如果可以的话，每年总共的限额是多少，好像有位网友说过最大值是73,000 ，现在找不到了。如果Roth Rra 每年的限额是7000的话。那么roth401K/401k 就可以平分剩下的六万多对吧。多谢。Roth Ira/roth401k 都是税后的应该可以和税前的相加吧？
50岁以上加7500. 大多数Ｗ2打工的只能存这么多，另加employer match，达不到IRS那个上限。要达到那个69000的上限，需要工资特别高，雇主match多，或者有after tax 401k, 或者有自己的公司。
报税的不回答
问题是：单身公司税前401k 已经放满，年薪低于十万，如果用税后的钱放入traditional IRA还可以抵税吗？
简单说，AGI少于68K，可以全抵，最高是当年的contribution limit。。。
问题是，走Roth还是traditional IRA，哪个合算? 这个涉及对将来收入的预测，还有自己的年龄，以及投资回报的信心。。。
roth是另外的，跟401没关系
那种情况下走traditional IRA合算？ 假设单身，60岁，工资9万八，401K交了3万，还有6万8AGI...再来个traditional IRA,7500。AGI就只有6万了，联邦margin rate就是12%。。。
退休了，搬家去没有州税的地方或有的州对退休income不收税，这个7500的州税就省了。
每年接近四万存款，到75岁以后如果有2个M，到时候social security加RMD会不会进入高税率？当然如果搬去免税州，州税能省下来。你说的情况比较接近12%了，可以尝试一下，如果22%的，可能还是Roth更好
每个人的情况不一样。来问问题，也不会讲那么全，出主意的也就只能提供一个思路。最后还得自己权衡。
如果可以的话，每年总共的限额是多少，好像有位网友说过最大值是73,000 ，现在找不到了。如果Roth Rra 每年的限额是7000的话。那么roth401K/401k 就可以平分剩下的六万多对吧。多谢。Roth Ira/roth401k 都是税后的应该可以和税前的相加吧？
50岁以上加7500. 大多数Ｗ2打工的只能存这么多，另加employer match，达不到IRS那个上限。要达到那个69000的上限，需要工资特别高，雇主match多，或者有after tax 401k, 或者有自己的公司。
报税的不回答
问题是：单身公司税前401k 已经放满，年薪低于十万，如果用税后的钱放入traditional IRA还可以抵税吗？
简单说，AGI少于68K，可以全抵，最高是当年的contribution limit。。。
问题是，走Roth还是traditional IRA，哪个合算? 这个涉及对将来收入的预测，还有自己的年龄，以及投资回报的信心。。。
roth是另外的，跟401没关系
那种情况下走traditional IRA合算？ 假设单身，60岁，工资9万八，401K交了3万，还有6万8AGI...再来个traditional IRA,7500。AGI就只有6万了，联邦margin rate就是12%。。。
退休了，搬家去没有州税的地方或有的州对退休income不收税，这个7500的州税就省了。
每年接近四万存款，到75岁以后如果有2个M，到时候social security加RMD会不会进入高税率？当然如果搬去免税州，州税能省下来。你说的情况比较接近12%了，可以尝试一下，如果22%的，可能还是Roth更好
问题是，走Roth还是traditional IRA，哪个合算? 这个涉及对将来收入的预测，还有自己的年龄，以及投资回报的信心。。。
每个人的情况不一样。来问问题，也不会讲那么全，出主意的也就只能提供一个思路。最后还得自己权衡。