假设一对夫妻情况基本相同，pension两个都可以lump sum。
如果自取一个人大概200k/year till 鞠躬尽瘁还有医疗保险到65. 如果取lump sum 3M，医疗就没了.
如果保障，也是till survivor鞠躬尽瘁。
自住没房贷，出租屋可以忽略。退休账号3m. 此外两方都有SS.
夫妻同岁身体还可以，妻方父母都是super ager（85以上还全部自理）。
现在LG计划是take lump sum 转入IRA, 在慢慢转到ROTH。LP的不取lump sum, 适量保障LG (保障有很多不同的百分比-同意前面遥遥 说的，可以和保险比较一下），这样low fee/no fee医疗保险也有保障。
这个计划怎么样？LG主要觉得这样可以给孩子们留下一点，万一男方过早鞠躬尽瘁。再者男方一般也没有女方长寿。
谢谢
全取适合两种情况。
- 对管理资金非常有经验
-富有。没有这笔钱也能过得不错
否则保守一点好。取走一方，留住一方
自己还要买多少年的医疗保险？这个3百万一年能有多少回报？如果一年能有三十万的回报，减掉二十万，还有十万，十万应该能买很好的保险. 我支持糊途，一次拿，早拿早规划，拿到自己手里的钱才是钱，唉我这个穷人替富人操心
当然有些大公司医保还是不错滴，小公司医保普遍差
要不要买断公司退休金？(2023/4/2 更新） - 博客 | 文学城
如果你们今年64，你说200K还是3M多？傻子都知道吧
You both have to be executive level to get that amount of pension before you even reach 65! I wonder how many people can have this problem. It definitly worth a financial advisor to design the estate plan.
假设一对夫妻情况基本相同，pension两个都可以lump sum。
如果自取一个人大概200k/year till 鞠躬尽瘁还有医疗保险到65. 如果取lump sum 3M，医疗就没了.
如果保障，也是till survivor鞠躬尽瘁。
自住没房贷，出租屋可以忽略。退休账号3m. 此外两方都有SS.
夫妻同岁身体还可以，妻方父母都是super ager（85以上还全部自理）。
现在LG计划是take lump sum 转入IRA, 在慢慢转到ROTH。LP的不取lump sum, 适量保障LG (保障有很多不同的百分比-同意前面遥遥 说的，可以和保险比较一下），这样low fee/no fee医疗保险也有保障。
这个计划怎么样？LG主要觉得这样可以给孩子们留下一点，万一男方过早鞠躬尽瘁。再者男方一般也没有女方长寿。
谢谢
全取适合两种情况。
- 对管理资金非常有经验
-富有。没有这笔钱也能过得不错
否则保守一点好。取走一方，留住一方
自己还要买多少年的医疗保险？这个3百万一年能有多少回报？如果一年能有三十万的回报，减掉二十万，还有十万，十万应该能买很好的保险. 我支持糊途，一次拿，早拿早规划，拿到自己手里的钱才是钱，唉我这个穷人替富人操心
当然有些大公司医保还是不错滴，小公司医保普遍差
要不要买断公司退休金？(2023/4/2 更新） - 博客 | 文学城
如果你们今年64，你说200K还是3M多？傻子都知道吧
You both have to be executive level to get that amount of pension before you even reach 65! I wonder how many people can have this problem. It definitly worth a financial advisor to design the estate plan.