有谁能进一步科普一下啥叫Age of 55 rule以及SEPP吗？ fuji3 发表于 2025-06-25 02:53
Age of 55 rule: after one turns 55+ years old, he or she can withdraw the money in the 401k from the most recent employment after leaving the company without the 10% penalty
rapida 发表于 2025-06-25 06:20 Age of 55 rule: after one turns 55+ years old, he or she can withdraw the money in the 401k from the most recent employment after leaving the company without the 10% penalty
rapida 发表于 2025-06-25 06:20 Age of 55 rule: after one turns 55+ years old, he or she can withdraw the money in the 401k from the most recent employment after leaving the company without the 10% penalty
59.5岁以前，从401K里取钱没有罚金的办法有：Age of 55 rule以及SEPP
十分钟讲清楚美国退休帐户：
系统提示：若遇到视频无法播放请点击下方链接
https://www.youtube.com/embed/c52YcW1Aut4
Regular 401K 钱出来都得交联邦税。 那些没有 income TAX 州，美国有7个，就不用交州税。
没有州税的州就可以，那么多老人退休去佛州德州，不只是为了阳光🤣
也想知道
"把401k转到roth里"--------这个怎么转？有限制吗？ 肯定不能直接基金转，因为不同公司的基金不一定是上市的基金。 如果在同一公司内转估计可以设成 IN KIND， 股票就是这样转。
提前退休后，401k转到roth ira没有金额限制，但要交税，所以要好好计划，每年转一部分
讲得挺清楚
Age of 55 rule: after one turns 55+ years old, he or she can withdraw the money in the 401k from the most recent employment after leaving the company without the 10% penalty
Thanks for sharing! Very helpful!
我每次问的问题都很多人MARK，
第一次知道
明白了，多谢，可是还是有点糊涂这个55岁以上取出和59.5岁后取出两者有啥区别吗？都是免除10%罚款的。。。
同问
mark
另外一定要选一个对 retirement income 不收州税的州，最好是不收州税的州退休，这往往又少交 7~10% 的税。
人生三个最重要的事情
做什么工作 和谁一起度过一生 在哪里生活
退休的时候 1,2 都不是重点了, 反而是在哪里生活最重要...不要为了钱去不喜欢的地方
普通 Brokerage 账户里准备STEP UP IN COST BASIS。
我还没仔细研究过 tax on inherited assets, 不是特别清楚 Brokerage 账户里非现金资产的 tax 怎样计算。不过应该是不打算 Realize 普通账户里的 assets。谢谢很有价值的提醒。
资产所作遗产的，统统step up in basis。当然，遗产超过一定数额，要交遗产税。
关于遗产税的简单介绍：
系统提示：若遇到视频无法播放请点击下方链接
https://www.youtube.com/embed/QtRvT5JEs6k
mark