Chase checking $6500 unauthorized transfer求助

周一发现有一笔$6500的转账，是转到TransferWise Inc这个公司。我从来没有用过
TransferWise也没有authorize任何人转账。发现时这个转账还在pending，随即打电话给chase，chase说他们只能file a claim，还需要让我填写纸质的dispute form然后邮寄过去他们才能处理，好像是因为这个转账是用的我的Account #和Routing #，所以他们也不能返还给我credit。昨天晚上再看账户，这个转账已经post了，就是说我账户白白少了$6500，我还什么也做不了。今天刚把纸质的dispute form寄出去。
求助大家，除了干等着我还能做什么？
看来我的Account #和Routing #都泄露了，怎么补救？
谢谢！

你写个人支票，难道account和routing不用给，你也太搞笑了

如果是支票，必须要有你的签名， 如果是online transfer,说明你之前被别人
authorized绑定过

我的checking也被这么盗过
我应该是写支票给别人的时候泄露了routing + checking account

后来联系银行 开了个case，才把钱追回来

at least two persons I know had similar problems. chase insiders did?

routing和checking number难道不在你的支票上吗？

【 在 sunlove261 (112233) 的大作中提到: 】
: 我的checking也被这么盗过
: 我应该是写支票给别人的时候泄露了routing + checking account
: 后来联系银行 开了个case，才把钱追回来

别急，只要不是你authorized付款，chase应该可以给你返还。他们的fraud部门会调查，可能会找你到本地银行去核实fraud 的 transactions。如果你的账号被exposed，你这个账号可能得关闭，以防止以后这种事情再发生。

怎么追回不知道 只能说good luck

‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走

不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人随便提钱走？

开什么玩笑 不懂别瞎说

有了routing and account number就可以ach划钱了

【 在 smithjohn() 的大作中提到: 】

: 怎么追回不知道 只能说good luck

: ‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走

: 不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人随便提

: 钱走？

你想的简单了，划钱是可以但是不是谁都能操作的，non biz的情况名字住址对不上根
本不让划,biz可以划是因为人家有reserve
【 在 tingtingliu (Grand Cherokee Overland) 的大作中提到: 】
: 开什么玩笑 不懂别瞎说
: 有了routing and account number就可以ach划钱了
:
: 怎么追回不知道 只能说good luck
:
: ‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走
:
: 不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人
: 随便提
:
: 钱走？
:

【 在 tingtingliu (Grand Cherokee Overland) 的大作中提到: 】
: 开什么玩笑 不懂别瞎说
: 有了routing and account number就可以ach划钱了
:
: 怎么追回不知道 只能说good luck
:
: ‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走
:
: 不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人
: 随便提
:
: 钱走？
:

不同名的account ach都不行

要去银行file claim追回来：

1。去银行file claim
2。把剩余钱全部转出来到新的帐户
3。被盗帐户设置只进不出的限制

正常银行一般10个工作日完成追回。除非遇上BOA那种烂银行。

追回完成后就可以关闭被盗的帐户了。

楼上的别吵，婷婷是对的，盗刷的，只要有了routing and account number就可以ach
划钱了。处理fraud claim的银行经理亲口告诉我的。

支票上有routing and account numbers和名字。有了这些ACH随便划啊。实际上没有名字也可以。信用卡付账只要routing和账号就能从这个账号付款给信用卡。

ACH fraud 很常见的，去网上搜下就是了

ACH极其不安全，比现在的网上支付安全系数差了十条街

可以叫银行给你换account number

你想的太复杂了

名字 住址本来支票上就有

基本上是什么信息都有，从这件事情以后 我check都只写给熟人，其他人要么cash
要么转账

【 在 daemonself (mit行为艺术专业博士后导师) 的大作中提到: 】
: 你想的简单了，划钱是可以但是不是谁都能操作的，non biz的情况名字住址对不上根
: 本不让划,biz可以划是因为人家有reserve

安全性不如支付宝，效率更是无法启及

名字 住址 DL什么的都是ACH processor用来验证的辅助信息

现在的大部分支票都是后台走ACH的，伪造一张支票只需要routing和 account

【 在 daemonself (mit行为艺术专业博士后导师) 的大作中提到: 】
: 你想的简单了，划钱是可以但是不是谁都能操作的，non biz的情况名字住址对不上根
: 本不让划,biz可以划是因为人家有reserve

我跟美国最大的check processor的risk组的老大聊过

这位在check领域干了几十年的人自己从来不随便用支票和ACH（除非迫不得已）

【 在 sunlove261 (112233) 的大作中提到: 】
: 你想的太复杂了
: 名字 住址本来支票上就有
: 基本上是什么信息都有，从这件事情以后 我check都只写给熟人，其他人要么cash
: 要么转账

他不写支票可以少泄露account number and routing number.
别人ACH盗用的时候可不管他本人用不用ACH

【 在 tingtingliu (Grand Cherokee Overland) 的大作中提到: 】
: 我跟美国最大的check processor的risk组的老大聊过
: 这位在check领域干了几十年的人自己从来不随便用支票和ACH（除非迫不得已）

谢谢大家回复，现在所在州没有chase银行，chase账户是在原来的州开的，快十年了，很方便所以也一直用着。看来是时候关掉了。

还有，本人从来没有用过这个账户开过个人支票，信息泄露也不知道怎么搞的

online账户被盗，在里面能看到routine number和account number。

manager跟我说的时候我死活不信，最后在隐藏的地方真的都有这些信息。

【 在 wentai (After U) 的大作中提到: 】
: 还有，本人从来没有用过这个账户开过个人支票，信息泄露也不知道怎么搞的

信息泄露也没那么难，比如信用卡公司里面有这个帐号，然后他们的数据库被盗了，自己的帐号被盗了，etc。
【 在 wentai (After U) 的大作中提到: 】
: 还有，本人从来没有用过这个账户开过个人支票，信息泄露也不知道怎么搞的

我以前在银行干过，首先做ach或者写支票真的很容易，就算名字写错了有时候也没人
管。自己有两个帐号的可以试试，写一张支票给自己，但把名字写错，然后去atm或者
手机deposit，基本account跟rounting对了就可以过了（但去柜台cashier还是会看的）

但ach成功之后就知道对方账号以及所有信息，除非是一锤子买卖，否则基本可以追查
出来，在美国这种fraud很严重的，估计没人想以身试法

另外银行一般可以帮你hold，就是让对方不能这么快得到钱，我也不知道chase为啥不
让你hold，可能看到钱已经转走了（ach一般要2－3天）

因该问题不大吧。我的HSA账号被盗用了7000多刀，最后也都还给我了，还是小的管理
公司，不是大银行。

有人在数千迈之遥的地方的两个Target（在州界附近，分布在两各州），花掉了这7000多刀。其实还会花的更多，总共三个pending charge，有一个pending的2000刀，因为
我打电话报失，换新卡，被charge了20刀新卡费用，及时生效，导致余额不足，所以最后一笔2000刀支付fail掉了。

不过我郁闷的是，啥玩意能在target买这么多，这是HSA卡啊，很多OTC都不能买的

如果确实不是你花的话，第一向银行交涉，大多银行会在90天内处理，但是银行不能保证执行力，银行只能disclose给你他们后台详细信息。
如果超过90天银行不再管，你应该向当地警局报警。警察很快就查到。

美国银行系统最大一个漏洞就是任何一个人凭account number就可以直接划钱，甚至无需验证码。你要是做business的，银行信息和地址一样都是公开给客户的。谁想犯罪随便用。

一般和信用卡一样，在美国稍微有点常识和社会地位的人都不敢钻这个空子。

等听你调查结果。