花旗银行错打了1.75亿 收款公司拒绝还款

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最近,花旗银行因为一笔“意外”打错的巨款而闹上了法庭。


事情的起因是,花旗集团上周意外将一笔高达9亿美元的资金转入了露华浓公司的贷款
机构的账户上。虽然其中一些贷款机构选择将资金返还,但是却有机构拒绝还钱,比如Brigade就不打算归还打进自己账户的1.75亿美元。

为了把钱要回来,花旗除了向监管机构寻求帮助之外,也把拒绝还款的Brigade告上了
法庭。

媒体援引知情人士称,花旗私下已经向美国货币监理署(OCC)和美联储通报了事情的
来龙去脉。此外本周一,这家华尔街大行还起诉了拒不还钱的Brigade,希望收回这笔
钱。

不过分析认为,监管部门的重点不在解决纠纷上,而是确保花旗不会重蹈覆辙,同时不会暴露出对其稳定性构成威胁的更深层次问题。

转账疑云:多转了100多倍的钱

尽管划转金额出现错误似乎有可能发生,但是金额如此巨大还是让许多人大呼不解,这也引起了华尔街的注意。

花旗集团在法庭上表示,该银行本来是打算代表露华浓公司支付债务利息,但是最终因“操作错误”将自有资金转移给了无权使用这笔资金的各方,资金高达约9亿美元。其
中,Brigade错误地收到了约1.75亿美元,是预期转移资金的100多倍。

花旗方面表示,尽管有非常明确的证据表明这些支付是错误的,但是Brigade仍拒绝还
款。花旗称,这笔钱属于花旗,而不是露华浓。

周一诉讼中显示,Brigade在发给花旗的一封邮件中表示,根本不清楚这笔资金是否是
“文书错误”(clerical mistake)。

对于Brigade关于“这笔钱应视为还款”的主张,花旗也表示不能接受。花旗认为,
Brigade应该很清楚,没有一家公司会在疫情已对经营造成重大影响的时候还会偿还如
此巨款,更别说露华浓还是一家经营陷入困境的公司。

拒绝还款的理由

Brigade拒绝还钱可能跟与露华浓债务重组有关。

此前露华浓一直在艰难应对巨额债务,今年的疫情则让情况雪上加霜。

为了维持运营,今年4月,露华浓获得了6500万美元的救助融资,为其更广泛的债务重
组铺平了道路。不过这项融资遭到了一些投资者的反对,其中包括Brigade Capital
Management LP,HPS Investment Partners LLC和Symphony Asset Management。

Brigade等债权人认为,露华浓此举会转移他们的抵押品。当时有媒体援引知情人士称
,持反对意见的债权人曾游说作为贷款代理机构的花旗银行,试图阻止露华浓借贷新的循环债务。

最新的进展是,上周Brigade等三家机构通过贷款代理机构UMB Bank NA向纽约联邦法院提起诉讼,指控露华浓为了获得新的融资,错误地将作为抵押品的American Crew、伊
丽莎白·雅顿等品牌资产转移。