请问转4万叨如何操作

n
neuf
楼主 (未名空间)

1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。
3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。

请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。
a
andy2008

如果都是你名下的账户应该没问题吧
n
neuf

谢谢,我是接收账户,发起账户不是我的

【 在 andy2008 (monkey) 的大作中提到: 】
: 如果都是你名下的账户应该没问题吧

ratbutcher

不想被察觉就只有现金了,然后慢慢存ATM。

【 在 neuf 的大作中提到: 】
:
:1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
:2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。
:3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
:3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。
:
:请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。
:

costco

百分百被发现,不管你是多次存一个银行,还是存多个银行,还是多次存多个银行

参考美国洗钱法,这些猫腻手段早就被封死了

你干了很快就有FBI找你喝茶

【 在 ratbutcher (每天时间2/3用于想钱,1/3用于赚钱.) 的大作中提到: 】
: 不想被察觉就只有现金了,然后慢慢存ATM。
: :
: :1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
: :2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。
: :3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
: :3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。
: :
: :请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。
: :

costco

你只要是合理合法的接收钱,就算是一个亿你怕什么

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 谢谢,我是接收账户,发起账户不是我的

ratbutcher

没看到我说慢慢存?出事的都是没耐心的。

【 在 costco 的大作中提到: 】
:
:百分百被发现,不管你是多次存一个银行,还是存多个银行,还是多次存多个银行
:
:参考美国洗钱法,这些猫腻手段早就被封死了
:
:你干了很快就有FBI找你喝茶
:
:【 在 ratbutcher (每天时间2/3用于想钱,1/3用于赚钱.) 的大作中提到: 】
:: 不想被察觉就只有现金了,然后慢慢存ATM。
:: :
:: :1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
:: :2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。

n
neuf

谢谢,是合理合法的,我是担心需要解释的时候解释不清楚。
国内卖了房子,不在我的账户,正好美国这边有个朋友要回国,想把美元换成人民币,所以我才来请问哪种方法不会引起后续的各种解释。

【 在 costco (我是一袋天蕉) 的大作中提到: 】
: 你只要是合理合法的接收钱,就算是一个亿你怕什么

v
violetgolden

那就直接做成对方gift你们呗,你没有税务问题,对方如果在美国可能需要交税。

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 谢谢,是合理合法的,我是担心需要解释的时候解释不清楚。
: 国内卖了房子,不在我的账户,正好美国这边有个朋友要回国,想把美元换成人民币,
: 所以我才来请问哪种方法不会引起后续的各种解释。

s
ssww

私下换美元就违法反洗钱法了。
n
neuf

谢谢你,可以慢慢存,是不是不能有规律的存,比如固定时间存固定数额也容易引起注意,每次存多少是个安全线。

【 在 ratbutcher (每天时间2/3用于想钱,1/3用于赚钱.) 的大作中提到: 】
: 没看到我说慢慢存?出事的都是没耐心的。
: :
: :百分百被发现,不管你是多次存一个银行,还是存多个银行,还是多次存多个银行
: :
: :参考美国洗钱法,这些猫腻手段早就被封死了
: :
: :你干了很快就有FBI找你喝茶
: :
: :【 在 ratbutcher (每天时间2/3用于想钱,1/3用于赚钱.) 的大作中提到: 】
: :: 不想被察觉就只有现金了,然后慢慢存ATM。
: ...................

n
neuf

从国内直接电汇到我的账户,是不是比美国内转要少些麻烦,多谢。

【 在 violetgolden (bbblucky) 的大作中提到: 】
: 那就直接做成对方gift你们呗,你没有税务问题,对方如果在美国可能需要交税。

n
neuf

多谢,你说的对,这件事本身就已经... 哎,老百姓存点钱难啊。
有钱的都懂得如何钻空子,没钱的弄不好就钻进笼子里去。

【 在 ssww (ss) 的大作中提到: 】
: 私下换美元就违法反洗钱法了。

majiaknight

国内汇钱到美国账户10+万刀肯定没问题,自己和身边朋友买房的找国内汇钱凑首付都试
过了。贷款的时候在账户呆超过两个月以上,银行都不要求出示gift letter。千万不要
存cash,会涉嫌洗钱。你收钱只要是合法的没有什么tax问题,只有赠与方如果是需要在
美国纳税的才需要注意Gift Tax。

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
: 2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。: 3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
: 3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。
: 请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。

n
neuf

多谢,在美国的朋友是F1学生,他转给我会涉及到gift tax吗?

【 在 majiaknight (The Dark Knight of Majia) 的大作中提到: 】
: 国内汇钱到美国账户10+万刀肯定没问题,自己和身边朋友买房的找国内汇钱凑首付
都试
: 过了。贷款的时候在账户呆超过两个月以上,银行都不要求出示gift letter。千万
不要
: 存cash,会涉嫌洗钱。你收钱只要是合法的没有什么tax问题,只有赠与方如果是需
要在
: 美国纳税的才需要注意Gift Tax。

ananpig


你这些都是表面的形式问题。

重要的是——你知根知底么?

如果不知根知底,玩这个干什么?别搞到最后给铲子洗钱了

很多人就是傻乎乎的,被铲子国的华人利用了

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
: 2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。: 3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
: 3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。
: 请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。

majiaknight

F1要看具体情况吧,$40K是超过了annual limit了,自己上IRS网上查查:
https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/frequently-asked-questions-on-gift-taxes
https://www.bogleheads.org/wiki/Gift_tax

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 多谢,在美国的朋友是F1学生,他转给我会涉及到gift tax吗?
: 都试
: 不要
: 要在

costco

我可以负责任的告诉你,这种慢慢,没规律的“办法”正是洗钱法专门detect的
pattern,所以不要搞这种小聪明

除非你每年存一万以下,花若干年完成

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 谢谢你,可以慢慢存,是不是不能有规律的存,比如固定时间存固定数额也容易引起注
: 意,每次存多少是个安全线。

costco

你是想帮“朋友”的忙?何必给自己找麻烦呢……合理合法的事情最后搞得鬼鬼祟祟何必呢
【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 谢谢,是合理合法的,我是担心需要解释的时候解释不清楚。
: 国内卖了房子,不在我的账户,正好美国这边有个朋友要回国,想把美元换成人民币,
: 所以我才来请问哪种方法不会引起后续的各种解释。

costco

这是一个办法,不过那个“朋友”需要交“gift tax”(超过15000那部分)
【 在 violetgolden (bbblucky) 的大作中提到: 】
: 那就直接做成对方gift你们呗,你没有税务问题,对方如果在美国可能需要交税。

b
baicaiye

你这明显不是告诉大家你这钱是不是有些问题?要不然也不怕查。要是正常的资金直接打入你的账户没有问题的,你留好证据,借个钱什么的能有什么问题。但是如果避税的话,就只能蚂蚁搬家了

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
: 2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。: 3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
: 3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。
: 请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。

★ 发自iPhone App: ChinaWeb 1.1.5
n
neuf

多谢提醒,是知根知底的,不知根知底一定不敢去招惹是非。

【 在 ananpig (别瞅 变态辣椒 漫画的●○安安猪) 的大作中提到: 】
: 你这些都是表面的形式问题。
: 重要的是——你知根知底么?
: 如果不知根知底,玩这个干什么?别搞到最后给铲子洗钱了
: 很多人就是傻乎乎的,被铲子国的华人利用了

n
neuf

不是我帮助他,是我需要他的帮助,他的美元是他父母从国内合法汇来的,如果这个办法行不通,我就让父母从国内直接汇到我的账户,这样或许更合理。

【 在 costco (我是一袋天蕉) 的大作中提到: 】
: 你是想帮“朋友”的忙?何必给自己找麻烦呢……合理合法的事情最后搞得鬼鬼祟祟何
: 必呢

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neuf

能转给我1万也可以,不超1万4。

【 在 costco (我是一袋天蕉) 的大作中提到: 】
: 这是一个办法,不过那个“朋友”需要交“gift tax”(超过15000那部分)

n
neuf

资金是合法,就是想避免涉及到税务稽查的问题。

【 在 baicaiye (baicaiye) 的大作中提到: 】
: 你这明显不是告诉大家你这钱是不是有些问题?要不然也不怕查。要是正常的资金直接
: 打入你的账户没有问题的,你留好证据,借个钱什么的能有什么问题。但是如果避税的
: 话,就只能蚂蚁搬家了
: ★ 发自iPhone App: ChinaWeb 1.1.5

han6

不需要立刻交吧,只会从1158万的终生免税额中减去2.5万(超过1.5万的部分)

【 在 costco (我是一袋天蕉) 的大作中提到: 】
: 这是一个办法,不过那个“朋友”需要交“gift tax”(超过15000那部分)
jzm

调查啥,就4万块你担心回头填个表就完了。不用交税。我50万开张私人支票也干过。
正大光明的钱怕啥

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
: 2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。: 3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
: 3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。
: 请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。

jzm

对的

【 在 han6 (周瑜) 的大作中提到: 】
: 不需要立刻交吧,只会从1158万的终生免税额中减去2.5万(超过1.5万的部分)

jzm

不懂的事情不要乱说

【 在 costco (我是一袋天蕉) 的大作中提到: 】
: 这是一个办法,不过那个“朋友”需要交“gift tax”(超过15000那部分)

d
dephpei

不就是别人给你转账吗,信任的人支票,不信任的wire。

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
: 2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。: 3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
: 3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。
: 请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。

damiloveu


【 在 violetgolden (bbblucky) 的大作中提到: 】
: 那就直接做成对方gift你们呗,你没有税务问题,对方如果在美国可能需要交税。

赠与超过105万美金才要交税,直接换就行,不用报备和交税。

n
neuf

谢谢大家,我明白了,直接寄支票给我存入账户。
n
neuf

朋友的父母从国内中国银行电汇到美国他的boa账户,这应该算是光明正大的资金吧。

【 在 jzm (江靠) 的大作中提到: 】
: 调查啥,就4万块你担心回头填个表就完了。不用交税。我50万开张私人支票也干过。
: 正大光明的钱怕啥

K
Keyes

可以让他写三张支票,每张低于15000,
其中给你和你老婆各一张,过了年之后再给剩下的一张。
这样就算gift,在$15000以下不需要报税。

【 在 neuf (大舅妈) 的大作中提到: 】
: 1. 从美国银行账号直接转入另一个美国银行账号(transfer funds)。
: 2. 从美国银行账号写个人支票,再存支票入另一个美国银行账号(deposit check)。: 3. 从美国国内通过wire转(domestic wire transfer)。
: 3. 从国内汇钱到美国账号(international wire transfer)。
: 请问那种方式不会引发关于申报税务被调查,谢谢。

n
neuf

谢谢,就照这样办

【 在 Keyes (FIA) 的大作中提到: 】
: 可以让他写三张支票,每张低于15000,
: 其中给你和你老婆各一张,过了年之后再给剩下的一张。
: 这样就算gift,在$15000以下不需要报税。