买BTC和Stable Coin赚利息的计划

B
BCQ
楼主 (未名空间)

又仔细研究了一下
感觉以下是最好方案

1. 到binance.us买BTC和USDC,这是目前找到费用最低的,0.1%
2. 把BTC转移到Celsius,把USDC转移到BlockFi赚利息。转移的费用大约需要几十刀

同时拥有Celsius和BlockFi是为了分散风险
BlockFi BTC利息太低了(几乎为0),所以BTC应该放在Celsius
USDC的利息是 BlockFi 8.25%, Celsius 8.88%
这个差不多,选BlockFi是为了分散风险
B
BCQ

这个方案有问题么?
有更好的办法么?
B
BCQ

感觉最大风险就是BlockFi和celsius携款跑路
l
lanyin0314

USDC的话建议直接用coinbase(pro) USD->USDC转换,没有手续费。然后钱包transfer
到celsius。另外每个交易所每天USD进账的额度有限,binance的limit尤其低,建议
binance和coinbase一起转钱。
Celsius里记得加promo code: HODL10/HODL50/HODL500/HODL2K(新用户)以及
STABLE10/STABLE50/STABLE600,可以叠加。

B
BCQ

谢谢
【 在 lanyin0314 (蓝音) 的大作中提到: 】
: USDC的话建议直接用coinbase(pro) USD->USDC转换,没有手续费。然后钱包
transfer
: 到celsius。另外每个交易所每天USD进账的额度有限,binance的limit尤其低,建议: binance和coinbase一起转钱。
: Celsius里记得加promo code: HODL10/HODL50/HODL500/HODL2K(新用户)以及
: STABLE10/STABLE50/STABLE600,可以叠加。

l
lanyin0314

BLockFi不知道,celsius几天前刚融资了400M,还可以烧一段时间。

【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: 感觉最大风险就是BlockFi和celsius携款跑路

c
cloveara

转移的费用大约需要几十刀---> no need. it can be very cheap
B
BCQ

USD->USDC转换时自动的么?
我在coinbase pro上好像没有看到购买USDC选项
【 在 lanyin0314 (蓝音) 的大作中提到: 】
: USDC的话建议直接用coinbase(pro) USD->USDC转换,没有手续费。然后钱包
transfer
: 到celsius。另外每个交易所每天USD进账的额度有限,binance的limit尤其低,建议: binance和coinbase一起转钱。
: Celsius里记得加promo code: HODL10/HODL50/HODL500/HODL2K(新用户)以及
: STABLE10/STABLE50/STABLE600,可以叠加。

B
BCQ

found it: https://www.techdreams.org/crypto-currency/how-to-buy-usdc-on-coinbase-pro-
no-fees/10149-20210410
【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: USD->USDC转换时自动的么?
: 我在coinbase pro上好像没有看到购买USDC选项
: transfer

l
lanyin0314

手动转。用网页版,在portofolio里面usd和usdc旁边有选项,你搜一下。

【 在 BCQ(不差钱) 的大作中提到: 】
<br>: USD-

B
BCQ

请大佬明示
【 在 cloveara (不帅拿) 的大作中提到: 】
: 转移的费用大约需要几十刀---> no need. it can be very cheap

p
poppyjasper

想法多一些,预防老年痴呆。

p
powerpuff

买UST, 在Anchor 上利息20%
d
dietkoke

风险难道不是为什么他们能付8%利息 这是从哪里产生出来的

【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: 感觉最大风险就是BlockFi和celsius携款跑路

p
pharma

大佬这个USDC明显是个庞氏,你还想跳进去?

【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: 又仔细研究了一下
: 感觉以下是最好方案
: 1. 到binance.us买BTC和USDC,这是目前找到费用最低的,0.1%
: 2. 把BTC转移到Celsius,把USDC转移到BlockFi赚利息。转移的费用大约需要几十刀: 同时拥有Celsius和BlockFi是为了分散风险
: BlockFi BTC利息太低了(几乎为0),所以BTC应该放在Celsius
: USDC的利息是 BlockFi 8.25%, Celsius 8.88%
: 这个差不多,选BlockFi是为了分散风险

p
pharma

怕不怕哪天Celsius卷款淘了?

【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: 又仔细研究了一下
: 感觉以下是最好方案
: 1. 到binance.us买BTC和USDC,这是目前找到费用最低的,0.1%
: 2. 把BTC转移到Celsius,把USDC转移到BlockFi赚利息。转移的费用大约需要几十刀: 同时拥有Celsius和BlockFi是为了分散风险
: BlockFi BTC利息太低了(几乎为0),所以BTC应该放在Celsius
: USDC的利息是 BlockFi 8.25%, Celsius 8.88%
: 这个差不多,选BlockFi是为了分散风险

a
anesthetic

这两被fed搞得风险很大,我自己用的nexo。现在日常开销基本靠it。

【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: 又仔细研究了一下
: 感觉以下是最好方案
:
: 1. 到binance.us买BTC和USDC,这是目前找到费用最低的,0.1%
: 2. 把BTC转移到Celsius,把USDC转移到BlockFi赚利息。转移的费用大约需要几十刀:
: 同时拥有Celsius和BlockFi是为了分散风险
: BlockFi BTC利息太低了(几乎为0),所以BTC应该放在Celsius
: USDC的利息是 BlockFi 8.25%, Celsius 8.88%
: 这个差不多,选BlockFi是为了分散风险
D
Dcman

垃圾策略,遇到btc下跌情况,你那点利息算什么?
btc etf通过你怎么知道不是sell the news?

【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: 又仔细研究了一下
: 感觉以下是最好方案
: 1. 到binance.us买BTC和USDC,这是目前找到费用最低的,0.1%
: 2. 把BTC转移到Celsius,把USDC转移到BlockFi赚利息。转移的费用大约需要几十刀: 同时拥有Celsius和BlockFi是为了分散风险
: BlockFi BTC利息太低了(几乎为0),所以BTC应该放在Celsius
: USDC的利息是 BlockFi 8.25%, Celsius 8.88%
: 这个差不多,选BlockFi是为了分散风险

l
lanyin0314

nexo和celsius,我觉得celsius更靠谱
nexo连个公司地址都没有
【 在 anesthetic (NYC Cold & TOKYO Hot) 的大作中提到: 】
: 这两被fed搞得风险很大,我自己用的nexo。现在日常开销基本靠it。

l
lanyin0314

crypto loan。比defi project风险低,但也不是完全无风险。crypto多的是20%以上得借贷利息,你不知道罢了。

【 在 dietkoke (12 FL OZ) 的大作中提到: 】
: 风险难道不是为什么他们能付8%利息 这是从哪里产生出来的

N
Noktard

100%是骗局。银行存款给利息是因为银行能用钱放贷,投资。

比特币怎么放贷?

a
anesthetic

你自己没找到而已,至少人家是fca正式注册的。celsius和blockfi就是完完全全的野
鸡公司,做的security busoness,但是sec finra不给注册。

【 在 lanyin0314 (蓝音) 的大作中提到: 】
: nexo和celsius,我觉得celsius更靠谱
: nexo连个公司地址都没有
: 【 在 anesthetic (NYC Cold & TOKYO Hot) 的大作中提到: 】
: : 这两被fed搞得风险很大,我自己用的nexo。现在日常开销基本靠it。
a
anesthetic

你太naive了。。。他们收了btc,放出去都是12-15%

【 在 Noktard (Judea Capta) 的大作中提到: 】
: 100%是骗局。银行存款给利息是因为银行能用钱放贷,投资。
:
: 比特币怎么放贷?
l
lanyin0314

怕呀,所以稳定币给8.8%得利息啊,某些垃圾币还给快20%的利息呢。
买卖加密币不也一样么,因为怕加密币哪天归零,所以加密币回报要远高于股市才对得起投资啊。
股市/房市/币市,也就郁金香程度稍微不同而已。但风险回报比也不同,谁会真傻呢? :)

【 在 pharma (Panda) 的大作中提到: 】
: 怕不怕哪天Celsius卷款淘了?

N
Noktard

放出去干啥?比特币买房?BTC的优势就是保密,一人一个地址。转来转去的这么保密?

你盯着别人的利息,别人盯着你的本金。

【 在 anesthetic (NYC Cold & TOKYO Hot) 的大作中提到: 】
: 你太naive了。。。他们收了btc,放出去都是12-15%

a
anesthetic

最大的去处是Exchange做liquidity pool。交易所能秒trade就是因为有pool。

还有就是做cryto project collateral。

【 在 Noktard (Judea Capta) 的大作中提到: 】
: 放出去干啥?比特币买房?
:
:
:
: 【 在 anesthetic (NYC Cold & TOKYO Hot) 的大作中提到: 】
: : 你太naive了。。。他们收了btc,放出去都是12-15%
a
anesthetic

btc保密???你搞笑吧

【 在 Noktard (Judea Capta) 的大作中提到: 】
: 放出去干啥?比特币买房?BTC的优势就是保密,一人一个地址。转来转去的这么保
密?
:
:
: 你盯着别人的利息,别人盯着你的本金。
:
:
: 【 在 anesthetic (NYC Cold & TOKYO Hot) 的大作中提到: 】
: : 你太naive了。。。他们收了btc,放出去都是12-15%
l
lanyin0314

做任何你想做的事啊。
有借来炒币玩杠杆甚至做空的,有借来消费的,有借来还债的,甚至有借来搞企业融资的。所有的民间借贷原则上都可以被crypto loan取代,甚至更方便。

【 在 Noktard (Judea Capta) 的大作中提到: 】
: 放出去干啥?比特币买房?

N
Noktard

当初鼓吹btc的优势就是这么说的。

【 在 anesthetic (NYC Cold & TOKYO Hot) 的大作中提到: 】
: btc保密???你搞笑吧
: 密?

a
anesthetic

我只能说你对btc完全不了解。。。也好,不了解的东西就别碰

【 在 Noktard (Judea Capta) 的大作中提到: 】
: 当初鼓吹btc的优势就是这么说的。
:
:
: 【 在 anesthetic (NYC Cold & TOKYO Hot) 的大作中提到: 】
: : btc保密???你搞笑吧
: : 密?
l
lanyin0314

哪个风险投资不是你盯着别人的利息,别人盯着你的本金?超过定存利率的理财项目都是不保本的。
如果你非要安全到fdic insured,可以去银行存钱啊。

【 在 Noktard (Judea Capta) 的大作中提到: 】
: 放出去干啥?比特币买房?BTC的优势就是保密,一人一个地址。转来转去的这么保
密?
: 你盯着别人的利息,别人盯着你的本金。

B
BCQ

我的BTC是不交易的
躺平

【 在 Dcman (asdf) 的大作中提到: 】
: 垃圾策略,遇到btc下跌情况,你那点利息算什么?
: btc etf通过你怎么知道不是sell the news?
:
:
: 【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: : 又仔细研究了一下
: : 感觉以下是最好方案
: : 1. 到binance.us买BTC和USDC,这是目前找到费用最低的,0.1%
: : 2. 把BTC转移到Celsius,把USDC转移到BlockFi赚利息。转移的费用大约需要几十刀
: : 同时拥有Celsius和BlockFi是为了分散风险
: : BlockFi BTC利息太低了(几乎为0),所以BTC应该放在Celsius
: : USDC的利息是 BlockFi 8.25%, Celsius 8.88%
: : 这个差不多,选BlockFi是为了分散风险
p
powerpuff

有很多早期入BTC的人都是长期把币抵押借钱出来的。这样可以一直不卖也不用交税。
f
fredmiranda

血本无归

a
acrofred

你资产这么大怎么喜欢折腾这些玩意?这都是给穷小孩渴望翻身玩的。你要看好就配置一些比特币就完了
b
bywx

有意思。它们通过什么来判断是否放贷呢?信用分数和背景调查吗?

【 在 lanyin0314 (蓝音) 的大作中提到: 】
: 做任何你想做的事啊。
: 有借来炒币玩杠杆甚至做空的,有借来消费的,有借来还债的,甚至有借来搞企业融资
: 的。所有的民间借贷原则上都可以被crypto loan取代,甚至更方便。

B
BCQ

赚点利息翻不了身吧
这个就是给有点闲钱找不到地方放的人搞的
【 在 acrofred (XXXXX) 的大作中提到: 】
: 你资产这么大怎么喜欢折腾这些玩意?这都是给穷小孩渴望翻身玩的。你要看好就配置
: 一些比特币就完了

p
powerpuff

币圈借贷都是用币抵押。放一万的比特币借5000出来。5000可以再买币抵押再借2500出来。

m
marketsniper

最大的风险是btc暴跌

btc爹50%,你赚8%利息,没卵用
t
thinkaout

如果只是为了赚利息,8.25%, 8.88%的分红股票不大容易,但是6%左右的分红股票有的是。
【 在 BCQ (不差钱) 的大作中提到: 】
: 又仔细研究了一下
: 感觉以下是最好方案
: 1. 到binance.us买BTC和USDC,这是目前找到费用最低的,0.1%
: 2. 把BTC转移到Celsius,把USDC转移到BlockFi赚利息。转移的费用大约需要几十刀: 同时拥有Celsius和BlockFi是为了分散风险
: BlockFi BTC利息太低了(几乎为0),所以BTC应该放在Celsius
: USDC的利息是 BlockFi 8.25%, Celsius 8.88%
: 这个差不多,选BlockFi是为了分散风险

B
BCQ

赚不赚利息都会暴跌啊
我反正是长持的
【 在 marketsniper () 的大作中提到: 】
: 最大的风险是btc暴跌
: btc爹50%,你赚8%利息,没卵用

l
lanyin0314

根本不是一个路子。买比特币升值才是最主要目的,属于高风险高回报类型,吃利息只是bcq最喜欢的苍蝇腿而已。而稳定币无风险套利是主要目的,合理配置可以降低资产
风险,随时可以换成现金防止股票margin call。
你说的高分红股做不到上面任何一条。

【 在 thinkaout(想想) 的大作中提到: 】

: 如果只是为了赚利息,8.25%, 8.88%的分红股票不大容易,但是6%左右的分红股票有

: 的是。

a
alanine

前面质问稳定币质押利息怎么可能 8% 这么高,我来回答一下

通常质押是这样的,你质押的稳定币,给借贷的人贷走了。然后合约定期返给的利息,通常是按平台币给你的。这个平台币也在市场交易,也有价格波动的风险,这是其一。理论上合约可以无限增发平台币,又有通胀的风险,这是其二。而且,这个年利率是合约根据收益计算的,从每天给你的发的利息反过来估一个年利率给你看,所以它是天天变化的,这是其三。

合约会向借贷人收取手续费或者利息,所以是有收入的,如果借贷的人多,借贷金额大,或者次数多,都可以产生收入。合约的收入是它能够增发平台币的经济基础。我们可以预见有设计邪恶的合约,故意制造庞氏骗局,但也有合理设计的合约,它的经济模型是可行的。

一个稳定币(或者就是借贷)的合约初上线时,计算出来的年利率可能高达百分之几百,这里面有故意人为设计的因素,也有 fomo 的因素,是不是骗局要自己擦亮眼睛判断。我可以说90%是骗局,但也有10%并不是。时间拉长了看,经济模型靠谱的,认真做市场的,总是会胜出。

那合约按照什么标准决定是否贷出?

其实很简单,向合约借贷稳定币的人,都是要超额抵押,比如抵押 BTC 或者 ETH 这种,最少要 110% 通常都是 150% 以上的比例。抵押之后还没完,还要时刻留意这个比例,因为 BTC/ETH 的价格在波动,如果合约通过计算知道你的抵押比例低于一定的值,
就会把你的资产清算(拍卖)掉。如果清算的结果大于 100% 那合约就还是赚钱。所以你要是借贷方,为了防止资产被清算,就需要时刻保持自己的抵押比率总是在安全线以上,低了就要补仓。除此之外,还要向合约支付利息或者手续费。

既然这样,那都是出于什么目的,有人会来借贷呢?

这有几个方面。一个是以太坊的闪电贷,有的合约交易只收 A 币,而你只有币种 B, 那你需要发起借贷,从 B 换成 A,才能进行下去。闪电贷的特点是,它可以分很多步
,每一步都可以调用不同的合约,只要一步没成功,整个交易回滚,就像没发生一样。所以会有不少人利用这种机会来套利,因为除了手续费之外没有风险。

另一个是税务的问题,上面有人也提到了,借贷基本上无需缴税。尤其有的合约只收手续费,不收利息,贷出来的稳定币可以换成法币消费,还不用缴税。

最后,应该也是最普遍的玩法,就是向合约借贷,可以在资产大幅度波动时套利。涨了,你可以用法币换稳定币,去把你的本金赎回来;跌了,你可以直接拿住手里的稳定币 walk away。是否能够盈利取决于你的抵押比例和波动幅度。

最最后,借贷可以做杠杆。因为贷出来的稳定币可以到市场上换成 BTC/ETH 再继续借
贷,反复多次,放大了风险,也在市场波动时可能获取更多的利润。

毕竟,赌博才是人类的天性。
p
pharma

如果本金都拿不回来了怎么办?

【 在 alanine (尺子) 的大作中提到: 】
: 前面质问稳定币质押利息怎么可能 8% 这么高,我来回答一下
: 通常质押是这样的,你质押的稳定币,给借贷的人贷走了。然后合约定期返给的利息,
: 通常是按平台币给你的。这个平台币也在市场交易,也有价格波动的风险,这是其一。
: 理论上合约可以无限增发平台币,又有通胀的风险,这是其二。而且,这个年利率是合
: 约根据收益计算的,从每天给你的发的利息反过来估一个年利率给你看,所以它是天天
: 变化的,这是其三。
: 合约会向借贷人收取手续费或者利息,所以是有收入的,如果借贷的人多,借贷金额大
: ,或者次数多,都可以产生收入。合约的收入是它能够增发平台币的经济基础。我们可
: 以预见有设计邪恶的合约,故意制造庞氏骗局,但也有合理设计的合约,它的经济模型
: 是可行的。
: ...................

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lanyin0314

愿赌服输。多样化投资可以避免极端风险,别把全部身家压进去。
8%的利率在目前的加密币环境和通胀背景下真的不高,能够持续运行很久,即使是
ponzi game也能维持很长时间,但20%就不好说了。

【 在 pharma (Panda) 的大作中提到: 】
: 如果本金都拿不回来了怎么办?

p
pharma

那哪个平台你最喜欢呢?celius?

【 在 lanyin0314 (蓝音) 的大作中提到: 】
: 愿赌服输。多样化投资可以避免极端风险,别把全部身家压进去。
: 8%的利率在目前的加密币环境和通胀背景下真的不高,能够持续运行很久,即使是
: ponzi game也能维持很长时间,但20%就不好说了。

B
BCQ

下个月i-bond可能能有7%
这么看,8%确实不高
可惜i-bond一年只能买一万
【 在 lanyin0314 (蓝音) 的大作中提到: 】
: 愿赌服输。多样化投资可以避免极端风险,别把全部身家压进去。
: 8%的利率在目前的加密币环境和通胀背景下真的不高,能够持续运行很久,即使是
: ponzi game也能维持很长时间,但20%就不好说了。

l
lanyin0314

我比较喜欢celsius,转入转出非常快,没有任何限制。gemini也不错,转钱慢一点但是是exchange和earn二合一。

【 在 pharma (Panda) 的大作中提到: 】
: 那哪个平台你最喜欢呢?celius?

a
alanine

做的好的可信的合约,它是会保持盈利的,所以本金总能拿回来。

一个合约是否可靠,要看它在市场剧烈波动时的处理方式。没有经过时间检验的的算法总是有很大的风险。

【 在 pharma (Panda) 的大作中提到: 】
: 如果本金都拿不回来了怎么办?

s
swanswan

这些stable coin的本质是利用非现金资产抵押。不可能有1:1的现金担保,就是说,如果挤兑就完蛋。

他们能给你高利率因为可以放更高利的高利贷。风险自己掂量。

n
narcotics07

你不是躺平死皮么,瞎折腾啥?
B
BCQ

需要有点币格
【 在 narcotics07 (爱谁谁) 的大作中提到: 】
: 你不是躺平死皮么,瞎折腾啥?

v
vanda

如果有搞骗局的可能,大概率会搞骗局吧
【 在 alanine (尺子) 的大作中提到: 】
: 做的好的可信的合约,它是会保持盈利的,所以本金总能拿回来。
: 一个合约是否可靠,要看它在市场剧烈波动时的处理方式。没有经过时间检验的的算法
: 总是有很大的风险。