如果一个人突然去世,继承人怎么样才能找到所有资产,是不是需要预先列个清单保存?

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gccard
楼主 (文学峸)

投坛的地主们除了房子应该还有各种各样的投资。我自己就发现乱得很。

有两个LLC, 各有各的银行账户,各有各的房子,有的还有Treasury Direct 的账号。

LD 和我个人名下也有出租房子,银行账号,TD 账号。还有税后资金的投资账户。

LD 和我以前工作的公司还有好几个401账户,IRA 账号。

加上公司股票奖励的账号,尽量我们总资产不多,但是这些账号真的夠乱的。

我自己都记不全,我家LD更不知道。儿子就更不清楚了。

如果我们突然离世,儿子有什么办法找出所有的资产,特别是LLC的资产,他怎么证明是我的?

这应该是一个与大家都有关的问题,希望大家能帮忙。

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borisg
very simple...

Tell me all your secrets..

 

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gccard
Well, that would not work for me. Lol
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borisg
啊,当年胡雪岩干的就是这生意啊。

啊,当年胡雪岩干的就是这生意啊。

他因为卖避暑和外伤药认识了不少清兵。清兵信任他就把积蓄存在他那里然后出去打仗,回来再取。回不来的话。。。

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hz82000
政府有很多没人认领的钱财
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anne8
K1 FROM LLC
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anne8
把你的税表给小孩,Sch k1有你的llc interests%和 capital account & balance
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gccard
我的税表他是总能找到的。是不是需要列个房产和账号清单?
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hz82000
必须的
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julie116
这么多财产没专业estate planning ? 遗嘱,trust .自己再偷偷保存一个清单呗
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trimtip
很容易的,买个保险箱,把财产有关的资料统一存放。
柠檬椰子汁
简单,只要把银行和证卷行的名字告诉小孩就可以。

不需要一个个账户的列出来,你小孩拿着死亡证,只要知道银行或者证卷商的名字,给他们打电话他们都能查出来。一个个账户的账号列出来很烦,也没有必要。

房子地址每年税单上都应该有,不在个人名下就在LLC名下。税单应该打印出来存着。

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gccard
有遗嘱,不是富人,没有trust也没有estate planning. 也许应该找个会计师问问
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gccard
谢谢
鲤鱼洲
我用Quicken 管理所有的账户和财产,包括贷款账户,每天自己的情况一目了然,将来孩子们也知道怎么打开.
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julie116
自己建个单子,留下银行,理财账号,联系人信息。房子也弄个单子,贷款多少,期限,主要contractor , 租约,dep

Deposit 情况。

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julie116
弄个journal
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ljty1
我做了一个Excel,包括所有的财务信息,给孩子一个copy,每年update 一次
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trimtip
软件靠不住,记得过去的backupharddriver,现在很多不能用了,因为软件每几年就得更新,harddriver里

的可能取不出来,计算机就更不可靠了,不说硬件没有100%可靠的,存放在网上的财产信息,那更是,骇客的天堂,财产全没了,你还不知道。

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anne8
财产分布太多最好把全部财产放入LIVING TRUST, REVOCABLE TRUST 任何时候可以 改
柠檬椰子汁
是不是每年过节的时候给?

像我妈一样,一过节就谈死后的事情,特别喜庆!

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julie116
幸福的人啊……
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DJGO_SF1996
哈哈哈
鲤鱼洲
每天都用的东西,且quicken自动备份。我个人,自己的公司用了30多年了,我所服务的义工组织也用了10几年。
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drinkplay
每年Halloween.
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ljty1
哈哈哈,差不多,我对这事儿不忌讳,死不可怕,死了之后钱找不着了才可怕
花飞絮
我有一张清单,包括所有使用的银行名称,出租房的地址,房客名字和联络方式。

常用的handyman的电话。保险公司的电话。可靠的朋友的电话。放在family trust的第一页。在Google doc也存一张。也告诉孩子们去哪里找资料。最近把银行和退休账号整理一下,尽量简化。

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2008VGirl
哈哈哈哈
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trimtip
公司与个人的病毒软件保护很不同,对骇客的攻击防护几乎是几个等级,再说,hardcopy也只是login信息和list

很简单的。

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stop-loss
我也一样,只给了领导,还没给孩子
南风17
我也是用Excel记

每次旅行前,给孩子,有事才让打开

玻璃坊
一定要有遗嘱,哪怕是非正式的;遗嘱上有如何分配和assets清单,定期更新

夫妇可以分享相互的遗嘱;如果不介意也可以跟自己的孩子分享。

也可以放到银行保险箱。

正式的当然需要律师。

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trimtip
根据发言,这里地主后代大都成年了,遗嘱不重要了吧?有意外发生,会按自然顺序继承, 除非有特殊安排。
鲤鱼洲
你上网进入你的银行账户难道不是从家里的PC上进的吗?Quicken 提供可远不止login protection. 你用

过吗?

如今CPA 也是用Quicken Book.  与Quicken 家庭版是类似的。  不过,你大概也不会用CPA报税吧?

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ljty1
遗嘱不重要但是trust 很重要,一定要有trust 以避免probation
鲤鱼洲
不仅仅是遗嘱,财产多且乱的话还要Trust,与成年不成年没关系。10岁的小哥俩儿也都会数数儿了,一人一半买电玩。
米奇的厨房
hhh
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julie116
Trust 一定要保证自己个人留足了钱。否则到时候trustee掌控了财产自己就只能求trustee 恩典了
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greenfinger
愿意跟你谈倒好,讲明白了大家心宽
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julie116
Probate 的费用经常是比trustee 吸走的少
柠檬椰子汁
我们家两个极端,我爸妈天天谈,我丈母娘家连自己生病都不说,怕小孩担心。
恒妈
谁是trustee?
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trimtip
你委托做trust时,收你钱的那位,按你的资产比例收费,如果你的后代已经成年超过22岁,probation就很简单了,若

是未成年小孩,比如10岁不到,就比较麻烦了,因为你的后代在没有直系成人亲属照看时,政府是需委托家庭外其他成人托管,这里牵涉到你的身后财产是不是可以传到你的直系后代的财产安全问题,所以需要trust保护。正常的probation是走标准流程和手续费,除了你的财产顺序继承人,不存在家庭外外人参与你的身后财产分配。

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julie116
律师一般会建议用物主加一个非继承人,很多人会用继承人配偶,慢慢落入虎口。因为那些人接触settlor 机会多,容易操纵
花飞絮
没有看懂你说的,我们做trust很简单,包括遗嘱,财产分配和医疗决定。财产在生前还是自己掌握的。

公司的法律服务计划包括了自住房的trust费用。富人们的non-revocable trust 另当别论。

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julie116
年轻时头脑清醒一般没问题。年纪大了容易被掌控
新游客
做遗憾嘱时律师会建议附上一份财产清单共同保存。????时候懒就拖着,仔细想想还是应该花时间弄一份清单。
鲤鱼洲
父母都不行时, 孩子是Trustee. 没有外人可以插手啊。若孩子还小,可以用祖父母当Trustee.
鲤鱼洲
你自己的trust, 你可设你们夫妻是co -trustee. 当夫妻都不在时,孩子们是

co-trustee.  没别人可以掺和进来。 

鲤鱼洲
你是说律师吗?他不是Trustee。律师收费与财产无关。我公司的legal

plan 付了一些,我自己付了两千左右。一次性的。

 

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julie116
一个娃没问题。娃多了有一个孩子和配偶一起算计其他人的蛋糕的情况
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julie116
或者嫌父母活得太久开销太大
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trimtip
何止如此?很多家庭是再婚的,还有一大堆再婚带来的子女,相当复杂,小心为妙。
加州阳光123
你现在越来越接地气了!LOL 还以为你是一个严肃有余活泼不足的人呢 :)