美国买人寿保险经纪人要看报税表正常吗

匿名
楼主 (北美微论坛)
美国买人寿保险经纪人要看报税表正常吗?把太多个人信息提供给经纪人会被泄露吗?
匿名
大家有遇到这种情况吗?有点担心资料泄露。
p
pmmmp12
我买,没有需要这些东
匿名

我买,没有需要这些东西

这么奇怪?我担心经济人会不会把这些泄露出去、到时信用卡都给盗用
匿名
沒有看,他是骗子!想看看可以骗你多少钱!最好不要接近他!就説没有興趣!
你有没有给他看?
匿名

沒有看,他是骗子!想看看可以骗你多少钱!最好不要接近他!就説没有興趣!
你有没有给他看? ...

完了我什么都给他了、个人跟家庭的资料信息、我是买子教存储计划基金他给我一份4506T查税表签字。
杞夏
没看,但是问过我收入……估计想再推荐我买理财产品
匿名
买保险是不需要看税表的,但是有可能经纪人想通过你的税单来制定你的保单,简单来说,就是看你有多少钱来买保险而不是实际性你需要的保险来定制。如果你怕是骗子,你可以问问保险经纪人的LICENSE 号码。大多数情况都不要透露你自己的SSN。
晴天pigpig
不正常,不需要看你报税资料的
M
MiyukiRu
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
S
Sara_Tse
我是壽險經紀,不用看税表
匿名

我是壽險經紀,不用看税表

是吗他说要看、是审核的要看、纽约人寿保险。
匿名
根本不需要税表。又不是什么风投,你断保险也是保险公司赚。要这么怎么看都是心怀不轨。
匿名

根本不需要税表。又不是什么风投,你断保险也是保险公司赚。要这么怎么看都是心怀不轨。 ...

是买那种意外大病保险。
纽约出闲置
我买的时候没要
匿名

根本不需要税表。又不是什么风投,你断保险也是保险公司赚。要这么怎么看都是心怀不轨。 ...

我查了他是有执照的经济人、他们拿报税表能干嘛?
S
Sammizang1984
不用啊 不用的
匿名
有碰到要看的,新移民买保险,向保险公司证明是合法收入,好像是防止洗黑钱那种,不过一般是金额比较大,好几百万那种保额的
匿名
没要求看。虽然很多人有经纪牌,但是很多都不是很专业的,会一直忽悠你买那种理财保险,或者其他...反正就是自己买保险之前要先网上做好功课,了解各种保险,看看自己适合哪一种,不能什么都不了解只靠经纪推荐。
焉焉焉0816
我刚买的没有需要这些啊
匿名

有碰到要看的,新移民买保险,向保险公司证明是合法收入,好像是防止洗黑钱那种,不过一般是金额比较大,好 ...

是的200万
r
rivero
金额很大的话是正常的,就是看之前有没有破产记录,洗钱嫌疑,或者有没有能力支付比较高的保费
c
charles_baby
不正常
我买人寿(IUL )和孩子的人寿从来没有要看税表。你这个理财经济有毒吧
可能我买的保额低吧 。不是那种三四百万的
匿名

不正常
我买人寿(IUL )和孩子的人寿从来没有要看税表。你这个理财经济有毒吧
可能我买的保额低吧 。不 ...

他要我的这些做什么我也奇怪、看了税表寄到一个风控公司的地址。
N
NYcity好妈
虽然不看税表,但是需要ID和ssn 以及受益人的名字 出生年月 ssn。
匿名

虽然不看税表,但是需要ID和ssn 以及受益人的名字 出生年月 ssn。

都给他了哦、他还要看我的报税表。
s
summer678
我是保险经纪人  正常你买普通保险一般不需要看税单   除非你买的大额  保险公司通过审查  不能断定你适合大额保险  有可能需要提供收入证明  这个只是很少发生的    不过要确保是正规保险公司 和合法经纪人  最好还是自己懂一些比较好 如果有问题 可以发私信  我可以尽我所能回答你问题
匿名

我是保险经纪人  正常你买普通保险一般不需要看税单   除非你买的大额  保险公司通过审查  不能断定你适合 ...

你好是纽约人寿保险、我买了200万的保单、在美国没有房产。他把税表寄到一个新泽西的NCS的一个风控公司。
u
unismom
我在賣人壽保險 沒問過客人要~ 所以.... 你問他為什麼要給吧。
u
unismom
本帖最后由 unismom 于 2020-6-23 19:28 编辑

剛剛看到你說回覆買200萬 去幫你查了一下。65歲以上買25萬以上買保險 才需要看 稅單。樓主是65歲以上嗎?紐約人壽是大公司。正經公司。你如果擔心的話你還是問問經紀為什麼要拿吧。
匿名

剛剛看到你說回覆買200萬 去幫你查了一下。65歲以上買25萬以上買保險 才需要看 稅單。樓主是65歲以 ...

我才30岁。
u
unismom

我才30岁。

那你叫他把需要拿稅單的那條underwriting 條例拿出來給你看吧
匿名

剛剛看到你說回覆買200萬 去幫你查了一下。65歲以上買25萬以上買保險 才需要看 稅單。樓主是65歲以 ...

他让我签名一个4506T表税务局寄我的报税表到新泽西一个NCS — important notification 的第三方风控公司专门帮贷款机构银行评估风险的。
匿名

那你叫他把需要拿稅單的那條underwriting 條例拿出來給你看吧

我一家人的资料都在报税表上面。
u
unismom

我一家人的资料都在报税表上面。

我是紐約人壽的........公司抽查的時候 有時候需要。可是如果客人不想提供。公司通常可以waive掉的 不用給... 可是我不清楚你的情況所以你問問你agent 比較清楚呢。
匿名

那你叫他把需要拿稅單的那條underwriting 條例拿出來給你看吧

你好你帮我看看NCS — important notification 这个是什么公司来的谢谢你、
u
unismom

我一家人的资料都在报税表上面。

不過你簽了 就沒有辦法了 都寄了。 還是那句 紐約人壽是大公司 如果你agent是正規紐約人壽agent. 不會有問題的 放心吧。
匿名

不過你簽了 就沒有辦法了 都寄了。 還是那句 紐約人壽是大公司 如果你agent是正規紐約人壽agent. 不會有問 ...

谢谢你美女、我朋友办什么事情把社会安全号资料给泄露出去给人拿去冒用开信用卡。所有担心。
u
unismom

你好你帮我看看NCS — important notification 这个是什么公司来的谢谢你、

通常你是簽了税表申請。不知道為什麼要把你的稅表寄出。 你說說agent的名字 哈哈哈哈哈看看是不是我同事
u
unismom

谢谢你美女、我朋友办什么事情把社会安全号资料给泄露出去给人拿去冒用开信用卡。所有担心。 ...

沒事沒事。正規紐約人壽agent 很靠譜。 那麼久的歷史了。祝你一切順利哈~
匿名

通常你是簽了税表申請。不知道為什麼要把你的稅表寄出。 你說說agent的名字 哈哈哈哈哈看看是不是我同事 ...

你知道这个公司吗?新泽西的。我上网查了是贷款审核风控公司吗?
u
unismom

你知道这个公司吗?新泽西的。我上网查了是贷款审核风控公司吗?

...老實說... 我沒聽過因為沒有遇上你這種情況...
阿NAN
不用看ZS
N
Natalie1993
不需要!! 字數
匿名
请问下,我想取消人寿,因为这个经纪不好,但又不想让她知道,怎么办
灰姑娘爱金属

是买那种意外大病保险。

意外保险就更不需要了,又不是贷款看什么税表,你付不起保费保险就断了,他们还赚了。看体检报告倒是有可能
c
charles_baby

他要我的这些做什么我也奇怪、看了税表寄到一个风控公司的地址。

还邮寄到风投公司 ?
我老公的IUL我是在AIG公司买的,200万 。
孩子买的是万通互惠的(ten pay ) 付十年就结束 。50万的。给你个参考 。没有找我看税单啥的 ,就是要了一些基本信息。
不要在意细节
买保险不用看税表啊 一定骗人的
I
Irisli
没有看,紫薯
N
Nicole_H

是吗他说要看、是审核的要看、纽约人寿保险。

我也是纽约人寿的,当时也问我要了税表,我没给,他说根据我的税表给我匹配保险,我说我的心里价位是一年保费多少多少,你就按这个保费,上下浮动不超过2000.给我制定方案,然后我来选最后没给税表,也顺利买到了保险
知足乐
本帖最后由 知足乐 于 2020-6-24 00:23 编辑

我买的时候没有看
知足乐

请问下,我想取消人寿,因为这个经纪不好,但又不想让她知道,怎么办

直接给保险公司打电话
N
NYcity好妈

我是保险经纪人  正常你买普通保险一般不需要看税单   除非你买的大额  保险公司通过审查  不能断定你适合 ...

我的保险经纪没有找我要税表。
s
summer678

我的保险经纪没有找我要税表。

这个不一定的  正常是不需要税单的   但是 如果保险公司审核时候需要额外提供税单的话   那就要了   看具体情况   
s
summer678

你好是纽约人寿保险、我买了200万的保单、在美国没有房产。他把税表寄到一个新泽西的NCS的一个风控公司。 ...

现在很多保险公司有最新的险种IUL  是跟指数挂钩  并且保底不亏的   按照20年平均收益在7.94%   倒是可以了解一下   收益跟着市场走高收益 很赞   不过至于你要不要税单这个  因人而异
匿名

现在很多保险公司有最新的险种IUL  是跟指数挂钩  并且保底不亏的   按照20年平均收益在7.94%   倒是可以了 ...

你好那这个NCS — important notification做什么的公司?他让税务局把税表寄到这个公司。
匿名

直接给保险公司打电话

好的,谢谢你
s
summer678

你好那这个NCS — important notification做什么的公司?他让税务局把税表寄到这个公司。 ...

我不确定你的经纪人是怎么操作的  一般正常情况下 就是寄你自己的地址   不过不管怎么样  美国法律规定  就算你的保险批下来了 你钱也已经被划走了  你还有权利在收到最终确认保单的情况下 10天或者30天之内  单方面取消合同  保险公司要无条件全额退款的   如果你对这个保险有任何疑问的话
s
summer678

你好那这个NCS — important notification做什么的公司?他让税务局把税表寄到这个公司。 ...

你可以加我微信  xpwmf99  你有问题可以问我  
w
wpan
应该是想核实你的收入信息,之后帮你量身定制保险理财产品吧
y
y。qiu
是有的,如果你买的保险额高,是要查收入的,证明你可以支付的起,资金的来源,楼主买的是custom whole life吧
匿名
200w那你一个月保费多少钱啊