我的traditional ira 和roth ira都是前两天新开的。我昨天向traditional ira 转入6000元作为2020年的contribution,这个钱没有deduct 税,是不是就算是post tax了,今天我想把这笔钱再convert 到roth ira,我可以这样做吗,上面有人说已经过截止日期了。如果可以,还有什么税要交吗,我理解是不需要交税了。不知道对不对。
you may owe tax on a nondeductible Traditional IRA to Roth conversion if you have money remaining in other “pre-tax” IRA accounts.
If on 12/31/2021 you have such pre-tax IRA money, your tax amount for your backdoor roth convertion should use Pro-Rata rule to calculate and you'd fill form 8086.
当时可能没有问清楚。有一次我问另一家,好像记得是Etrade,过了元旦是否可为上一年的转入Roth IRA,对方说可以,但后来知道sales rep为了效益有意误导。
我的traditional ira 和roth ira都是前两天新开的。我昨天向traditional ira 转入6000元作为2020年的contribution,这个钱没有deduct 税,是不是就算是post tax了,今天我想把这笔钱再convert 到roth ira,我可以这样做吗,上面有人说已经过截止日期了。如果可以,还有什么税要交吗,我理解是不需要交税了。不知道对不对。
在income限制的上下,所以直接contirbute roth ira 不方便
因为after tax transactions都以calendar year结算,就像股票交易一样。
唯一有可能交税的情况就是钱在IRA账户的时间里赚了钱,这赚的钱要交税。所以,一般做backdoor, 大家都是帐一到IRA,就马上convert到ROTH,这样,短短几天时间,一般没有什么变化,也就没有交税的问题。
https://www.irs.gov/pub/irs-prior/f8606--2020.pdf
you may owe tax on a nondeductible Traditional IRA to Roth conversion if you have money remaining in other “pre-tax” IRA accounts.
If on 12/31/2021 you have such pre-tax IRA money, your tax amount for your backdoor roth convertion should use Pro-Rata rule to calculate and you'd fill form 8086.