我看了下工作以来（~5年）的退休账户和个人股票账户的收益（fidelity里面"total gains/losses"这一项），基本上只是比我实际投进去的钱涨了5%左右，同期S&P500 index涨了70%多（就是年化10%），我只有年化1.5%（？？） 简直了，我这个水平是不是应该马上放弃投资股市（包括退休账户？）用来买房子？我买的几个房子好歹升值就已经超过40%了再加上杠杆效应。关键让我匪夷所思的是我一直都遵循着定投指数（大部分是sp500，也有是一些growth funds，退休账户里选择的，估计这个是去年跌惨了），我以为至少能年化4%吧，这么一看即使加上省税的功能这个回报也太低了，还不如不要存任何的退休账户，老老实实存high yield savings等待时机买房。。(;´??Д??`)
剩下的转到brokeragelink买了fidelity的三个zero cost funds (incl large cap, total market, and extended market), 关键是我看Russell 3000过去五年的年化也有9%以上，我可能是时机不对（但我基本上是月末发工资的时候自动存的）...
他却只有1.3%不到的年化收益率，/(ㄒoㄒ)/~~
我看了下工作以来（~5年）的退休账户和个人股票账户的收益（fidelity里面"total gains/losses"这一项），基本上只是比我实际投进去的钱涨了5%左右，同期S&P500 index涨了70%多（就是年化10%），我只有年化1.5%（？？） 简直了，我这个水平是不是应该马上放弃投资股市（包括退休账户？）用来买房子？我买的几个房子好歹升值就已经超过40%了再加上杠杆效应。关键让我匪夷所思的是我一直都遵循着定投指数（大部分是sp500，也有是一些growth funds，退休账户里选择的，估计这个是去年跌惨了），我以为至少能年化4%吧，这么一看即使加上省税的功能这个回报也太低了，还不如不要存任何的退休账户，老老实实存high yield savings等待时机买房。。(;´??Д??`)
剩下的转到brokeragelink买了fidelity的三个zero cost funds (incl large cap, total market, and extended market), 关键是我看Russell 3000过去五年的年化也有9%以上，我可能是时机不对（但我基本上是月末发工资的时候自动存的）...
他却只有1.3%不到的年化收益率，/(ㄒoㄒ)/~~