个人支票存账户会被查吗

匿名
楼主 (北美微论坛)
想问问跟别人拿现金换支票然后存进银行这样会被查吗?我看好多人买房子都是找不同的人开支票,然后拿现金给别人,这样存进去会有问题吗
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IAMNUMBERTWO
也可以说有也可以说没有看你怎么做..很多人以为这样会没问题的,这班人等着给IRS查吧
匿名

也可以说有也可以说没有看你怎么做..很多人以为这样会没问题的,这班人等着给IRS查吧 ...

大神可以讲具体一点吗,想多了解一下,谢谢
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Avenue
都不经得起查 自我安慰而已 唯一的用处大概就是现金不那么引人注目
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IAMNUMBERTWO

大神可以讲具体一点吗,想多了解一下,谢谢

就是说这些伎俩,IRS都知道,就是说到一个临界点的时候他们就会出来把这些人一锅端,你要把现金变成银行里面的钱说白了就是洗钱,咱们中国人做的那套叫蚂蚁搬家,你觉得银行是傻的不,这只是比现金看起来稍微合法一点的办法。 你要把现金变到银行里面是需要一点费用的。 所以跟我发帖说的一样,我收15%, 有人说5%,还有些说不用钱是一个道理,这些二货等着被查补税就是了。
匿名

就是说这些伎俩,IRS都知道,就是说到一个临界点的时候他们就会出来把这些人一锅端,你要把现金变成银行里 ...

那从中国汇过来的,说是亲戚赠予的是不是相比下最安全的方法了啊
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IAMNUMBERTWO

那从中国汇过来的,说是亲戚赠予的是不是相比下最安全的方法了啊

每人每年只有10000多的免税额,你汇到什么时候才汇完?你需要把钱xi进银行是个技术活.
匿名

每人每年只有10000多的免税额,你汇到什么时候才汇完?你需要把钱xi进银行是个技术活. ...

亲戚赠予海外汇款不需要上税啊,只是每年超过10万要上报
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IAMNUMBERTWO

亲戚赠予海外汇款不需要上税啊,只是每年超过10万要上报

每年10000多美金以上都要上报,他有个豁免额度. 看来我们不是在讲同一个东西..我讲的是M-100M的转移.. 你这些10M以下的可以随时找亲戚来兑
匿名

每年10000多美金以上都要上报,他有个豁免额度. 看来我们不是在讲同一个东西..我讲的是M-100M的转移.. 你这 ...

谢谢谢谢谢谢
匿名
你如果是银行大户,有很多钱存,应该没什么事。
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Kenneth999
问题是有,不过大部分都不會查。纽约差不多所有人都是这样子买房的。没听过有人被查
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__你特么在逗我
只要能解释清楚都没问题,你存10万现金都可以,只要你纳税
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wpan
数目过大,频率过高,会触发银行的洗钱报警机制
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Wilsonsshop
没有问题,可以拿礼物当理由
匿名
本帖最后由 匿名 于 2019-11-15 21:59 编辑

每年10000多美金以上都要上报,他有个豁免额度. 看来我们不是在讲同一个东西..我讲的是M-100M的转移.. 你这 ...

看到一个懂个一知半解的,在这装很懂!从19年起,每人每年给予同一个人的赠予额度已经提高到一万五了,在这一万五以下的馈赠是不用申报的。即使申报了也不代表要交税。当然避免麻烦,出示证明啥的,支票写一万五以内吧。

每个人终身可馈赠额度(所有)是$11.4 million,所以这个数额以内的捐款基本是不用交税的,除非是有特殊情况,但普通人应该一辈子都达不到这个额度。
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WindowChen

看到一个懂个一知半解的,在这装很懂!从19年起,每人每年给予同一个人的赠予额度已经提高到一万五了 ...

给1k个赞你!就服你!
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DaisyHo
有问题。银行underwritor只认可亲戚之间的gift money。找朋友写支票,等于还要造假说是亲属。没查到谁都不知道,查到了就是fraud诈骗。这个问题其实很好解决,如果有亲戚在美国,所有的资金先进亲属的账号,然后再转给购房者,这就是合法的银行认可的gift money。我是real estate agent,欢迎加信:meibaoamy 讨论各种购房问题
老素也疯狂
你是为了贷款吧。需要把头款放银行,你找人开支票,不要近期的,你存进去久一点,比如明年使用,今年就开始存,银行不管你支票的来源,只要对方支票有钱。说到xiqian,你难到买120万的房子all cash?那就有点过分了,无非存个10来万吧...
还有,有句话叫饿死胆小的,撑死胆大的,如果真的怕着怕那的,你还是安生点吧...当然,犯法的事情我们不要做,不要触犯....我们要当守法的人...
匿名

看到一个懂个一知半解的,在这装很懂!从19年起,每人每年给予同一个人的赠予额度已经提高到一万五了 ...

本来我就想怼他了 半瓶水 不懂还在那装 呵呵了
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IAMNUMBERTWO

看到一个懂个一知半解的,在这装很懂!从19年起,每人每年给予同一个人的赠予额度已经提高到一万五 ...

不要以为去Google一些东西就觉得你什么都懂了.银行是需要POF的. 我懒得跟你们这些连2000块都没汇过的人说那么多了. 你们喜欢怎么搞就怎么搞
匿名
本帖最后由 匿名 于 2019-11-19 16:18 编辑

不要以为去Google一些东西就觉得你什么都懂了.银行是需要POF的. 我懒得跟你们这些连2000块都没汇过的人说那 ...

你怎么知道我没办过?我写过支票,也存过支票,还帮人报过这种税卡,你搞得你有多了解似的!