以前一直拖estate planning,现在觉得不能拖了。 有几个问题,想请教懂的朋友。
两个人,都是第二次结婚,第一次婚姻都有孩子,两个人再婚后没有共同的孩子。 两个人本来想的很简单,individual 的财产给各自的孩子,joint 财产在其中一个人pass away后: 房子和共同的cash给现在的spouse。
跟attorney谈过话,他建议做estate tax planning, 做Credit Shelter Trust, Marital Trust, 这样可以省税,将来2nd person 死后,有更多的遗产。当然这样,律师要charge more money,多做trust。可是这样,第一个人的孩子就不能立即拿到财产,必须等到第二个也死后。好像这样不好。
我们这样想对吗? 先谢了懂这个topic的专家。 如果不采纳做 CST, 有没有其他办法省税?该怎么做?
trust把这27米投入股市,难道不能实现巨额免遗产税传承?
有一点我同意你说的,寿险有它的用途的,即使这么说可能会被人认为是卖寿险的
如果你已经把你们再婚各自有孩子的家庭状况给律师说明白了,而他给出的方案只是个很初级而且不对题的AB trust/credit shelter trust, 这意味着他对estate planning for blended family没经验。要找了解这方面的律师。
就是2025 Trump tax cut 过期以后,免税额降到一人七百万。
所以,whole or universal 寿险是富人避遗产税用的。给中产买whole/universal life insurance就是坑人。
如果当时我能像现在这样去把这些产品了解清楚,应该会有不一样的选择。每个人的情况不同。对有些人不适合的对另外一些人或许是适合的。我们应该保持开放的心态,不要抱残守缺。
2026年之后预计是一对夫妻能放14米不需付gift tax。
我们其实不是想冲着省税的,只是想把这事办的合理公平。
他现在要我们sign waiver,说避免以后我们的子女起诉他。
搞得我很犹豫,该不该找他办呢?
以前一直拖estate planning,现在觉得不能拖了。
有几个问题,想请教懂的朋友。
两个人,都是第二次结婚,第一次婚姻都有孩子,两个人再婚后没有共同的孩子。
两个人本来想的很简单,individual 的财产给各自的孩子,joint 财产在其中一个人pass away后: 房子和共同的cash给现在的spouse。
跟attorney谈过话,他建议做estate tax planning, 做Credit Shelter Trust, Marital Trust, 这样可以省税,将来2nd person 死后,有更多的遗产。当然这样,律师要charge more money,多做trust。可是这样,第一个人的孩子就不能立即拿到财产,必须等到第二个也死后。好像这样不好。
我们这样想对吗? 先谢了懂这个topic的专家。
如果不采纳做 CST, 有没有其他办法省税?该怎么做?
trust把这27米投入股市,难道不能实现巨额免遗产税传承?
有一点我同意你说的,寿险有它的用途的,即使这么说可能会被人认为是卖寿险的
如果你已经把你们再婚各自有孩子的家庭状况给律师说明白了,而他给出的方案只是个很初级而且不对题的AB trust/credit shelter trust, 这意味着他对estate planning for blended family没经验。要找了解这方面的律师。
就是2025 Trump tax cut 过期以后,免税额降到一人七百万。
所以,whole or universal 寿险是富人避遗产税用的。给中产买whole/universal life insurance就是坑人。
如果当时我能像现在这样去把这些产品了解清楚,应该会有不一样的选择。每个人的情况不同。对有些人不适合的对另外一些人或许是适合的。我们应该保持开放的心态,不要抱残守缺。
2026年之后预计是一对夫妻能放14米不需付gift tax。
我们其实不是想冲着省税的,只是想把这事办的合理公平。
他现在要我们sign waiver,说避免以后我们的子女起诉他。
搞得我很犹豫,该不该找他办呢?