但保留发票，等几十年后找HSA报销，让钱躺在HSA挣钱。
但是有个问题：
你不是用当下现金支付医疗费吗？这现金是交了税的，再说我用这个现金投入股市不是照样赚钱吗》？
有必要搞这一步吗？有啥好处吗？还没想通
还有请专家给个优先存满的顺序：
公司401k match部分肯定是最高级别
how about, IRA, 529, HSA?
IRA和HSA感觉是蚊子肉，太小量了，IRA如果不辞职，rollover,也没啥搞头
contiributuion limit is $8000+
算30%税，免了$2400+
我有点明白了，就是捡这个蚊子肉的。
用税后钱代替HSA的钱用，很大概率上是划算的。以后老了总得花医疗费，那就完全是白给的免税得利。即使把钱花在完全是医疗花销以外，把个人所得税率delta和投资回报率都考虑进去，如果每投入一笔，能摊上三年的投资时间再取出，就是划算的。
多谢
多了更划不来，多年后变成一大笔要交多的税
similar to 401k match.
you cannot contribute after Medicare anyway and Part B and other medical cost can be easily reimbursed through HSA.
65岁后，hsa可以当pretax ira 处理，那也没什么区别了。
bandage，tempon都可报销。
FSA.
Reimburse 自己时也无需发票，honor system.
但保留发票，等几十年后找HSA报销，让钱躺在HSA挣钱。
但是有个问题：
你不是用当下现金支付医疗费吗？这现金是交了税的，再说我用这个现金投入股市不是照样赚钱吗》？
有必要搞这一步吗？有啥好处吗？还没想通
还有请专家给个优先存满的顺序：
公司401k match部分肯定是最高级别
how about, IRA, 529, HSA?
IRA和HSA感觉是蚊子肉，太小量了，IRA如果不辞职，rollover,也没啥搞头
contiributuion limit is $8000+
算30%税，免了$2400+
我有点明白了，就是捡这个蚊子肉的。
用税后钱代替HSA的钱用，很大概率上是划算的。以后老了总得花医疗费，那就完全是白给的免税得利。即使把钱花在完全是医疗花销以外，把个人所得税率delta和投资回报率都考虑进去，如果每投入一笔，能摊上三年的投资时间再取出，就是划算的。
多谢
多了更划不来，多年后变成一大笔要交多的税
similar to 401k match.
you cannot contribute after Medicare anyway and Part B and other medical cost can be easily reimbursed through HSA.
65岁后，hsa可以当pretax ira 处理，那也没什么区别了。
bandage，tempon都可报销。
FSA.
Reimburse 自己时也无需发票，honor system.