和朋友之间大额wire transfer有风险吗?

匿名
楼主 (北美微论坛)
本帖最后由 匿名 (楼主) 于 2020-7-6 07:15 编辑

和朋友换钱,大额wire transfer会有风险被查吗?大概$10-20w,补充一下是美国银行之间wire transfer

还有一个问题就是,如果银行存现金一次只能存一万以下是吗?存多了也会被查?那多久的时间间隔能存个几万块呢
eastf
你要报税的哦!
游戏肥宅
这个大概率会被查 最安全就是国内找亲朋好友寄出来
匿名

你要报税的哦!

美国银行之间转美金也要报税吗
eastf

美国银行之间转美金也要报税吗

你这笔收入打算怎么跟irs解释呢?big brother is watching you
Hello!!!
怕你们洗黑錢,申報了便不怕,只要來源合法,問会计师
e
eastf

你这笔收入打算怎么跟irs解释呢?big brother is watching you

朋友的钱有合法来源的话,楼主收钱应该就不是问题了,除非朋友的钱没有合法来源或者存在银行不够三个月
sophie5-5-5
大额的 都会上报的
匿名

朋友的钱有合法来源的话,楼主收钱应该就不是问题了,除非朋友的钱没有合法来源或者存在银行不够三个月 ...

gift啊,私人借款啊
jmhihbb1988
朋友的钱来源是合法就不用怕,可以当做是借给你,但万一不幸运就怕被冻结调查
匿名
这么大额的你敢不报吗
小胖拉米夫定
十萬wire transfer  要報gift tax  十萬現金存 分十次存進銀行的犯法的 名叫 structuring cash transactions. 祝你好運
匿名

十萬wire transfer  要報gift tax  十萬現金存 分十次存進銀行的犯法的 名叫 structuring cash transaction ...

请问10W以下就可以吗?
小胖拉米夫定

请问10W以下就可以吗?

存一萬以下 銀行不會上報 但你有10萬分十幾次存 每次存一萬以下 在法例上這叫 structuring cash transactions (中文大概叫結構性現金存款) 被查到的話就是有問題  
匿名

存一萬以下 銀行不會上報 但你有10萬分十幾次存 每次存一萬以下 在法例上這叫 structuring cash transactio ...

那请问wire transfer 5W会比较保险吗,谢谢耐心回答
小胖拉米夫定

那请问wire transfer 5W会比较保险吗,谢谢耐心回答

我已經回答過了 如果是 gift  要file gift tax return  如果是 Loan  怕被查的話 弄個loan agreement  和定期付利息  
xixiaochen
你没办法说清楚来源大概率是会被查的,如果说是借的,但是你不付给你朋友利息的话IRS也是不会相信的,最好的办法就是不要在乎那么点利率的损失,只有从中国的银行正规方法汇过来才是最安全!
傍晚在哈佛散步
不好!且不说手续费啊报税啊……这样很容易让你被red flag~就是被盯上……银行分分钟把你的账号关闭,大影响。建议先咨询一下advisor
jasonma2891
IRS在向你招手...
mmmmmmega
普通人1.5万转账每年
无需保税和合法 超过了有被查的风险
如果自家人是没有限额的
kyra_han
听两个老人讲过 存现金主要一次不要超过6000 只要你在美国呆着  要是有点啥事 就会查你 然后就真的惨了... 从国内汇吧
hxxytt
太多了emm
AC艾斯

那请问wire transfer 5W会比较保险吗,谢谢耐心回答

我有wire过5w给同学借他钱周转买房子 过一阵子他也转回给我了 没有额外的手续也没啥事