存入过一万到银行(被查)

匿名
楼主 (北美微论坛)
本帖最后由 匿名 于 2019-9-12 23:06 编辑

谢谢大家的答复,我现在感觉好很多了,我之前就是因为搬房子买东西用信用卡了,要交信用卡,我以为交信用卡和另外存钱是二回事。我到银行时候首先是还信用卡先的,然后再把剩余的存到checking方便我自己以后可以在网上还钱而已!哪里知道还信用卡6000多和存的钱会算在一起的


昨天一个晚上都没有睡好,一直想着我昨天拿着自己的$5000块和妈妈给的$8000去银行,交了$6000多卡数,剩下的存进储存账号那里,结果给银行的工作人员问我是什么工作和其它问题。我问他们为什么要问这些,她就说我超过1万的交易要上报。 我改怎么办,我和我老公目前都没有工作因为我们刚搬到另外洲!我刚刚帮孩子申请免费医疗保险!
     我现在想知道这样他们是不是上报了IRS?我会不会被罚款或者其它之类的?
匿名
2 楼
土豪,花样作死,等着税务局查你五年税单吧,你还的孩子以后别想退税了
匿名
3 楼
就说是gift,不算是你的收入,1w还不至于让irs查
但是你的免费保险可能会危险了
m
moongraze
4 楼
1. 银行上报是报备,不等于被查,你可以理解成你这笔存款被highlight了一下
2. IRS很忙的,被查税的概率,按照收入的金额变化,金额越大被查的几率越高。才1万,IRS根本懒得管
3. 就算查了怎么样?母亲赠与的$8000,你不用交税,你自己的$5000,就说是前几年的存款,不是今年的收入

最后,IRS真的很忙的,IRS就算手眼通天也很懒得管我们这些平头老百姓的。

你不会被罚款你不会被罚款你不会被罚款

匿名
5 楼
你不会被罚款,但是银行会不会拉黑你就不好说了
匿名
6 楼
一万而已 税务局才懒得管,银行就没有让你申请个铂金账号之类的吗
匿名
7 楼
不管是谁只要存1万以上银行都要上报。但irs查也是抽查而且他们肯定会先看你是否一直这样很多现金进出。你要知道很多做现金生意的人 天天好几万的存。都是为了防止洗黑钱。每天成千上万的人存一万一上的,哪懒得查你们。
匿名
8 楼
一万怕什么
我家每年两万刀给我零花钱 不是学生
匿名
9 楼
偶尔一次没事的 我之前不知道这些一次存了3w 银行直接问我是不是学费 我当时懵逼了就说的是 啥事没有
画扇
10 楼
银行上报CTR abnormal suspicious activity,现金存款一天超过一万规定必须上报。没事儿的
K
Kenneth999
11 楼
這是正常程序,沒事的。
s
sleepingmachine
12 楼
银行要求上报是反洗钱规定,银行不会上报irs. 大概率没事儿,但楼主以后最好不要一次去存大量现金
匿名
13 楼
不会被查,银行上报是报给银行自己的一个反洗钱部门,一般不会有任何问题
n
neale0417
14 楼
以前有类似事件 后来给银行关卡了 小数目他们报备和关卡而已
s
sky6yyc
15 楼
一万没事。最坏的情况就是被银行拉黑名单关账户而已…
匿名
16 楼
你牛啊,没工作还存现金
C
Christelle-LW
17 楼
上报跟查根本就不是一回事
X
X91
18 楼
是上报而已...   什么事都没有!   放心好了.  
匿名
19 楼
如果就一次,查不至于,但 on filed 是肯定的了。
R
Roooooooo
20 楼
不管是什么人 存入1w以上都要上报的 因为怕是洗钱 你可以说这钱是你父母赠送给你的
驴坐路边
21 楼
只是报备而已
乔丹23科比24
22 楼
一万现金买东西都上报
匿名
23 楼
我2万也没有被查,但是存的是支票,不知道为什么没有被查
君子也嚣张
24 楼
没事的放心,IRA才懒的查1w。你要知道人工费是很贵的,就算你洗钱洗了1w。。。他叫个人去管理这件事,估计也得好几千上w。。。最后就算你被罚。算上人工费还是亏本
匿名
25 楼
不超过10万都没事
钢格板
26 楼
怎么办 ?那这1万到底存还是不存?
M
MM_DC
27 楼
不是年底才报税吗 到时把这点钱当收入报了 然后deduct掉 还是不用交税呀 不怕被查~
k
kisstine12
28 楼
存現金是正常程序,等於是報備了。如果不是短時間多次大額現金存款,很少會真的被查。像其他人說,IRS 其實很少查,這個程序比較是偏向防洗黑錢,只要能明確證明錢來源就好
翰临轩
29 楼

1. 银行上报是报备,不等于被查,你可以理解成你这笔存款被highlight了一下
2. IRS很忙的,被查税的概率, ...

她这是现金吧?现金证明是gift要比支票麻烦多了
匿名
30 楼
银行让我1w刀分两次存进去 就不用上报
言言
31 楼
没事,放心,只是上报,年底会来一封信,告诉你税局知道你这个1w存款,然后就没有然后了
匿名
32 楼
你慢慢存嘛。留一部分现金放家里用。这么多一下子存,疯了
a
autumnpurple
33 楼

1. 银行上报是报备,不等于被查,你可以理解成你这笔存款被highlight了一下
2. IRS很忙的,被查税的概率, ...

问题是她申请了福利。
匿名
34 楼
IRS 很忙的,找到你的几率是5% 或者更少。不放心可以file gift tax return,但你好像还没到需要file的程度
故事会1982
35 楼
现金存一万多会危险、我一个朋友用一万一现金买车、然后本来要退的9000+税马上没有了、还收到国税的信!到现在半年了还在打嘴扙。
    支票没事、本人最多一天存三万、支票来源清晰。
g
golive
36 楼

你不会被罚款,但是银行会不会拉黑你就不好说了

银行嫌存款多?拉黑,哈哈哈哈哈哈,你是傻叉吗
Q
QMichelle
37 楼
银行问很正常的
D
Doralynn
38 楼
存现金超过**千是要上报的,但你这种偶尔事件不至于来查你,人家多的是上百万的账户可以查
匿名
39 楼

银行嫌存款多?拉黑,哈哈哈哈哈哈,你是傻叉吗

大哥 不懂就别装了 怪丢人的 存那么多现金也不说明来由 洗钱嫌疑很大的 你自己搜搜被强制关户的人有多少 美国人十个里就有一个  没文化真可怕呀……
a
angelina001
40 楼
应该没事的,放心吧
止战之殇]
41 楼
心大呀,怎么不买点money order再存银行?
c
cocoiceberg
42 楼
这是正常程序啦 没事的
恋上毒药
43 楼
你和老公都沒工作,還是賺現金的工作?呵呵,蛀蟲
h
himself
44 楼
都在说没事,没人问这钱哪来的吗?来源不正才是害怕的原因吧。
长了眼袋的黄桃
45 楼
$6000 8000不多啊感觉
匿名
46 楼

大哥 不懂就别装了 怪丢人的 存那么多现金也不说明来由 洗钱嫌疑很大的 你自己搜搜被强制关户的人有多少 美 ...

他就是个大傻叉,没见过世面的,笑死我了,那个人
w
wpan
47 楼
例行操作,不用担心。我上一次存7千到柜台,没问我问题,但是驾照被要去做了登记,什么事情也没有。
白开水的味道
48 楼
不会查,银行只是报备而已
k
ki宝
49 楼
IRA存入10w美金需要申报
r
renegrny
50 楼
银行上报超过一万上报应该是查fraud什么的,和irs没啥关系。楼主别担心了
长了眼袋的黄桃
51 楼
如果父母打钱过来要上报吗
糊涂蛋
52 楼

心大呀,怎么不买点money order再存银行?

为什么买money order,存同样的钱就没事呢?
小宝
53 楼
上报下 不会有事的
金雷_Gin
54 楼
你这么小的金额。根本没人管的。报备只是工作流程,每天银行不知道报上去多少给IRS。

沙发是个沙雕,不用理他
s
sunmoon2233
55 楼
.
窗外有风吹过
56 楼
父母赠送一万应该没什么问题的
J
Janice758
57 楼
反正没有偷税漏税,就算irs查就查吧,又没什么可怕的