如果67岁每年拿24000, 62岁就只能每年拿16800.
62 岁开始每年拿,不算付的收入税, 全存起来,如果5年平均回报达到7.2%, 到67岁就有大约100000. 67岁以后,每年就算7.2%回报,100000 *7.2% = 7200. 7200 + 16800 = 24000。 所以到67岁也能拿24000. 还有额外的100000.
SP 500, dow, or some bond index 应该都可以到7.2% 回报,当然如果62 到67 是SP历史上最糟糕的5年, worst five-year return of -6.6% a year over the five years ending in February 2009, 就没办法了。
我会62岁拿。
一般受过高等教育的人会在62岁拿。
没有受过高等教育的人,会等到拿全额的年龄才拿, 这里面自认为精明的会等到不能再等的时候再拿。每年涨8%, 听起来很爽的。
这里讲的是一般情况。
但我见到的都不是一般情况下, 不知道上面的总结是不是不正确?
呵呵。。。。
当然就可以退了,因为加起来总收入每月足够足够开支了就行了,没必要再为了工资把自己绑在工作,每天至少8小时,失去自由。每年休假也就3-6周而已,而且既然公司让你拿工资就不会白给钱,肯定是有活要干的,职位越高,活肯定越重要,压力不会小的,对个人的健康肯定影响也不小,白话点好明白,钱要用寿命换,寿命,。。。, 这是代价。
当然,钱不够退休,就谈不上提早退休,老老实实继续干工作,争取越早越好,64,65,行不行?不行,68,69,70就越来越惨了。
难道投资理财就等于TF?
如果67岁每年拿24000, 62岁就只能每年拿16800.
62 岁开始每年拿,不算付的收入税, 全存起来,如果5年平均回报达到7.2%, 到67岁就有大约100000. 67岁以后,每年就算7.2%回报,100000 *7.2% = 7200. 7200 + 16800 = 24000。 所以到67岁也能拿24000. 还有额外的100000.
SP 500, dow, or some bond index 应该都可以到7.2% 回报,当然如果62 到67 是SP历史上最糟糕的5年, worst five-year return of -6.6% a year over the five years ending in February 2009, 就没办法了。
我会62岁拿。
一般受过高等教育的人会在62岁拿。
没有受过高等教育的人,会等到拿全额的年龄才拿, 这里面自认为精明的会等到不能再等的时候再拿。每年涨8%, 听起来很爽的。
这里讲的是一般情况。
但我见到的都不是一般情况下, 不知道上面的总结是不是不正确?
呵呵。。。。
当然就可以退了,因为加起来总收入每月足够足够开支了就行了,没必要再为了工资把自己绑在工作,每天至少8小时,失去自由。每年休假也就3-6周而已,而且既然公司让你拿工资就不会白给钱,肯定是有活要干的,职位越高,活肯定越重要,压力不会小的,对个人的健康肯定影响也不小,白话点好明白,钱要用寿命换,寿命,。。。, 这是代价。
当然,钱不够退休,就谈不上提早退休,老老实实继续干工作,争取越早越好,64,65,行不行?不行,68,69,70就越来越惨了。
难道投资理财就等于TF?