莫名其妙被chase关掉账户

本帖最后由 匿名 (楼主) 于 2022-4-25 09:24 编辑

我的premier plus支票账户，信用卡，保险箱，全部被莫名其妙的关掉，我信用750以上一直良好，打电话过去也不告诉原因，跟我讲我这辈子永远也不能在chase开账户了，为什么这种操作？

我的账户没有任何现金交易，平时就是存工资，还房贷

是不是他们弄错了，去银行问一问比较清楚。

  我以前被一家华人银行关掉账号，因为他们认为我有洗钱的嫌疑 。 还在我的档案里记录不能借钱给我，不能开账号。  我去问了，当地的银行说是总行那里关的，他们也没办法。  

move to next bank

好奇，这样被关账户，会不会掉信用分数？如果没什么影响，就换个银行

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这些应该是软件筛出来的吧？

好奇 里边的钱怎么办？ 会退给你吗

bless

是不是很多现金交易？

你给的信息太少，大家怎么分析？你流水是不是看起来很奇怪？现金交易很多？

多年前被chase关过小黑屋，折腾好惨，一堆自动付款的账户都出麻烦了，钱最后会给你，各种账单赶快还掉，也不要问理由了，他们自己的算法定的，不可逆的

存了大笔的钱，然后又转走，或者可种行为吧。系统抓到你，觉得你是有风险的顾客，所以踢了你。这个和信用分数没啥关系吧，就是fraud and risks dept 抓到了你。

存了大笔的钱，然后又转走，或者可种行为吧。系统抓到你，觉得你是有风险的顾客，所以踢了你。这个和信用分 ...

原来如此啊

上周我美国银行被关了

我被citi bank关了 莫名其妙

钱还能拿的回来

bless

是不是很多现金交易？

请问家里给我打了一些钱然后我再很快拿去开支票买车这样OK吗？

我也是被chase关了。之前一笔大额进帐，原因是卖方的钱，过了几个礼拜也把我所有的都关了。肯定会影响信用，因为信用卡什么的关了影响你的credit limit还有account #。但是这个不可逆，他们也不说原因，应该是算法算的，我现在换到boa了，没办法

我也是被chase关了。之前一笔大额进帐，原因是卖方的钱，过了几个礼拜也把我所有的都关了。肯定会影响信用 ...

卖方的钱正常应该进入公司账户吧？总是往个人账户里跑，怀疑你洗钱也是正常啊。

问也没用 只能跟Chase永别了

卖方的钱正常应该进入公司账户吧？总是往个人账户里跑，怀疑你洗钱也是正常啊。 ...

打错了，卖房的钱。

Bless

卖方的钱正常应该进入公司账户吧？总是往个人账户里跑，怀疑你洗钱也是正常啊。 ...

你理解力也太差

chase不敢关我账户，因为我欠它1.3万刀

卖房的钱进入账户有什么问题？？人家不是开支票直接给现金吗？

我觉得在Chase最好有个大客户账户 那服务绝了！

我也是被chase关了。之前一笔大额进帐，原因是卖方的钱，过了几个礼拜也把我所有的都关了。肯定会影响信用 ...

不会吧，我的Chase经常性转款大额的那种。平时基本不用我的私人账户。只有买卖房子的时候用 而且都是大额的！一直没问题

Boa更差，我听说很多都是被Boa关了，跑到Chase来开的。

请问家里给我打了一些钱然后我再很快拿去开支票买车这样OK吗？

不是现金就OK
支票收付是最保险的
现金存取容易被chase“杀”全家

不会吧，我的Chase经常性转款大额的那种。平时基本不用我的私人账户。只有买卖房子的时候用 而且都是大额的 ...

不好说 可能是没事 也可能是没抽到你

不好说 可能是没事 也可能是没抽到你

他们是软件算法，所以我也不知道是不是有几个其他的条件同时满足了，然后就给我关了。我的business checking倒是没关，不过我气不过，一起都转到boa了。boa好歹还给个platinum status，很多优惠。

银行没说为什么吗

没有收到信说明原因吗

blesssss

银行没说为什么吗

没说

我也是，之前零钱换100打多了，试过换几万的，次数多了，给我关了

从来没有一个什么标准的

我想问问楼主你银行有多少余

emmm是不是钱少的我就不用担心了

能不能去银行找manager看看

银行问问，估计你流水太多？

是不是地址问题，现在好像同一个地址有一个人银行账户有问题这个地址的其他人都关掉

Bless

你是不是种大麻的
我知道种大麻的人的账户很容易被银行关

楼主都说了没有现金交易，都是工资房贷这种，这也被关太不合理了吧？！

我好多年前也被chase关过，然后再也没有用他家的任何账户了..

你肯定踩他们的雷了

怎么发现被关的？

这么大的银行干这种事情，去BOA吧 10几年了 没有任何问题 服务态度也很好。

你理解力也太差

你的视野就那么10厘米宽，自然想不通

去银行问一问比较清楚。

不用问了 正常来讲连你家人都会被关

Bless

好奇 里边的钱怎么办？ 会退给你吗

会支票寄给你

不用问了 正常来讲连你家人都会被关

这都可以？连坐吗

你是不是种大麻的
我知道种大麻的人的账户很容易被银行关

银行怎么知道你种大麻？

chase不敢关我账户，因为我欠它1.3万刀

厉害了

Bless

Bless

请问家里给我打了一些钱然后我再很快拿去开支票买车这样OK吗？

通过转账就不属于现金，现金是指ATM那种

诶 这么奇怪的吗

chase不敢关我账户，因为我欠它1.3万刀

那你试试?关了你也9还。要不然信用就完蛋了

bless

好奇 里边的钱怎么办？ 会退给你吗

我也想知道

我也是被chase关了。之前一笔大额进帐，原因是卖方的钱，过了几个礼拜也把我所有的都关了。肯定会影响信用 ...

请问多大算大额呢。没有别的意思。就是想给自己提个醒。谢谢

这都可以？连坐吗

是的连坐

我去年也被关了

chase不敢关我账户，因为我欠它1.3万刀

你想多了，多年前5张chase卡欠了小10w刀，照样被关了，关了也是要还的

bless

你想多了，多年前5张chase卡欠了小10w刀，照样被关了，关了也是要还的

oh my god.可以欠那么多

别打电话，别跑柜台，另开一个银行账户，然后更新Chase卡的各种账户。静等Chase把钱用支票的形式寄给你。果然人的经验。

Bless

我就有个疑问，这银行动不动就关你账户，以后没银行收了我们钱咋办啊

Blessss.

Bless

Bless

那你试试?关了你也9还。要不然信用就完蛋了

自己关，和被它关闭是两回事。一个主动一个是被动

blesssss

自己关，和被它关闭是两回事。一个主动一个是被动

被关的话就不用还了吗

真是难防啊

被关的话就不用还了吗

被关几率小啊。不是说不还了

你想多了，多年前5张chase卡欠了小10w刀，照样被关了，关了也是要还的

我们性质不一样我是单纯欠钱，而你是有洗钱行为啊再说了欠钱都10万刀了，洗了不少钱吧，不关你？关谁啊？

用别的银行吧

肯定有引起对方怀疑的举动，要不上传过去几个月的流水让大家帮忙分析

我们性质不一样我是单纯欠钱，而你是有洗钱行为啊再说了欠钱都10万刀了，洗了不少钱吧，不关你？关谁啊？ ...

你有病吧……欠10w就是洗钱，你没见过钱吧～我只是喜欢买东西而已，一个表几万，一个包两万，很正常欠这么多，就你清白lol

请问多大算大额呢。没有别的意思。就是想给自己提个醒。谢谢

我也不知道，我就10几万，还是从title 公司的支票存的。我觉得还触发了其他条件，所以被关了，他们也不会告诉你

你有病吧……欠10w就是洗钱，你没见过钱吧～我只是喜欢买东西而已，一个表几万，一个包两万，很正常欠这么 ...

你清白账号被关。我有病好吧，账号还在。行了吧？

是不是有人名字和你一样搞错了？

你清白账号被关。我有病好吧，账号还在。行了吧？

账号被关不代表一定做了什么，账号没被关也不代表一定啥都没做～少装圣人了

这都可以？连坐吗

是的 传说中的“杀全家”
一个地址都危险

一个可能是搞错了，比如同名同姓的，或者同一个地址的人有问题，连累你了
这种情况可能有救

如果你银行有转账给一个黑用户会连带你的账号变黑的

账号被关不代表一定做了什么，账号没被关也不代表一定啥都没做～少装圣人了 ...

账号被关一定有问题！试问一个新账号这么会被银行系统再不被告知下注销关闭账号呢？我不是圣人，我只是平民百姓

账号被关一定有问题！试问一个新账号这么会被银行系统再不被告知下注销关闭账号呢？我不是圣人，我只是平民 ...

就你账户没问题
感觉你脑子有问题
别人讨论账户，你讨论自己清白
脑子有病

就你账户没问题
感觉你脑子有问题
别人讨论账户，你讨论自己清白

脑子有病的是你！