我有好些loan想把escrow account给取消了，最迟一个refi也是两年前了，时间上没问题。现在的问题是，这些房子都已经转到LLC名下。转的时候mortgage 公司没有反应,反正也不用通知他们，然后每月按时付款. 但是如果把escrow取消，有可能就trigger review了，不知道会不会go default. 现在现金紧缺，不敢take chance for default.
如果用LLC, 最好房子在LLC名下， 贷款用LLC， 保险也用LLC。 否则房子在LLC名下， 贷款在个人名下，保险人又是谁？ 感觉弄混了会带来潜在的liability问题。
我不是这方面的专家，请懂行的专家解惑。
虽然理论上mortgage owner和deed要是同一个，但实际上因为deed的时候不需要通知lender, 没有哪个lender会因此go default. 但问题是如果解除escrow, 要去lender 那里走程序，我怕没事找出点事儿来。
的，多出一些必须记得的事，多操一些心。把钱都留到年底统一交地税，一下子付出一大笔钱，觉得有escrow挺好的。哈哈。
Lender理论上肯定不允许转，实操还没有lender因此default。甚至有几个loan在转了一两年之后还被transfer了，说明连下家lender都不认为有问题。当然你要是打电话正式通知lender说要转，我就不知道lender会有何反应了。
我有好些loan想把escrow account给取消了，最迟一个refi也是两年前了，时间上没问题。现在的问题是，这些房子都已经转到LLC名下。转的时候mortgage 公司没有反应,反正也不用通知他们，然后每月按时付款. 但是如果把escrow取消，有可能就trigger review了，不知道会不会go default. 现在现金紧缺，不敢take chance for default.
如果用LLC, 最好房子在LLC名下， 贷款用LLC， 保险也用LLC。 否则房子在LLC名下， 贷款在个人名下，保险人又是谁？ 感觉弄混了会带来潜在的liability问题。
我不是这方面的专家，请懂行的专家解惑。
虽然理论上mortgage owner和deed要是同一个，但实际上因为deed的时候不需要通知lender, 没有哪个lender会因此go default. 但问题是如果解除escrow, 要去lender 那里走程序，我怕没事找出点事儿来。
的，多出一些必须记得的事，多操一些心。把钱都留到年底统一交地税，一下子付出一大笔钱，觉得有escrow挺好的。哈哈。
Lender理论上肯定不允许转，实操还没有lender因此default。甚至有几个loan在转了一两年之后还被transfer了，说明连下家lender都不认为有问题。当然你要是打电话正式通知lender说要转，我就不知道lender会有何反应了。