1亿。
个人叫投顾代表， investment advisor representative. 附属于IA，有点类似地产经纪。
中国的投资顾问基本上就是推销人员。
与投资顾问相关的，还有理财顾问，有执照的个人叫certified financial planner. CFP好象是家庭医生，指导全面财务规划。需要的时候也会推荐税务、税法、会计师、保险、投顾进一步细化。其它类似证照此略过。
以前看到过两个统计数据，投顾管理与个人自管长期业绩大约相差2到3个百分点。都低于标普500的同期回报率。投顾优于个人主要在于纪律性，进出都比较中庸。多数人都在最不该买的时候清仓了，发誓再也不会投资股票了。看到别人从股巿赚钱了，又坐立难安。一等再等，终于摆脱心魔，重新回到股市。不久，市场又重来一遍，见顶回落。他不信邪，坚守高位。几经考验，熬了又熬，最后放弃了。返回下一个轮回。值得注意的是，这里统计的数据主要是美国主流社会。本坛网友绝不会犯上述错误。
另一个原因是个人投资人钟情小票。他的想法是大票还能翻倍吗？其实小票才要机构专业研究，因为大票透明度高，已经经过市场检验。小票数以千万计，个人容易盲人摸象，虽然经常会听到一本十利的故事，但统计数据不支持小票优于大票的迷思。
说明一下，本人曾经参与一个IA start up, 前后大约花了一年时间，聘用第三方律师服务，拿到全步资质证照。最后放弃，因为疫情来了，合作方没能在规定期限之内解决AUM。机缘巧合，对中国美国的投顾行业有所了解。
美国金管局FINRA规定IAP不能在没有KYC的前提下推荐产品，违规处罚不贷。在没有合同的情况下没有投顾会推荐投资标的。
折腾个股，肯定不如他们。当然去年10月到现在是牛市，还不敢说他们好还是坏。我肯定是不用操心的看股市的了。
也不见得是好买卖
有些公司专门做高级净值人群，你搜索一下就知道了。
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自己管理
其实15%就好
也有点想自己管理，想转掉。
没怎么赚钱。除401K外，每月两次定投。
是想听取多方意见的 哈哈哈
想想朋友之间最好不要和金钱联系在一起。
Individually, many of us can consistently make 7-8% annual returns. 10% is a big lift already if it can be done consistently.
Here we are talking about 15-20years of consistency
学习再学习
It is the founding father of quantitative trading, by Jim Simons, who has significantly higher annual return than Buffet
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这是有可能的