ruikosta 发表于 2025-08-15 22:38 什么是KYC ?
KKJWang 发表于 2025-08-15 22:58 就是和你在国内取钱要问你取钱干什么一个逻辑 其实自己钱取钱去烧了关银行何干？ 就是设置门槛和技术性干扰不让你自由的资金流动
jarvi 发表于 2025-08-16 07:26 四五月份的时候汇五千美元左右的回去，被要求提供我的收入证明。一通沟通后，电邮给银行发了我的一个月的工资入账记录的截图才给过。
乾坤一掷 发表于 2025-08-16 14:03 非常支持，不反洗钱，反贪污就不会彻底。我双手赞成。
KYC, which stands for "Know Your Customer" (or sometimes "Know Your Client"), is a mandatory process used by businesses, particularly those in the financial industry, to verify the identity of their customers and assess their associated risks.
know your customer. the art of a copycat 😄
就是和你在国内取钱要问你取钱干什么一个逻辑 其实自己钱取钱去烧了关银行何干？ 就是设置门槛和技术性干扰不让你自由的资金流动
这个政策之前就有人预测过，钱出去的渠道会收紧，打着“为你好，防止你被骗”的名义
know your client
美国这边
银行： 商业存款客户，投行客户，onboarding 新客户账户，必须要做的一个流程，背景调查和钱的来路，有一整套流程
会计事务所：接受新客户，尤其是 non audit client，必需要做也是最费时间的一个流程
什么叫“核实汇款人信息”啊？难道以前都不核实吗？？？
黑名单， 美国早就有，但是一般不会影响到普通人， 都是银行内部操作， 另外美国的黑名单一般是已知的恐怖组织或者贩毒组织， 或者受控制的国家（比如伊朗）， 中国这个黑名单不知道怎么拉， 按说应该是已知的诈骗组织之类的， 不能随随便便一个人因为接收很多钱就上黑名单。
最近刚被kyc过 叫街道派出所警察来核实身份 限额也就五千美金 但执行力度看城市 杭州上海没事
哪家银行？
外汇入境不是好事吗？以为只管外汇出境呢
Know your customer?
反贪污？开玩笑呢。公布下公务员的财产贪污问题会少大半