大量现金如何存银行不会被查

本帖最后由 匿名 于 2017-6-20 15:25 编辑

我们家在美国有做现金生意 有绿卡。现在有一个问题 现金越来越多不知道如何可以存银行？ 是一次性大量存 还是分批存？如果不被怀疑洗钱？以及如何不被查补税？

不知道，只知道一次超过1万就会被IRS注意。

你就是洗黑钱啊.....

不知道，只知道一次超过1万就会被IRS注意。

英达的例子很吓人。。他也没一次性存很多 都是分批的

你钱如果报税了就没问题啊。。漏税的话就另说咯

一个月不要存超过1w

有钱人

一次超过5000就报税务局的

一次性存一万银行就上报了

大量存钱，不报税，就危险了

什么鬼我一次性存2w现金，根本没被差，还被经理带进办公室升级了帐户，经理还鼓励我以后多存，因为存够5w可以升级到gold帐户，我是boa存的，我觉得他们特别想让客户多存钱进去

什么鬼我一次性存2w现金，根本没被差，还被经理带进办公室升级了帐户，经理还鼓励我以后多存，因为存 ...

前提是你的钱必须正规途径报税来的，不然到时候查起来追究你的钱是怎么来你解释不出来就是麻烦了！

什么鬼我一次性存2w现金，根本没被差，还被经理带进办公室升级了帐户，经理还鼓励我以后多存，因为存 ...

你这两万什么来路？报税了吗？ 他们没让你填表格吗

很多人拿现金买房子

前提是你的钱必须正规途径报税来的，不然到时候查起来追究你的钱是怎么来你解释不出来就是麻烦了！ ...

就是我妈给的生活费啊

你这两万什么来路？报税了吗？ 他们没让你填表格吗

我妈给我带来的生活费，没有填任何表，没有问我任何问题，直接存，态度还特别特别好

就是我妈给的生活费啊

为什么不WIRE进去，那你就买个SAFE慢慢花吧。

存银行保险箱？

为什么不WIRE进去，那你就买个SAFE慢慢花吧。

wire她要付手续费，每次都是我回国然后给我带现金回来

我妈给我带来的生活费，没有填任何表，没有问我任何问题，直接存，态度还特别特别好 ...

入境不是不能超过1万么？

wire她要付手续费，每次都是我回国然后给我带现金回来

你的情况和我问的不一样 没有绿卡可能问题不大

很多人拿现金买房子

他们只收支票 不收真的现金吧？

可以找公司做，但是要收手续费的

入境不是不能超过1万么？

对啊不是说入境超过一万要申报吗

本帖最后由 黄裙子 于 2017-6-20 15:36 编辑

我之前存了1w，过几天收了封信要我证明是F1.....

入境不是不能超过1万么？

每次入境我都没被开过箱

存银行保险箱？

之前存了银行保险箱 可是买房子 或者想放到账上的投资 没办法花出去这些钱

那就找私人转回中国再从中国汇出来买房子，我有朋友这样做，就是花点手续费

我也想知道

你的情况和我问的不一样 没有绿卡可能问题不大

估计吧~但是银行没有要我的任何学校资料，就是要id，我每次都是给驾照

那就找私人转回中国再从中国汇出来买房子，我有朋友这样做，就是花点手续费 ...

这种私人哪里去找呢。。。。

每次入境我都没被开过箱

我觉得问题不在于有没有开箱吧 银行不会问你 为什么入境时候没有申报吗

之前存了银行保险箱 可是买房子 或者想放到账上的投资 没办法花出去这些钱 ...

保险箱的合同写明了不让存现金，被偷了最高赔一万，律师费都不止这些钱，之前好几个被偷的了，银行和小偷抢劫的都知道华人爱存现金，因为是没报税的被偷了也不敢报警

我觉得问题不在于有没有开箱吧 银行不会问你 为什么入境时候没有申报吗

从来没问过我之前每次带6000存了两年，后来是20000存了两年，一次都没问我

估计吧~但是银行没有要我的任何学校资料，就是要id，我每次都是给驾照

这种追查期限很长的，英达就是几年多比存了十几万，如果罪名成立最高十年刑期没收全部财产，好几个按摩店餐馆的都被查了

之前存了银行保险箱 可是买房子 或者想放到账上的投资 没办法花出去这些钱 ...

买房子也不行？

我也不懂这些

买房子也不行？

我也不懂这些

房地产商不收大量现金的 只收支票

这种追查期限很长的，英达就是几年多比存了十几万，如果罪名成立最高十年刑期没收全部财产，好几个按摩店餐 ...

可是我在纽约啊，我一年光租房lease上的房租费都要36000呢，帐户有点钱合情合理吧

多次少量情节比一次大量严重多了。多次少量 涉嫌money laundering. 现金每次超过1W都要report, 必须report, 但是不要觉得每次都存9999Z*F就不知道，后果更严重。 问问会计吧 或者现金放保险箱。cash business如果报税不高 很难处理现金

房地产商不收大量现金的 只收支票

先找路径汇回国内，比如地下钱庄。
然后从国内银行转账过来

可行？

可是我在纽约啊，我一年光租房lease上的房租费都要36000呢，帐户有点钱合情合理吧 ...

不是现金没人管你，现金一旦被查银行卡杀全家和上报IRS，FBI反洗钱组，到时候能证明现金来源就行

不是现金没人管你，现金一旦被查银行卡杀全家和上报IRS，FBI反洗钱组，到时候能证明现金来源就行 ...

这样噢 那到时候找上我给我妈处理好了 反正我存现金的时候还是学生时期 没有任何收入 也不存在逃税问题

多次少量情节比一次大量严重多了。多次少量 涉嫌money laundering. 现金每次超过1W都要report, 必须report, ...

拆分洗钱和一次被上报没什么区别，不查则已，一查都一样，重要的是证明钱的来源，偷税漏税的被抓了补税加罚款和律师费基本就倾家荡产了

先找路径汇回国内，比如地下钱庄。
然后从国内银行转账过来

可行也可行 问题是国内现在外汇也管制的厉害 到时候再怎么汇出来又是一个问题。。

可行也可行 问题是国内现在外汇也管制的厉害 到时候再怎么汇出来又是一个问题。。 ...

哎，钱多的烦恼

对啊不是说入境超过一万要申报吗

申报他们就看一眼表格就过了，什么事也没有。

報稅的時候不是要填存款的嗎？

我以前每次也是拿现金回来，每次存5w美金现金。不知道高于这个数字会不会不好，但至少这个数字没事儿。我就是chase的checking+saving。

我以前每次也是拿现金回来，每次存5w美金现金。不知道高于这个数字会不会不好，但至少这个数字没事儿。我就 ...

你什么身份 有绿卡吗

你什么身份 有绿卡吗

当年只是F1

你什么身份 有绿卡吗

而且那会儿国内限制取美金也没今天这么严重。

irs可是精得很，什么套路没见过……现金收入又不想报税只能说小心点吧

将银行买下就可以随便你存

什么鬼我一次性存2w现金，根本没被差，还被经理带进办公室升级了帐户，经理还鼓励我以后多存，因为存 ...

大概是你去的那家BOA很缺钱吧

将银行买下就可以随便你存

这不是炫富贴好吧。。 正儿八经提问的 真诚求助的

本帖最后由 tonnykr教教徒 于 2017-6-20 17:12 编辑

这不是炫富贴好吧。。 正儿八经提问的 真诚求助的

如果是真诚的话，我可以教你一个真实的办法，去赌场，然后就看你的领悟力了

如果是真诚的话，我可以教你一个真实的办法，去赌场，然后就看你的领悟力了 ...

我想过 但是赌场超过一定数额是会发1099的吧

我想过 但是赌场超过一定数额是会发1099的吧

美国的赌场分很多种类型的，而且每个州规定都不一样，有些属于娱乐场所类型的是不发1099的

大概是你去的那家BOA很缺钱吧

有可能还跟我说如果以后存10万进去就有多少多少好处

什么鬼我一次性存2w现金，根本没被差，还被经理带进办公室升级了帐户，经理还鼓励我以后多存，因为存 ...

他们查也不会通知你啊，都是有问题了才找你
只要我们的钱途径不怕查的，没关系 20w 200w一样

还有个办法就是找人写支票存入你银行！你给他现金 身边有人这么弄过、存支票是不上报的

你需要有个即信得过又以后不需要在美国办身份亲朋来这里给你建个银行账号，卡和密码都归你使用(我没用过，也没钱，只是我想的。哈哈）

你这明显是黑钱，不抱税的只能留着慢慢花，还不能花在买房子之类的事情上，只能买平时都东西。你现在只能找钱庄想办法，没有别的办法，想免手续费把钱合法化，不可能的，要不人家地下钱庄考什么赚钱

如果是真诚的话，我可以教你一个真实的办法，去赌场，然后就看你的领悟力了 ...

求指教具体操作方法，跪求！！！谢谢好心人

爸妈给的怎么解释？

还是别做偷税漏税的事吧 虽然知道说了也没啥用

这种私人哪里去找呢。。。。

这种去唐人街就很多，但是不好弄了现在。 大多数买房子的话，现在都是找认识的人写支票。

什么鬼我一次性存2w现金，根本没被差，还被经理带进办公室升级了帐户，经理还鼓励我以后多存，因为存 ...

没被查没代表没有上报税局，lz怕的是上报税局

开个小餐馆，想合法化，还是要上税的。暴力点就是现金换支票

如果是真诚的话，我可以教你一个真实的办法，去赌场，然后就看你的领悟力了 ...

可以说的详细点吗

美国很多事情没你想的这么轻松
我家也做生意 也是现金多
这些钱 除非你百分百报税
否则不论怎么样操作都有风险
你可以考虑 家里人分摊 每个人存个2-3k左右 算是相对保险
但是最好不要有别的收入 你要是又存大额支票 又存现金的也不太好
总之美国就是 不被查就没事 被查了怎么弥补也没用
你就尽量降低被查的概率就好了
一旦被税务局盯上 你全家的帐都会被拿出来审查
到时候你怎么解释都没用
之前我工作过的一家餐厅老板 每年现金收入大概20-25万 1分都没报 只报刷卡收入
税务局早都盯上她了 一直没动手 等了3年动手了
老板150万的豪宅查点赔进去
后来找了比较知名的律师 又补交了税金
一共花了将近100万算是摆平了

开个保险箱吧

去赌场买筹码 然后玩一整天老虎机1分 然后换钱

不管你分几次存。超过金额都会被查啊。

所以如果家人从国内打钱过来需要报税么？一次几万这样wire过来的

开保险箱放

报税的钱随意存

来看答案的，

你可以去银行要一个保险箱

现金是个敏感的问题。银行喜欢你存钱，但是银行肯定会上报，查不查是税务局的事。一两次可能没问题，多次存现金即便每次没超过限额都会被查，我有客户就是这样。如果你说你妈给你的生活费，那是礼物吗？礼物要交礼物税，一般是赠与方给，可是如果赠与方没有给的话也可能是接收方给，这得看irs的判断。我也有客人一年接到50多万的汇款也没问题，只要及时上报。总之一句，情节大小根据irs判断，不是那么中规中矩的按照条款来的。

现金生意…就开始申报啊 别的路子都有被查的风险 风险与收益并存？

现金是个敏感的问题。银行喜欢你存钱，但是银行肯定会上报，查不查是税务局的事。一两次可能没问题，多次存 ...

美国如果是赠与不用交税

感觉只能放好了慢慢花吧，走银行都挺麻烦的

美国如果是赠与不用交税

有限额的。

什么鬼我一次性存2w现金，根本没被差，还被经理带进办公室升级了帐户，经理还鼓励我以后多存，因为存 ...

关键是你有没有报税？

关键是你有没有报税？

这钱是我妈给我的生活费，不是我自己赚的，不存在报税问题

你做生意的话 存再多都没事，要报税.

国内寄出来就好

所以如果家人从国内打钱过来需要报税么？一次几万这样wire过来的

同问啊

我父母去年给打过来差不多十万生活费（因为要买车办婚礼各种），今年没有报税，会有问题吗？

同问啊

这种凭什么报税啊一般都是家人赚的人民币换成美金打过来的吧，赚人民币的时候已经给天朝交过税了啊，哪有交两次税的道理

这种凭什么报税啊一般都是家人赚的人民币换成美金打过来的吧，赚人民币的时候已经给天朝交过税了啊， ...

我也这么想的啊

我也这么想的啊

我觉得只要你钱的来源是正当的，比如你自己工作有报税，别人给你的钱那个人钱的来源是正当的，就不会有问题

这种私人哪里去找呢。。。。

很多代购后需要现金的，你可以发帖问问啦！转到你支付宝微信之类，再慢慢转出来。但是要尽快了，说是七月一号号，每人就只能转账一万美金了，不知真假

租个保险箱

什么鬼我一次性存2w现金，根本没被差，还被经理带进办公室升级了帐户，经理还鼓励我以后多存，因为存 ...

银行当然是欢迎你存钱、越多越好。而且他们会去irs报告的，然后你一直存现金就会被盯上的

国内汇款过来可以 这边赚现金是违法的

银行当然是欢迎你存钱、越多越好。而且他们会去irs报告的，然后你一直存现金就会被盯上的 ...

反正这钱是我妈妈给的，不是我自己赚的，不怕查

摆明了不想报税的lz，不知道还需要出什么主意，应该查IP投诉啊