Roth IRA 5年 Rule 的问题。谢谢先。

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zy_01
楼主 (文学峸)

十几年前开始投资Roth IRA。我的问题是今年转进去的本金,明年能取出来吗?盈利部分能取出来吗?谢谢。

八卦煮九
本金随时可以取。盈利退休之前取的话,要交税和罚金
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zy_01
谢谢。就是说我今年注的资金,明年就能取出来?因为

开始投资ROTH超过5年,对吗?谢谢。

八卦煮九
如果你的Roth IRA 本金不是来自于roll over 的,取本金没有5年規定。
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zy_01
Back door 转入的本金呢?能随时取出吗?
八卦煮九
No, conversion is subject to 5 year rule
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zy_01
意思是说通过back door转入的本金,等5年以后才能取出?
八卦煮九
我的理解是这样的。如果你需要马上取出,为什么要走后门Roth ?
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hhtt
真不懂你为什么要去投Roth?既然一年后要拿出来用,为什么不放在CD里面。Roth不是为你这种短期存取设计的。
猛牛
你可以取出以前的contribution。
猛牛
也就是说以前contribution有10万,今年转9万

明年可以取出9万。

如果今年转进15万,明年最多能取10万。

 

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zy_01
就是想搞明白。谁知道明年会不会有什么新的计划呢?谢谢。
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zy_01
谢谢。
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zy_01
谢谢。