我没有亲身经历,但是美籍华人在中国卖房子可以参考这个换汇办法。

柠檬椰子汁
楼主 (文学峸)

以后需要的话,我会从这个方面入手

"个人财产对外转移售付汇管理暂行办法" http://www.jincao.com/fa/09/law09.143.htm

操作介绍 https://zhuanlan.zhihu.com/p/137008062  (摘选) 

3、目前国内办的最多的是境外人士出售房地产购汇业务,着重讲一讲这个。

也就是说,申请人把国内卖房子的钱,转移出境。

这里分为两种情况——

a、这个房子买的时候,申请人还没有取得海外身份(先有资产,再有身份)。

b、这个房子买的时候,申请人已经取得了海外身份(先有身份,再有资产)。

注意,这里主要是和买房子的时间节点有关系,和卖的时间节点没有关系,

只要是有这笔钱存在,就算是十几年前卖掉的房子,

能出具相关的证明,这笔卖房的收入一样也可以申请购汇额度从而转移出境。

第一种情况:

走的是外汇管理局的通道,由外管局批核。

...

第二种情况:

走的是国税局的通道,由国税局审批外汇额度。

两种情况,在实际操作的时候,前者需要的资料多一些,审理的流程比较长,资料齐全的话,可能也需要15-20个工作日。

后者需要的资料少一些,审理速度比较快,几天就能搞定。

除此以外,区别不大。

要提醒注意的是,不论是外管局还是国税局,核准的外汇额度都是房屋出售时完税后的网签价格,而非实际成交价。

比如一个房子,它卖掉的时候,实际成交价是1000万,但网签价只有800万,其中又有25万的税费。

那么,最终批下来的额度会是800-25=775万元。

.... 

上海大男人
当我亲身经历后,立马就这样做

把飞机票升级到头等舱,回家。把钱用掉,这次不和他们玩了。

柠檬椰子汁
我觉得原则是,外籍人在中国的财产只要有来路证明,都可以换出来不用五万限制

我一个朋友,随父母来美获得美籍,跟着老公回国,现在在美国大公司驻华机构任职,由于在国内有个出租房还要交美国出租房的税,前几个星期来咨询我,说她每年的工资都可以全部换汇成美元,问我怎么在美国投资。

所以我总结我零星听来的消息,觉得中国的原则是,外国人在中国的财产只要有来路证明,都可以换出来不用五万限制。所以外籍华人在中国继承了房子卖掉,基本上都可以出来。

柠檬椰子汁
比如你住在纽约,要飞夏威夷度假,能够用人民币在国内网站买票吗?
上海大男人
可以的。

如果人在国内就更方便了,人民币换成美金去支付。中国的政策都是好的,但执行起来很烦人,所以尽量把钱在国内用掉,如我昨天所讲。

b
borisg
人民币信用卡?
s
slow_quick
完全对!我去年卖的,是第二种情况,虽然手续繁琐但符合手续后换汇汇出没问题,没有5万限制
上海大男人
套句老话,有政策,但不唯政策(原话是有成份,但不唯成分,过来人都知道这意思)
s
slow_quick
不要走歪门邪道!按规定办,没有什么蚂蚁搬家的麻烦
P
Progressive
直接用支付宝或微信支付就可以。
w
www12345
请问钱汇入美国还需要交税吗?
柠檬椰子汁
仅仅是汇入不用交税,遗产税也不适用(因为是中国人的遗产),如果是你自己的房子增值税还是要交的。
P
Progressive
你的代理很可能已经为你通融了。去年卖房是要用实名制银行账号的。你说你没有银行账号那你的钱是通过什么渠道出来的呢?

去年就已经很严格了。你必须在中国有一个你的名字的银行账号,在美国也有一个你的名字的银行账号。这两个都有了,你才有可能把钱转出来在你的美国的银行账号。两头或一头用brokerage account都是不可以的,因为brokerage account是挂在corp 公司的名下,而不是直接银行的名下。

你没有银行账号,你有国内实名制手机吗?如果都没有,这步已经不是正常路径了哈。

s
slow_quick
如果美国 IRS 认为有 Income的要交税

估计最近的遗产房基本不要交税 ,因为有step-up basis

自己很久以前买的房有Capital Gain的要交税

新年好运
谢!十几年前买房时汇款回去,就怕已找不到凭证了
s
slow_quick
通过代理人的银行账号收钱,然后汇到我美国银行账号

这些信息全部写在委托书里面,一样都不少

最爱荷花
几年前的遗产房要交税吗?如果继承之后这几年有增值,要交税吗?
s
slow_quick
我有多年前的汇款凭证,但有关机构(国税局还是外汇局)没要求看

中国的政府房产局还是什么单位比美国的country record, title insurance 简单多了,什么历史信息都存在那里(也就几十年,土地也不是私有的),房产证几乎就是一切。

P
Progressive
这个事情在这里没有什么可以argue的。这是人家的规定。你要知道可不可以转钱,只要去你的银行咨询一下就可以了。

这又不需要理论验证。人家说行就行,不行就不行。你也没办法跟人家讨价还价。再多做深度研究都没用。

而且上海每个银行都可能不同的规定。徐汇区和长宁区处理的手续就不同。都要你去搞清去follow人家的规定,而不是让人家来听你的尤其是你觉得很合理的一大套理论。

s
slow_quick
理论上要,但谁给你appraisal呢?
上海大男人
对,蚂蚁搬家的纽约安老板已被检方查到底细。

国内50多人为其汇款,每人5万元,再要搞蚂蚁搬家的三思。

s
slow_quick
没听说过定于一尊吗?中国全国大概就那么一个规定,别人给你趟了路,知道该怎么问了吧?

如果窗口的小姑娘说不行,把她的上级叫出来

s
slow_quick
你一定要走微信支付或支付宝我不反对,不过进了那条路大概就退不出来了
P
Progressive
就这点你已经不符合柠檬这个2004年的条款了。去年必须是中国银行账号的名字和

美国银行账号的名字完全一致才可以出钱出来。而且是银行对银行,brokerage account都不行的。有的银行joint account都不行。

另外房产证是你的名字,而买家把钱汇到你代理人的银行账号又是一个问号了?去年是不行的。税务局和房产局都不会给你开证明。

s
slow_quick
我告诉你,我的代理人什么都不懂,就是跟在房产中介后面到处跑,签字签的手都抽筋,根本不用什么通融
P
Progressive
那你是在小地方还是在大城市?你的路数别说现在的规定了,就是柠檬那个2004 规定都不符合。你去读读柠檬贴里说的。
P
Progressive
多头5万放款是要坐牢的。
s
slow_quick
去年我根本就没回国就把这事给办了(姜文:站着也把钱挣了)
s
slow_quick
不懂:),少写了个不字
G
Green_sky
请问

买的时候是绿卡身份(中国公民),卖的时候是外国公民,算第一种还是第二种情况?谢谢!

柠檬椰子汁
遗产房的税务起价是死者死亡开始算,如果继承人持有几年,这几年的增值都要交税。

但是死亡时间的房价仅仅是估算值,你找一个代理写封信说他的专业估算是XXX,就好了。

s
slow_quick
我完全不懂法规,就是房产中介手把手教的,是在上海。我只知道房子卖了钱到美国了,当然还交了许多美国税
柠檬椰子汁
中国在经济上的法制还是很完善的,大银行几乎肯定都是做规章。

一定要抓住基本点

你的基本点应该是中国法律和各部委省市的行政条例,这些都是国家的政策,各地银行土政策不算。知道了国家(主要是外汇局)的法律和条例,一个银行不办找另外一个银行就是了。

s
slow_quick
逮着柠檬问一下,如果贬值了怎么办?可以减税吗?
P
Progressive
一线城市卖房子走微信支付支付宝还要多头5万转钱?你当别人都是傻瓜蛋?

你最聪明?你都没有符合柠檬贴的2004 的文件规定,不要说现在的新规定了。大亨在背后把你的小罗罗代理推前头了哈。

柠檬椰子汁
这是一个大题目啊

第一,如果你的收入在15万以下,贬值损失可以每年抵消最多二万五 earned income。 十万收入一下可以抵消二万五,十万到十五万之间要递减,直到0 @ 150K。

https://www.thebalancemoney.com/what-is-the-rental-real-estate-loss-allowance-5200236#:~:text=The%20rental%20real%20estate%20loss%20allowance%20is%20what%20the%20IRS,than%20%24100%2C000%20during%20the%20year.

第二,如果你不满足一,或者满足一限制以上还有损失,可以和其他增值抵消,比如其他房产增值或者股票增值。其中,先和长期投资(持有一年以上)增值抵消,再和短期投资增值抵消。

https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/capital-gains-and-losses/L7GF1ouP8

第三,剩余的损失,每年可以抵消三千元against earned income,然后carry forward to next year。 

最爱荷花
中国房子的long term gain和美国股票的亏损,可以互抵吗?
P
Progressive
中国在经济上的法制还是很完善的?哈哈。去年银行可以做的今年就已经改了不可以了。完善?

自己打自己耳光吧!

你抓个基本点有啥用呀,纸上谈兵而已。人家根本不理你。

柠檬椰子汁
老兄,这个是发牢骚. 我又不是要给共党抹金

老兄,这个是发牢骚,不是办事的方法  国内土办法多,县官不如现管的事情,谁不知道。你要想把事情办成,对自己有利的出发点要找对。

我又不是要给共党抹金,只是大家的财产被套在国内,总要有办法搞出来。不要一开始就找歪门邪路蚂蚁搬家,借口是国内体制不完善,这就是起步错了。有对于自己有利的法规,就要去研究一下如何合法走。办事总要先走合法渠道。

s
slow_quick
谢谢解释!
柠檬椰子汁
可以。投资损失可以和投资增值抵消,在美国在外国是一样的。

 记住,美国税法原理对个人和公司是一个道理。

P
Progressive
你如果有foreign tax credit,交不了多少税的。
最爱荷花
谢谢柠檬大侠
s
slow_quick
这个你没办过你不知道,在中国交的税大概5-6%吧

说是持有过了5年的,税可以选择 5% 房价或者 20% 的增值。增值部分太大了,中介就帮选了 5% 房价。到底是几我记不清了,反正到美国去掉foreign tax credit 还是要交许多税。州税还不能去掉 foreign tax credit

柠檬椰子汁
我说过,蚂蚁搬家一般没有问题,只要你其他时间守规矩。

安老板被控主要是帮助国安部门骚扰美国人,被FBI盯上了人家把你什么事情都可以抖出来,什么房贷作假,洗钱,不上报国外存款。

关键是你不去做坏事,比如偷窃商业机密或者当长江学者,一般蚂蚁搬家没有很大问题。就好象申请贷款的时候说些假话一样。

g
greenfinger
如果你可以上携程之类的用中国的卡就可以人民币买
P
Progressive
5%?你在哪个区怎么中国税也少交这么多。一般10%左右吧。如果加上那个主要的大头税都要超过20%了的。

你这次卖房的foreign tax credit,是要放到以后年度里去抵税的。而且是要在中国拿的收入才可以去抵这个税。美国的收入不可以抵的。

你如果以前有足够的foreign tax credit,那你这次是交不了多少税的。因为这都是在中国的收入,实打实可以抵回不少的税。

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slow_quick
你不懂的事就不要瞎说
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slow_quick
TA 好像不是男的
P
Progressive
哈哈。到底是谁不懂呀?
t
tz2000
一个问题,所谓海外身份是指绿卡还是公民?具体办起来一样吗
s
slow_quick
不一样,如果通过使领馆,绿卡可以去领馆办公证,美国公民要三级公证认证

公证:

http://newyork.china-consulate.gov.cn/zjfw/gz/

 

认证:

http://newyork.china-consulate.gov.cn/zjfw/rz/

 

美国公民也可以到中国国内的公证处公证

上海大男人
正是这样做,请人帮你买,你再付钱。
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Weimotwins
请问美国交税是按照大概20%扣掉国内的6%,大概要补交了14%吗