问各位大牛一个股票税率的问题

有个问题，一直没搞清楚，在这里请问一下各位大牛！简单地说：就是本年度的股票盈利是否会改变tax bracket。

年收入就两项：工资扣除各种减免税后为10万 + 股票盈利100万（假设为短期）

按照10万的tax bracket（夫妻合报），税率是22%。如果把短期股票盈利100万加上的
话，那税率就是37%了。不仅仅100万股票盈利要按照37%缴税，就连工资的10万也要按
照37%缴税（下面（2）式）。但我感觉tax bracket应该是不受股票盈利影响的（下面
（1）式）。哪个对呢？

tax = (10 + 100) * 22% = 24.2万 （1）
tax = (10 + 100) * 37% = 40.7万 （2）

假设股票盈利100万为长期（ >= 12个月 ）。如果100万长期股票盈利不影响tax
bracket，那么应该是工资按照22%，股票按照15%，即（3）式。但如果100万长期股票
盈利影响tax bracket，那么应该是工资按照37%，股票按照20%，即（4）式。哪个对呢？
tax = 10 * 22% + 100 * 15% = 17.2万 （3）
tax = 10 * 37% + 100 * 20% = 23.7万 （4）

上面数字均为假设，非本人实际情况。谢谢各位大牛！

短期2，长期3。

娘的10个字

真厉害，工资10万，股票挣100万!

你可以去中国或免税州待一两年, 省的税比工资还多

【 在 phxonfire (没啥) 的大作中提到: 】
: 有个问题，一直没搞清楚，在这里请问一下各位大牛！简单地说：就是本年度的股票盈
: 利是否会改变tax bracket。
: 年收入就两项：工资扣除各种减免税后为10万 + 股票盈利100万（假设为短期）
: 按照10万的tax bracket（夫妻合报），税率是22%。如果把短期股票盈利100万加上的
: 话，那税率就是37%了。不仅仅100万股票盈利要按照37%缴税，就连工资的10万也要按
: 照37%缴税（下面（2）式）。但我感觉tax bracket应该是不受股票盈利影响的（下面
: （1）式）。哪个对呢？
: tax = (10 + 100) * 22% = 24.2万 （1）
: tax = (10 + 100) * 37% = 40.7万 （2）
: 假设股票盈利100万为长期（ >= 12个月 ）。如果100万长期股票盈利不影响tax
: ...................

难道不是marginal tax rate? 简单来说，10万以下的部分还是22%，超过的部分按照所在bucket的税率计算。。。

【 在 phxonfire (没啥) 的大作中提到: 】
: 有个问题，一直没搞清楚，在这里请问一下各位大牛！简单地说：就是本年度的股票盈
: 利是否会改变tax bracket。
: 年收入就两项：工资扣除各种减免税后为10万 + 股票盈利100万（假设为短期）
: 按照10万的tax bracket（夫妻合报），税率是22%。如果把短期股票盈利100万加上的
: 话，那税率就是37%了。不仅仅100万股票盈利要按照37%缴税，就连工资的10万也要按
: 照37%缴税（下面（2）式）。但我感觉tax bracket应该是不受股票盈利影响的（下面
: （1）式）。哪个对呢？
: tax = (10 + 100) * 22% = 24.2万 （1）
: tax = (10 + 100) * 37% = 40.7万 （2）
: 假设股票盈利100万为长期（ >= 12个月 ）。如果100万长期股票盈利不影响tax
: ...................

你丫hold到明年再卖不就行了

【 在 phxonfire (没啥) 的大作中提到: 】
: 有个问题，一直没搞清楚，在这里请问一下各位大牛！简单地说：就是本年度的股票盈
: 利是否会改变tax bracket。
: 年收入就两项：工资扣除各种减免税后为10万 + 股票盈利100万（假设为短期）
: 按照10万的tax bracket（夫妻合报），税率是22%。如果把短期股票盈利100万加上的
: 话，那税率就是37%了。不仅仅100万股票盈利要按照37%缴税，就连工资的10万也要按
: 照37%缴税（下面（2）式）。但我感觉tax bracket应该是不受股票盈利影响的（下面
: （1）式）。哪个对呢？
: tax = (10 + 100) * 22% = 24.2万 （1）
: tax = (10 + 100) * 37% = 40.7万 （2）
: 假设股票盈利100万为长期（ >= 12个月 ）。如果100万长期股票盈利不影响tax
: ...................

感谢各位大牛！上面的数字仅仅是一些假设数字。实际数字不完全在一个数量级。看各位的解释：短期盈利是会推高bracket的，而长期盈利不会。受教了！

之前做了几个月NIO的短线，突然发现今年的盈利有点冒，而且都是短线。所以最近三
个月不敢动了，NIO就算大跌也只好硬抗着不动。哎！

长期为什么是15%，不是10%吗
【 在 phxonfire (没啥) 的大作中提到: 】
: 标 题: 问各位大牛一个股票税率的问题
: 发信站: BBS 未名空间站 (Thu Nov 12 13:45:09 2020, 美东)
:
: 有个问题，一直没搞清楚，在这里请问一下各位大牛！简单地说：就是本年度的股票盈
: 利是否会改变tax bracket。
:
: 年收入就两项：工资扣除各种减免税后为10万 + 股票盈利100万（假设为短期）
:
: 按照10万的tax bracket（夫妻合报），税率是22%。如果把短期股票盈利100万加上的
: 话，那税率就是37%了。不仅仅100万股票盈利要按照37%缴税，就连工资的10万也要按
: 照37%缴税（下面（2）式）。但我感觉tax bracket应该是不受股票盈利影响的（下面
: （1）式）。哪个对呢？
:
: tax = (10 + 100) * 22% = 24.2万 （1）
: tax = (10 + 100) * 37% = 40.7万 （2）
:
: 假设股票盈利100万为长期（ >= 12个月 ）。如果100万长期股票盈利不影响tax
: bracket，那么应该是工资按照22%，股票按照15%，即（3）式。但如果100万长期股票
: 盈利影响tax bracket，那么应该是工资按照37%，股票按照20%，即（4）式。哪个对呢？
: tax = 10 * 22% + 100 * 15% = 17.2万 （3）
: tax = 10 * 37% + 100 * 20% = 23.7万 （4）
:
: 上面数字均为假设，非本人实际情况。谢谢各位大牛！
:
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: --

免税周也只能省州税
【 在 not0 (not) 的大作中提到: 】
: 真厉害，工资10万，股票挣100万!
: 你可以去中国或免税州待一两年, 省的税比工资还多

长期的税率有三档：0，15，20。没有10这一档

【 在 edifice (法庭哦哦) 的大作中提到: 】
: 长期为什么是15%，不是10%吗
: 呢？

是的，您说的对，我上面的公式有点简化了。

【 在 xisikongji (落灯花) 的大作中提到: 】
: 难道不是marginal tax rate? 简单来说，10万以下的部分还是22%，超过的部分按照所
: 在bucket的税率计算。。。

re
一年内的计入你的收入

【 在 benadryl (虎啸龙吟灌水去) 的大作中提到: 】
: 短期2，长期3。
: 娘的10个字

你说假设数字 但没说清楚
22%是10万的marginal tax rate 还是average tax rate？37%呢？
一般的税率是（假设数字）例如5万以内10%，5万到10万20%,10万到200万30%。
那样的话
10w收入，5*10%+(10-5)*20% marginal达到20% 但average是15%
110w收入(100w短期股票），5*10%+(10-5)*20%+（110-10）*30% marginal达到30% 但average是28.6%

短期股票盈利相当于工资多发了100w
不影响你原来10w该交的税，但这多发的适用的税率区间会提高

长期股票盈利则是多了100w capital gain
适用long term gain的利率，例如15% 通常较低

【 在 phxonfire (没啥) 的大作中提到: 】
: 有个问题，一直没搞清楚，在这里请问一下各位大牛！简单地说：就是本年度的股票盈
: 利是否会改变tax bracket。
: 年收入就两项：工资扣除各种减免税后为10万 + 股票盈利100万（假设为短期）
: 按照10万的tax bracket（夫妻合报），税率是22%。如果把短期股票盈利100万加上的
: 话，那税率就是37%了。不仅仅100万股票盈利要按照37%缴税，就连工资的10万也要按
: 照37%缴税（下面（2）式）。但我感觉tax bracket应该是不受股票盈利影响的（下面
: （1）式）。哪个对呢？
: tax = (10 + 100) * 22% = 24.2万 （1）
: tax = (10 + 100) * 37% = 40.7万 （2）
: 假设股票盈利100万为长期（ >= 12个月 ）。如果100万长期股票盈利不影响tax
: ...................

对的。 LZ没搞清楚税率bucket是marginal的。

【 在 sapphirewing (Audrey的树) 的大作中提到: 】
: 你说假设数字 但没说清楚
: 22%是10万的marginal tax rate 还是average tax rate？37%呢？
: 一般的税率是（假设数字）例如5万以内10%，5万到10万20%,10万到200万30%。
: 那样的话
: 10w收入，5*10%+(10-5)*20% marginal达到20% 但average是15%
: 110w收入(100w短期股票），5*10%+(10-5)*20%+（110-10）*30% marginal达到30% 但
: average是28.6%
: 短期股票盈利相当于工资多发了100w
: 不影响你原来10w该交的税，但这多发的适用的税率区间会提高
: 长期股票盈利则是多了100w capital gain
: ...................

哇！没想到居然上头版了！赶紧珍惜一下这个机会，呵呵。昨天又做了一些小研究，已经懂了。我说的22%其实是tax bracket，确实不是税率，对于Married Filing Jointly，$19,750以下是10%税率，$19,751到$80,250是12%税率，而$80,251到我假设的$100k
才是22%税率。由于$80,251前的税是个常数，所以可以直接拿过来计算10万的总tax：

9235 + 22% * (100000 - 80250) = $13,580

如果100万股票盈利是短期，算做当年的ordinary income (由10万变成110万了)，即
tax bracket会被推高到37%这一档，总tax为：

167307.50 + 37% * (1100000 - 622050) = $344,149

如果100万股票盈利是长期，不算入当年的ordinary income（依然是10万），则tax
bracket不变，依然在22%这一档。而100万的股票盈利算做long term capital gain，
按照ordinary income（10万）来考虑，税率为15%，则总tax为：

9235 + 22% * (100000 - 80250) + 15% * 1000000 = $163,580

可以看到，短期长期的税差有18万多了。

Reference: https://www.nerdwallet.com/article/taxes/federal-income-tax-brackets
https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/101515/comparing-
longterm-vs-shortterm-capital-gain-tax-rates.asp