想到这种情况的税务问题

假设去年11月去startup 拿了80000 rsu 股，每年20000股，price $10, 公司今年10
月上市，11月rsu 可以vest,股价涨到$110，那么w2上ordinary income 就有2million
，需要报税，可是因为6个月不能卖，等到明年4月可以卖的时候跌倒了$20，可是
capitol loss 一年只能$3000,这种情况是不是很惨？

rsu vest的时候 会hold你的tax。。

【 在 capcase (gotmail) 的大作中提到: 】
: 假设去年11月去startup 拿了80000股，每年20000股，strike price $10, 公司今年10
: 月上市，11月rsu 可以vest,股价涨到$110，那么w2上ordinary income 就有
2million
: ，需要报税，可是因为6个月不能卖，等到明年4月可以卖的时候跌倒了$20，可是
: capitol loss 一年只能$3000,这种情况是不是很惨？

没你想得那么糟糕，可以用任何future capital gain（股市，房市，加密币）抵掉亏
损，除非你一直年年亏损。。

【 在 capcase (gotmail) 的大作中提到: 】
: 假设去年11月去startup 拿了80000股，每年20000股，strike price $10, 公司今年10
: 月上市，11月rsu 可以vest,股价涨到$110，那么w2上ordinary income 就有
2million
: ，需要报税，可是因为6个月不能卖，等到明年4月可以卖的时候跌倒了$20，可是
: capitol loss 一年只能$3000,这种情况是不是很惨？

先说清楚是ISO还是RSU，两者税完全不同
【 在 capcase (gotmail) 的大作中提到: 】
: 假设去年11月去startup 拿了80000股，每年20000股，strike price $10, 公司今年10
: 月上市，11月rsu 可以vest,股价涨到$110，那么w2上ordinary income 就有
2million
: ，需要报税，可是因为6个月不能卖，等到明年4月可以卖的时候跌倒了$20，可是
: capitol loss 一年只能$3000,这种情况是不是很惨？

80k股挺多了，应该是iso

【 在 chasecode (chasecode) 的大作中提到: 】
: 先说清楚是ISO还是RSU，两者税完全不同
: 10
: 2million

你看帖子不仔细，里面说了

【 在 chasecode (chasecode) 的大作中提到: 】
: 先说清楚是ISO还是RSU，两者税完全不同
: 10
: 2million

这倒是，避免了报税的时候出大量的现金，不过hold tax 可能低于实际的tax bracket

【 在 airways (Good Luck to Me) 的大作中提到: 】
: rsu vest的时候 会hold你的tax。。
: 10
: 2million

【 在 capcase (gotmail) 的大作中提到: 】
: 假设去年11月去startup 拿了80000股，每年20000股，strike price $10, 公司今年10
: 月上市，11月rsu 可以vest,股价涨到$110，那么w2上ordinary income 就有
2million
: ，需要报税，可是因为6个月不能卖，等到明年4月可以卖的时候跌倒了$20，可是
: capitol loss 一年只能$3000,这种情况是不是很惨？

这种情况惨的不是每年只能报3000的loss，惨的是你不能卖股票，你从哪里去拿6，70
万来交税。

iSO你IPO后不抛根本没有tax
你excercise时只有AMT tax

你怕你excercise完，1年holding期股票暴跌，最正确的做法是早点excercise一小部分(现在税法，你有500k收入的话，大约多100k AMT gain不trigger AMT）

以后你每次excercise时，相应地抛出去年excercise后得到的股票，所以你的AMT是由
上一笔gain付出去的，不是你从你口袋额外掏钱，所以就避免自己倒贴一大笔付AMT
tax

具体到你的例子，你可以明年4月再excercise，也可以先excercise一小部分(比如5000股），hold满一年再抛并且excercise更多，就算这笔5000股跌倒$20，你以后的股票只要$10以上，依然是capital gain。就算有小部分是capital loss也可以deduct回来，
AMT tax也可以从AMT credit找回来。

如果1，2年后跌到$10以下的话，那比较惨，按我的做法，你不会倒贴进去很多，但也
确实竹篮打水一场空。
【 在 capcase (gotmail) 的大作中提到: 】
: 你看帖子不仔细，里面说了

ISO不会帮你hold tax的
【 在 capcase (gotmail) 的大作中提到: 】
: 这倒是，避免了报税的时候出大量的现金，不过hold tax 可能低于实际的tax
bracket

BSO一个startup就可以退休了。人生赢家呀。

【 在 capcase (gotmail) 的大作中提到: 】
: 假设去年11月去startup 拿了80000股，每年20000股，strike price $10, 公司今年10
: 月上市，11月rsu 可以vest,股价涨到$110，那么w2上ordinary income 就有
2million
: ，需要报税，可是因为6个月不能卖，等到明年4月可以卖的时候跌倒了$20，可是
: capitol loss 一年只能$3000,这种情况是不是很惨？

楼主要是真能拿到startup 80k shares,每股strike price $10 (FMV）
那initial offer的 prefer share price就是$30左右，也就是2.4M股票
而且都超过ISO 100k的limit了

楼主有这本事，不去startup也可以退休。
【 在 winhao (勇敢的人) 的大作中提到: 】
: BSO一个startup就可以退休了。人生赢家呀。
: 10
: 2million

和我无关，只是想到的一个理论上的税务问题，属于担心皇帝的金饭碗问题

【 在 chasecode (chasecode) 的大作中提到: 】
: 楼主要是真能拿到startup 80k shares,每股strike price $10 (FMV）
: 那initial offer的 prefer share price就是$30左右，也就是2.4M股票
: 而且都超过ISO 100k的limit了
: 楼主有这本事，不去startup也可以退休。

Vested了 为什么六个月不能卖
若有此规则 风险不小

刚上市这种lock period很常见

【 在 microdsp (micro) 的大作中提到: 】
: Vested了 为什么六个月不能卖
: 若有此规则 风险不小