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如何处理CSR和Chase Unlimited
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最新回复：2020年2月17日 8点15分 PT
共 (15) 楼
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L
LionelWang21
大约 4 年
楼主 (未名空间)
刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
的250年费
打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
b
blackradish
大约 4 年
2 楼
面临完全一样的困局，不知道怎么处理CSR
暂时打算转CSP，只为了保留UR转UA的权利
不过即使这样，95年费作为机会成本也稍微有点肉疼，毕竟可能几年才需要一次
g
glowinglake
大约 4 年
3 楼
401k能直接转吗，还是需要转成ira?
L
LionelWang21
大约 4 年
4 楼
【 在 glowinglake (湖清霞远) 的大作中提到: 】
: 401k能直接转吗，还是需要转成ira?
转成ira
还有根据金额奖励几百的bonus，年底bonus更多些
L
LionelWang21
大约 4 年
5 楼
【 在 blackradish (萝卜) 的大作中提到: 】
: 面临完全一样的困局，不知道怎么处理CSR
: 暂时打算转CSP，只为了保留UR转UA的权利
: 不过即使这样，95年费作为机会成本也稍微有点肉疼，毕竟可能几年才需要一次
UR积分用不完可以转到freedom一直保留着，等个几年再申请新卡一起兑现
w
wala
大约 4 年
6 楼
CSR涨年费确实可恶。
拥有CSR看每个人的情况。我去年差点关了CSR，因为点书用万恶了，UR购买了多的50%
就没戏了。
c
chenm003
大约 4 年
7 楼
又一个掉坑里的
我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态，这几年用着还行，但是今年比较后后悔了，这周正在办理rollover回401K
详细的就不多说了，主要几点：
1. 以前100次免费交易是优点，现在大家都免，没特点
2. 可交易基金3000多个（缺很多morningstar 5星基金），友商15000左右
3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
4. 有IRA就不能玩backdoor，去年改了IRA继承领取规则，Roth重要性突出明显
5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价
当然，不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好，不过近年来友商正在赶上（除了TD Ameritrade垃圾系统外）
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
: 家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
L
LionelWang21
大约 4 年
8 楼
【 在 chenm003 (____) 的大作中提到: 】
: 又一个掉坑里的
: 我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态，这几年用着还行，但是今年比较后后悔
: 了，这周正在办理rollover回401K
: 详细的就不多说了，主要几点：
: 1. 以前100次免费交易是优点，现在大家都免，没特点
: 2. 可交易基金3000多个（缺很多morningstar 5星基金），友商15000左右
: 3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
: 4. 有IRA就不能玩backdoor，去年改了IRA继承领取规则，Roth重要性突出明显
: 5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价
: 当然，不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好，不过近年来友商正在赶上（除了TD
: ...................
Good point.
Do you have better suggestion than Merill Edge to rollover 401K?
401K has too few choices to invest.
G
GAGAMA
大约 4 年
9 楼
刚变绿
请问一定要先变成preferred client后申请的信用卡才行么？还是preferred client后现有卡自动upgrade
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
: 家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
L
LionelWang21
大约 4 年
10 楼
【 在 GAGAMA (GAGA) 的大作中提到: 】
: 刚变绿
: 请问一定要先变成preferred client后申请的信用卡才行么？还是preferred client后
: 现有卡自动upgrade
随时可以申请
计算rewards的时候按照perferred等级决定
I
IamIris
大约 4 年
11 楼
CSR可以转成没年费chase sapphire plus
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
: 家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
i
indigoindigo
大约 4 年
12 楼
$2500的季度上限太蛋疼。最近需要转401K出来。转去哪里？
b
beattie
大约 4 年
13 楼
2500正常用也够了
【 在 indigoindigo (大白) 的大作中提到: 】
: $2500的季度上限太蛋疼。最近需要转401K出来。转去哪里？
i
indigoindigo
大约 4 年
14 楼
新开户直接转100K+到投资账户。Status马上就有还是要等三个月？
如果和BOA目前没一点关系是不是先申请信用卡。拿到信用卡再转IRA？
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
: 家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
i
indigoindigo
大约 4 年
15 楼
小数股票一个月清理一次是什意思？能解释一下吗。这个账户不就是一般的的
brokerage account?
【 在 chenm003 (____) 的大作中提到: 】
: 又一个掉坑里的
: 我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态，这几年用着还行，但是今年比较后后悔
: 了，这周正在办理rollover回401K
: 详细的就不多说了，主要几点：
: 1. 以前100次免费交易是优点，现在大家都免，没特点
: 2. 可交易基金3000多个（缺很多morningstar 5星基金），友商15000左右
: 3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
: 4. 有IRA就不能玩backdoor，去年改了IRA继承领取规则，Roth重要性突出明显
: 5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价
: 当然，不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好，不过近年来友商正在赶上（除了TD
: ...................
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刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
的250年费
打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
面临完全一样的困局，不知道怎么处理CSR
暂时打算转CSP，只为了保留UR转UA的权利
不过即使这样，95年费作为机会成本也稍微有点肉疼，毕竟可能几年才需要一次
401k能直接转吗，还是需要转成ira?
【 在 glowinglake (湖清霞远) 的大作中提到: 】
: 401k能直接转吗，还是需要转成ira?
转成ira
还有根据金额奖励几百的bonus，年底bonus更多些
【 在 blackradish (萝卜) 的大作中提到: 】
: 面临完全一样的困局，不知道怎么处理CSR
: 暂时打算转CSP，只为了保留UR转UA的权利
: 不过即使这样，95年费作为机会成本也稍微有点肉疼，毕竟可能几年才需要一次
UR积分用不完可以转到freedom一直保留着，等个几年再申请新卡一起兑现
CSR涨年费确实可恶。
拥有CSR看每个人的情况。我去年差点关了CSR，因为点书用万恶了，UR购买了多的50%
就没戏了。
又一个掉坑里的
我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态，这几年用着还行，但是今年比较后后悔了，这周正在办理rollover回401K
详细的就不多说了，主要几点：
1. 以前100次免费交易是优点，现在大家都免，没特点
2. 可交易基金3000多个（缺很多morningstar 5星基金），友商15000左右
3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
4. 有IRA就不能玩backdoor，去年改了IRA继承领取规则，Roth重要性突出明显
5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价
当然，不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好，不过近年来友商正在赶上（除了TD Ameritrade垃圾系统外）
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
: 家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
【 在 chenm003 (____) 的大作中提到: 】
: 又一个掉坑里的
: 我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态，这几年用着还行，但是今年比较后后悔
: 了，这周正在办理rollover回401K
: 详细的就不多说了，主要几点：
: 1. 以前100次免费交易是优点，现在大家都免，没特点
: 2. 可交易基金3000多个（缺很多morningstar 5星基金），友商15000左右
: 3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
: 4. 有IRA就不能玩backdoor，去年改了IRA继承领取规则，Roth重要性突出明显
: 5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价
: 当然，不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好，不过近年来友商正在赶上（除了TD
: ...................
Good point.
Do you have better suggestion than Merill Edge to rollover 401K?
401K has too few choices to invest.
刚变绿
请问一定要先变成preferred client后申请的信用卡才行么？还是preferred client后现有卡自动upgrade
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
: 家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
【 在 GAGAMA (GAGA) 的大作中提到: 】
: 刚变绿
: 请问一定要先变成preferred client后申请的信用卡才行么？还是preferred client后
: 现有卡自动upgrade
随时可以申请
计算rewards的时候按照perferred等级决定
CSR可以转成没年费chase sapphire plus
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
: 家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
$2500的季度上限太蛋疼。最近需要转401K出来。转去哪里？
2500正常用也够了
【 在 indigoindigo (大白) 的大作中提到: 】
: $2500的季度上限太蛋疼。最近需要转401K出来。转去哪里？
新开户直接转100K+到投资账户。Status马上就有还是要等三个月？
如果和BOA目前没一点关系是不是先申请信用卡。拿到信用卡再转IRA？
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge，有了BOA的preferred rewards，同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡，所以感觉Chase的UR系列用处不大了，travel不多，全
: 家出行Global entry用不上，PPS卡美国机场基本用不了，所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom，CSR转成什么卡好呢还是cancel？
小数股票一个月清理一次是什意思？能解释一下吗。这个账户不就是一般的的
brokerage account?
【 在 chenm003 (____) 的大作中提到: 】
: 又一个掉坑里的
: 我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态，这几年用着还行，但是今年比较后后悔
: 了，这周正在办理rollover回401K
: 详细的就不多说了，主要几点：
: 1. 以前100次免费交易是优点，现在大家都免，没特点
: 2. 可交易基金3000多个（缺很多morningstar 5星基金），友商15000左右
: 3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
: 4. 有IRA就不能玩backdoor，去年改了IRA继承领取规则，Roth重要性突出明显
: 5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价
: 当然，不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好，不过近年来友商正在赶上（除了TD
: ...................