受到老朽文章启发，想在南加买房异地投资。最近看到一个心动的 condo 。出现几个问题，请教大家需不需要考虑。
1. loan agent 说 小区 master plan insurance guideline 要买40 million ，但是 hoa 只买了10 million, 导致不能做 fannie mae 贷款，只能找 private loaner. 所以 loan agent 劝我风险大，不要买。但是我的 agent 说很常见，也不是在火灾区，不可能有需要赔40 million 的灾难。
2. 价钱很合适，50万出头。80年初的 2b/2b condo，地段特别方便，学区也好。内部都翻新了 ,turn key condition. 感觉南加再也找不到这样低的价格。但是 hoa 550 一个月， special assessment 50 一个月。而且20%居民 delinquent on paying assessment for 60+days 。
综合起来，这是个坑还是个 deal?
我可以单独和你谈。
通常，引起的原因是出过什么事，最终解决几乎会是大涨一笔保险（这就会导致房产价值下降）。
你要绕过中介，跟HOA对上话，或找愿意告诉你真相的realtor（朋友），先弄明白究竟发生了什么事。你上面提到的中介，或者是真不懂，或者就是用模糊解释在误导你。
当你有了最好和最坏的settle假设，才能决定究竟付多少钱卖才值得。比如，最好情况是每月保险增加200，最坏每月增加1000，相应的房屋价值最终也会不同。
说一个我知道的本地的大楼，就是前几年电梯出事，跟保险公司一直settle不了，房价就一直跌，跌到settle，保险涨得多，HOA比附近的大楼贵上了一倍，房价也就是一枝独秀的低。 那地区很好，我的realtor朋友说，总是很多人问。
几年前我看见该楼价钱异常，就问了她一句：什么原因？她说，电梯出事了。我就没多问，因为知道后来会发生什么，直接绕过。
隔壁楼比这个新10年， hoa 只要300一个月！
受到老朽文章启发，想在南加买房异地投资。最近看到一个心动的 condo 。出现几个问题，请教大家需不需要考虑。
1. loan agent 说 小区 master plan insurance guideline 要买40 million ，但是 hoa 只买了10 million, 导致不能做 fannie mae 贷款，只能找 private loaner. 所以 loan agent 劝我风险大，不要买。但是我的 agent 说很常见，也不是在火灾区，不可能有需要赔40 million 的灾难。
2. 价钱很合适，50万出头。80年初的 2b/2b condo，地段特别方便，学区也好。内部都翻新了 ,turn key condition. 感觉南加再也找不到这样低的价格。但是 hoa 550 一个月， special assessment 50 一个月。而且20%居民 delinquent on paying assessment for 60+days 。
综合起来，这是个坑还是个 deal?
我可以单独和你谈。
通常，引起的原因是出过什么事，最终解决几乎会是大涨一笔保险（这就会导致房产价值下降）。
你要绕过中介，跟HOA对上话，或找愿意告诉你真相的realtor（朋友），先弄明白究竟发生了什么事。你上面提到的中介，或者是真不懂，或者就是用模糊解释在误导你。
当你有了最好和最坏的settle假设，才能决定究竟付多少钱卖才值得。比如，最好情况是每月保险增加200，最坏每月增加1000，相应的房屋价值最终也会不同。
说一个我知道的本地的大楼，就是前几年电梯出事，跟保险公司一直settle不了，房价就一直跌，跌到settle，保险涨得多，HOA比附近的大楼贵上了一倍，房价也就是一枝独秀的低。 那地区很好，我的realtor朋友说，总是很多人问。
几年前我看见该楼价钱异常，就问了她一句：什么原因？她说，电梯出事了。我就没多问，因为知道后来会发生什么，直接绕过。
隔壁楼比这个新10年， hoa 只要300一个月！