海外账户汇款 --gift 到美国私人银行账户

本帖最后由 匿名 于 2019-2-19 15:07 编辑

最近准备在美国买房，想通过海外汇款 (朋友在英国的公司汇过来，没有国内外汇限制).   想请问下 CHASE的  incoming international wire transfer有没有什么限制 和 注意事项?

* 总共差不多70万美金
* 需要分2 - 3 次周转 ( 30+20+20)..
* 计划 第一次转到我账户40， 第二次转到我妻子账户30
* 除了第二年报税需要提交 3520表格外，还有什么其他注意事项？
* 我们不是美国公民和绿卡，目前H1B.
* 赠送人也不是美国公民/绿卡
* 来美国9年，两人的信用分都是780+
* 都有CHASE的账户。信用卡我3张 妻子就1张. 近期并未开通新的信用卡.  

目前担心的是:
1. CHASE能否收到第一次的40W？
2. 收到后是否会被CHASE盯上，有无被银行调查的风险？
3. 因为是朋友公司转给我，担心银行会查洗钱的风险.

补充问题:  有个解决办法是，找买房的律师将钱通过朋友公司转到律所的 trust account. 不知道有没有人对 律所trust account熟不熟，有没有什么注意事项?
感谢有类似经历经验的水友提供参考信息..

10W就敏感了
你别说30W
但是只要各种材料准备的全
不会特别找你麻烦
毕竟是要在美国消费的钱

会被很多人盯上吧
公司转个人 gift？ 理由是什么呢？

公司轉个人還30w. 9成杀全家。

本帖最后由 匿名 于 2019-2-19 10:08 编辑

会被很多人盯上吧
公司转个人 gift？ 理由是什么呢？

不是很好想理由啊，实话就是买房。 但是并不是直系亲属的公司，是一个朋友的.  

本帖最后由 小胖拉米夫定 于 2019-2-19 11:26 编辑

是不是洗黑錢 你自己最清楚
Money laundering 的定義是透過 complex sequence of bank transferring to conceal the money obtained illegally

如果你能證明錢的合法來源 我覺得沒問題 銀行能不能收就要問銀行

Foreign Company gift 超過16XXX 就要file 3520

個人認為就算錢轉給trust/escrow account  沒有改變我以上的想法 因為你是beneficiary

不是很好想理由啊，实话就是买房。 但是并不是直系亲属的公司，是一个朋友的.  

...

我不是说用途。 像楼里有人说的。来源问题。 公司转私人更麻烦。 个人之间可以说gift。那公司给个人是gift？ 大可能会怀疑是income。