请教long term capital gain tax

j
junehemm
楼主 (未名空间)

之前在交税与退税版问,好像人气不旺。这里请各位大牛解惑。

我找到的这是2021 Long-term capital gains tax rate for married filing jointly

Your income
0% $0 to $80,800
15% $80,801 to $501,600
20% $501,601 or more

这个表中的income是什么income呢?

请问如果和领导两人家庭年收入AGI 24万,然后有长期资本盈利(股票收益)6万,
6万的长期股票收益如何交税呢?按照这个表是说6万的长期投资收益不用交税(比较小
白,请大神们别笑话)?0%? 理解下来说长期收益和ordinary income tax rate没有关
系。

谢谢大家。

silkyjohnson

那一栏不是your income吗?为啥不缴税

【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 之前在交税与退税版问,好像人气不旺。这里请各位大牛解惑。
: 我找到的这是2021 Long-term capital gains tax rate for married filing
jointly
: Your income
: 0% $0 to $80,800
: 15% $80,801 to $501,600
: 20% $501,601 or more
: 请问如果和领导两人家庭年收入AGI 24万,然后有长期资本盈利(股票收益)6万,
: 6万的长期股票收益如何交税呢?按照这个表是说6万的长期投资收益不用交税(比较小
: 白,请大神们别笑话)?0%? 理解下来说长期收益和ordinary income tax rate没有关
: 系。
: ...................

t
teamwhite

6万交15%

Your income
15% $80,801 to $501,600
家庭年收入AGI 24万
j
junehemm

谢谢您,问题比较小白,那个表中的income是说ordinary income是吗?不是说capital gain income?

【 在 silkyjohnson(Silky Johnson) 的大作中提到: 】

: 那一栏不是your income吗?为啥不缴税

: jointly

j
junehemm

感谢,还是股票投资版的人热心,再次感谢!

【 在 teamwhite(teamwhite) 的大作中提到: 】

: 6万交15%

: Your income

: 15% $80,801 to $501,600

: 家庭年收入AGI 24万

YWY

我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。
j
junehemm

是不是说如果我和领导两人,假如说辞职一年游山玩水,没有W2收入0 income,那投资收入就享受0%?主要是不太理解那个表中income的定义是什么。。。

【 在 YWY(夜未央) 的大作中提到: 】

: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。

h
highrisk3

投资LONGTERM是15%,和有没有W2无关

【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 是不是说如果我和领导两人,假如说辞职一年游山玩水,没有W2收入0 income,那投资
: 收入就享受0%?主要是不太理解那个表中income的定义是什么。。。
:
: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。
:

YWY

我觉得是的,没有别的收入的话,8万以内的长期投资盈利免税。我也是小白,还请版
上达人们评说。

【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 是不是说如果我和领导两人,假如说辞职一年游山玩水,没有W2收入0 income,那投资
: 收入就享受0%?主要是不太理解那个表中income的定义是什么。。。

:
: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。
:

j
junehemm

W2不会影响是0%, 15% 还是20%?

【 在 highrisk3(昵称不能为空?有病!) 的大作中提到: 】

: 投资LONGTERM是15%,和有没有W2无关

vanda

如果只有6万的话是的
【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 是不是说如果我和领导两人,假如说辞职一年游山玩水,没有W2收入0 income,那投资
: 收入就享受0%?主要是不太理解那个表中income的定义是什么。。。
:
: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。
:

h
highrisk3

嗯,8万以内的部分0%

【 在 YWY (夜未央) 的大作中提到: 】
: 我觉得是的,没有别的收入的话,8万以内的长期投资盈利免税。我也是小白,还请版
: 上达人们评说。

niuheliang

对。这就是我说的为什么要FIRE。每年8万免税。不卖股票,如果只有分红也是8万免税。

【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 是不是说如果我和领导两人,假如说辞职一年游山玩水,没有W2收入0 income,那投资
: 收入就享受0%?主要是不太理解那个表中income的定义是什么。。。
:
: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。
:

niuheliang

这个收入例子不好。搞不好还要奥爸妈税3.8%。我不自己报税AGI也不在这线旁边,真
不知道。

【 在 YWY (夜未央) 的大作中提到: 】
: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。

s
skybluewei

AGI是要包括你的capital gain的。。。你的其他收入(比如24万)加上你的6万是你
AGI,就是三十万。24万按你的普通income收税,6万的部分收15%。

m
mick123

If your income is 6W, long term capital gain is 3W. you only pay 1Wx15%=1500 capital tax. that is my understanding.
【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 是不是说如果我和领导两人,假如说辞职一年游山玩水,没有W2收入0 income,那投资
: 收入就享受0%?主要是不太理解那个表中income的定义是什么。。。
:
: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。
:

h
highrisk3

但是别人每年多挣40万,还是很快被超越

【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: 对。这就是我说的为什么要FIRE。每年8万免税。不卖股票,如果只有分红也是8万免税。

niuheliang

高收入高税阶的最好不要有gain。我最爱抱爹。

【 在 skybluewei (weilan) 的大作中提到: 】
: AGI是要包括你的capital gain的。。。你的其他收入(比如24万)加上你的6万是你: AGI,就是三十万。24万按你的普通income收税,6万的部分收15%。

niuheliang

超越就超越了。为啥要和别人比。

同系的学长学弟们都百亿身家了。

我才可怜的几百万也没拍死自己。

钱够花有时间要多想想其它问题。

【 在 highrisk3 (昵称不能为空?有病!) 的大作中提到: 】
: 但是别人每年多挣40万,还是很快被超越
: 税。

h
highrisk3

你这同学圈太牛了,赞
上亿肯定没法比,可是离自己近的PEER才有pressure
靠8万免税粉红躺平还是悬,万一某个粉红股垮了或来一次通货膨胀就完了

【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: 超越就超越了。为啥要和别人比。
: 同系的学长学弟们都百亿身家了。
: 我才可怜的几百万也没拍死自己。
: 钱够花有时间要多想想其它问题。

niuheliang

真有那一天你也不会都压在XOM一只股票上吧。就是纯XOM要8万分红也得快1百50万了。

要是死皮快600万了。腰斩就腰斩吧。

【 在 highrisk3 (昵称不能为空?有病!) 的大作中提到: 】
: 你这同学圈太牛了,赞
: 上亿肯定没法比,可是离自己近的PEER才有pressure
: 靠8万免税粉红躺平还是悬,万一某个粉红股垮了或来一次通货膨胀就完了

h
highrisk3

你的思路挺清晰的
主要是几十万的收入很难说放就放弃

【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: 真有那一天你也不会都压在XOM一只股票上吧。就是纯XOM要8万分红也得快1百50万了。
: 要是死皮快600万了。腰斩就腰斩吧。

niuheliang

不用弯腰捡当然弃之可惜。就当学雷锋为龙虾党做贡献。自己的浮盈先存着。

【 在 highrisk3 (昵称不能为空?有病!) 的大作中提到: 】
: 你的思路挺清晰的
: 主要是几十万的收入很难说放就放弃

h
highrisk3

说的对,佩服,你是说我应该把利润变现?

【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: 不用弯腰捡当然弃之可惜。就当学雷锋为龙虾党做贡献。自己的浮盈先存着。

niuheliang

YMYD

【 在 highrisk3 (昵称不能为空?有病!) 的大作中提到: 】
: 说的对,佩服,你是说我应该把利润变现?

YWY

不喜欢实现capital gain我理解,但为什么喜欢暴跌?

【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: 高收入高税阶的最好不要有gain。我最爱抱爹。

niuheliang

1、可以挣苍蝇腿3000块减税;

2、可以卖掉一部分不想永远持有的其它股票浮盈转投其它。

3、可以抄底。

只要操作以后抱爹的股票总股数不变,长期而言和长持不卖没啥区别。短期而言多了以上很多灵活性。

【 在 YWY (夜未央) 的大作中提到: 】
: 不喜欢实现capital gain我理解,但为什么喜欢暴跌?

YWY

大概理解了你的思路,就是出现亏损的话就尽可能多的实现,用来抵消以后的工资和投资盈利。但我还是想抬个杠:就是实际操作上有难度,股价必须要降到cost basis以下,卖出锁亏后要等30天后再买(到时候股价可能已经升回来了)。

呵呵,不是不认同你的做法,就是说说我对其操作难度的看法。

【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: 1、可以挣苍蝇腿3000块减税;
: 2、可以卖掉一部分不想永远持有的其它股票浮盈转投其它。
: 3、可以抄底。
: 只要操作以后抱爹的股票总股数不变,长期而言和长持不卖没啥区别。短期而言多了以
: 上很多灵活性。

Leiss

AGI. check your Form 1040 Line 11

【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 是不是说如果我和领导两人,假如说辞职一年游山玩水,没有W2收入0 income,那投资
: 收入就享受0%?主要是不太理解那个表中income的定义是什么。。。
:
: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。
:

niuheliang

YMYD。每个人情况不一样。

我定投。所以每次遇到抱爹(不是安鬼-0.01%那种),总能有可卖的。

如果怕踏空,可以买个“不实质相似”的ETF倒手。下次定投的时候多买点换回来。

只要最后总股数不变,等于把亏损现在化,浮盈留给将来。另外一个好处是有些浮盈股票(如ESPP)不想再持有了,换跑道(QQQ)不用交税。

如果抱爹以后还是浮盈。那么即使腰斩又有啥所谓。长期即使1929年那种还是会涨回来的。

这是我给自己定的算法。好处是不怕买在高点不烦空头天天叫嚷。不想买卖put盖。也
许以后有更好的。

【 在 YWY (夜未央) 的大作中提到: 】
: 大概理解了你的思路,就是出现亏损的话就尽可能多的实现,用来抵消以后的工资和投
: 资盈利。但我还是想抬个杠:就是实际操作上有难度,股价必须要降到cost basis以下
: ,卖出锁亏后要等30天后再买(到时候股价可能已经升回来了)。
: 呵呵,不是不认同你的做法,就是说说我对其操作难度的看法。

vanda

比如你的特斯拉,cost basis 是有高有低的
如果买spy之类的话,总有 cost basis 高的可以realize
而且不是等30天再买,是马上买一个差不多的活着想办法 approximate 一下
【 在 YWY (夜未央) 的大作中提到: 】
: 大概理解了你的思路,就是出现亏损的话就尽可能多的实现,用来抵消以后的工资和投
: 资盈利。但我还是想抬个杠:就是实际操作上有难度,股价必须要降到cost basis以下
: ,卖出锁亏后要等30天后再买(到时候股价可能已经升回来了)。
: 呵呵,不是不认同你的做法,就是说说我对其操作难度的看法。

m
meadude

Capital gain 不计入 income,它的税另算。但是 income 决定 capital gain 的
bracket。所以你的例子就是 24万 决定了 6万的税率是 15%
https://erwealth.com/podcastblog/will-capital-gains-push-me-into-a-higher-
tax-bracket

Is capital gains added to your total income and puts you in higher tax
bracket?
Your ordinary income is taxed first, at its higher relative tax rates, and
long-term capital gains and dividends are taxed second, at their lower rates. So, long-term capital gains can't push your ordinary income into a higher tax bracket, but they may push your capital gains rate into a higher tax
bracket.Jan 13, 2021

【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 之前在交税与退税版问,好像人气不旺。这里请各位大牛解惑。
: 我找到的这是2021 Long-term capital gains tax rate for married filing
jointly
: Your income
: 0% $0 to $80,800
: 15% $80,801 to $501,600
: 20% $501,601 or more
: 这个表中的income是什么income呢?
: 请问如果和领导两人家庭年收入AGI 24万,然后有长期资本盈利(股票收益)6万,
: 6万的长期股票收益如何交税呢?按照这个表是说6万的长期投资收益不用交税(比较小
: 白,请大神们别笑话)?0%? 理解下来说长期收益和ordinary income tax rate没有关
: ...................

c
chuh


【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 之前在交税与退税版问,好像人气不旺。这里请各位大牛解惑。
: 我找到的这是2021 Long-term capital gains tax rate for married filing
jointly
: Your income
: 0% $0 to $80,800
: 15% $80,801 to $501,600
: 20% $501,601 or more
: 这个表中的income是什么income呢?
: 请问如果和领导两人家庭年收入AGI 24万,然后有长期资本盈利(股票收益)6万,
: 6万的长期股票收益如何交税呢?按照这个表是说6万的长期投资收益不用交税(比较小
: 白,请大神们别笑话)?0%? 理解下来说长期收益和ordinary income tax rate没有关
: ...................

是taxible income。

你的24万 agi里面有6万capital gain。 agi减去24800 standard deduction,你的
taxible income 是215200.

这下你可以看这个税率了。你那6万收益的税率是15%。你taxible income 减去6万,再去用income tax rate 那张表来算。

长期收益和ordinary income tax rate有关系。

c
chuh


【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 是不是说如果我和领导两人,假如说辞职一年游山玩水,没有W2收入0 income,那投资
: 收入就享受0%?主要是不太理解那个表中income的定义是什么。。。
:
: 我的理解(不一定对啊):24万加6万等于30万,所以这6万的盈利按15%收税。
:

如果是long term,如果减去deduction以后没有超过8万,Yes。

c
chuh


【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: 对。这就是我说的为什么要FIRE。每年8万免税。不卖股票,如果只有分红也是8万免税。

分红不同,是按ordingary income 算的。因为分红是short term。

j
junehemm

谢谢您的耐心解答。

就是说普通工资收入+股票长期盈利-deduction,得到的taxible income决定了长期盈
利是0%, 15%, 20%.

然后taxible income里面工资收入按照ordinary income tax rate来算,长期投资收入,按照0%, 15% 或者最多20%来算,交的税是两部分:ordinary income tax + long
term capital gain tax

这个long term capital gain tax也是累进的吗?

【 在 chuh (远飞的大雁) 的大作中提到: 】
: jointly
: 是taxible income。
: 你的24万 agi里面有6万capital gain。 agi减去24800 standard deduction,你的
: taxible income 是215200.
: 这下你可以看这个税率了。你那6万收益的税率是15%。你taxible income 减去6万,再
: 去用income tax rate 那张表来算。
: 长期收益和ordinary income tax rate有关系。

j
junehemm

一般什么样的股息才能算qualified dividend? 好像之前的股票分红确实都是按照
ordinary income 算的税。

【 在 chuh (远飞的大雁) 的大作中提到: 】
: 税。
: 分红不同,是按ordingary income 算的。因为分红是short term。

s
skybluewei
https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
累进的,超过8万的部分是15%,未超过部分是0%。
【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 谢谢您的耐心解答。
: 就是说普通工资收入+股票长期盈利-deduction,得到的taxible income决定了长期盈
: 利是0%, 15%, 20%.
: 然后taxible income里面工资收入按照ordinary income tax rate来算,长期投资收入
: ,按照0%, 15% 或者最多20%来算,交的税是两部分:ordinary income tax + long : term capital gain tax
: 这个long term capital gain tax也是累进的吗?

niuheliang

一般而言,Hold超过一定时间(60/90天)的股票的分红。

【 在 junehemm (六月河马) 的大作中提到: 】
: 一般什么样的股息才能算qualified dividend? 好像之前的股票分红确实都是按照
: ordinary income 算的税。

YWY

好的,明白你的意思。

但是对我的特斯拉仓位不适用,因为我几乎天天买,无论卖哪天买的,只要是亏本卖出,肯定被看作是wash sale。

要想破解,就得保证两次买股票的时间间隔至少30天,这需要定力啊。

【 在 vanda (万代) 的大作中提到: 】
: 比如你的特斯拉,cost basis 是有高有低的
: 如果买spy之类的话,总有 cost basis 高的可以realize
: 而且不是等30天再买,是马上买一个差不多的活着想办法 approximate 一下

thatsme


亏着卖SPY,再买VOO,算不算Wash sale? 98

【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: YMYD。每个人情况不一样。
: 我定投。所以每次遇到抱爹(不是安鬼-0.01%那种),总能有可卖的。
: 如果怕踏空,可以买个“不实质相似”的ETF倒手。下次定投的时候多买点换回来。
: 只要最后总股数不变,等于把亏损现在化,浮盈留给将来。另外一个好处是有些浮盈股
: 票(如ESPP)不想再持有了,换跑道(QQQ)不用交税。
: 如果抱爹以后还是浮盈。那么即使腰斩又有啥所谓。长期即使1929年那种还是会涨回来
: 的。
: 这是我给自己定的算法。好处是不怕买在高点不烦空头天天叫嚷。不想买卖put盖。也
: 许以后有更好的。

YWY

好,学习了。

【 在 niuheliang (别问我是谁) 的大作中提到: 】
: YMYD。每个人情况不一样。
: 我定投。所以每次遇到抱爹(不是安鬼-0.01%那种),总能有可卖的。
: 如果怕踏空,可以买个“不实质相似”的ETF倒手。下次定投的时候多买点换回来。
: 只要最后总股数不变,等于把亏损现在化,浮盈留给将来。另外一个好处是有些浮盈股
: 票(如ESPP)不想再持有了,换跑道(QQQ)不用交税。
: 如果抱爹以后还是浮盈。那么即使腰斩又有啥所谓。长期即使1929年那种还是会涨回来
: 的。
: 这是我给自己定的算法。好处是不怕买在高点不烦空头天天叫嚷。不想买卖put盖。也
: 许以后有更好的。

vanda

这个应该是算的
你搞个 VV 之类的铁定不算的
或者自己算一下,搞个组合
【 在 thatsme (弦断有谁听) 的大作中提到: 】
: 亏着卖SPY,再买VOO,算不算Wash sale? �9�8