回复 2楼 Anotherfacet 的帖子 No Impact on Merit-Based Scholarships: Merit-based scholarships are awarded based on academic achievements and other criteria, not household income or assets. Therefore, 529 savings generally do not affect eligibility for these scholarships. AI说529不会影响merit-based奖学金啊
cloudsky11 发表于 2025-06-08 23:46 回复 2楼 Anotherfacet 的帖子 No Impact on Merit-Based Scholarships: Merit-based scholarships are awarded based on academic achievements and other criteria, not household income or assets. Therefore, 529 savings generally do not affect eligibility for these scholarships. AI说529不会影响merit-based奖学金啊
cloudsky11 发表于 2025-06-08 23:46 回复 2楼 Anotherfacet 的帖子 No Impact on Merit-Based Scholarships: Merit-based scholarships are awarded based on academic achievements and other criteria, not household income or assets. Therefore, 529 savings generally do not affect eligibility for these scholarships. AI说529不会影响merit-based奖学金啊
如果不拿的话,任何时候开529都比你直接在fidelity 投资划算 因为用不完以后还可以给孙辈用 分红也不需要交税 很多老美家里都是这么传承财富的
529投资会有限制吗?
不管哪个年龄段,如果孩子有点收入,给他们开ROTH IRA更合算,见我的旧帖第二点。
-- 财务和报税篇:给18岁要上大学的孩子准备什么?--
https://huaren.us/showtopic.html?topicid=3106188
No Impact on Merit-Based Scholarships: Merit-based scholarships are awarded based on academic achievements and other criteria, not household income or assets. Therefore, 529 savings generally do not affect eligibility for these scholarships.
AI说529不会影响merit-based奖学金啊
因为你搜的是meric based啊……
会影响need-based financial aid 呀
MM好,我給私信了一个问题,请查看下,谢谢。
如果娃没有收入,开了roth也没有用吧?
当然得有收入才开ROTH了
529还可以转roth呢
以后没有孙辈怎么办。
我也经常这样问,但是没人回答。
自认是全网529最全指南了。
这个的意思是说把25-29年的都一次性放进去吗?还是可以往前几年到、算20-25年的?
多谢指点
mark,学习
可以的,但你要看你们州免税政策。VIRGINIA 可一次投,以后每年来算免税的
529 也算父母资产,开不开对fa没影响
529里也可以买high tech指数,比如开密歇根州的529可以买和VUG一样的产品: https://www.youtube.com/watch?v=0CX5JCkEd2A
请教一下你的视频说529可以做estate planning, 如果gift 是每年额度1万九,直接给孩子就可以了,为什么需要用529 planning 遗产税的事,529 的钱直接给不就是了,又没有多少钱。 是不是多此一举呢?
用529避遗产税的作用见这一支视频的解释: https://www.youtube.com/watch?v=QtRvT5JEs6k 和直接gift给孩子比,通过529还是有额外好处的,视频里有详细解释,就不一一打字了。
存大学学费和专门避遗产税是529两个完全不一样的作用,不要混在一起。例如,如果是存大学学费,那除非是有州税减免,一定是存Roth优先于存529。但如果是避遗产税,Roth就完全没有用。
绝大部分人用529都是为了存大学学费。
Mark 一下
好像是这样的,529还是算父母资产。
10几年前我听了一个大学资产讲座,一知半解地认为529是算孩子资产,然后就一直没存529。我们州529还是有州税减免的,所以亏大了。
当时那个讲座的人好像就是说存了529算孩子资产,然后算入EFC的比例就非常高,不利于拿FA。直到几年前孩子上大学填FAFSA,才自己搞明白了。
529是父母资产不是孩子资产。比方说计算FA的时候,父母资产的5%要用来交学费,529里有10万刀就得算5000刀学费。你不存529的话,10万刀存银行或是买股票,依然是算5000刀交学费
这样的大学资产讲座一般都是卖whole life保险的。买那种保险确实是可以避免资产计入FA父母资产。不过是否划算就不一定了
太感谢了🙏🙏🙏
529 的资产是跟别的投资账号一样算父母的资产,不是算到孩子名下。所以对助学金没有影响。除非你放529的钱本来准备换成现金放床垫底下。
父母资产对拿助学金当然有影响,父母资产的5.64%都要算进自付额
529 可以用在外州的学校啊
存529的钱本来也是父母的资产,放529跟放股票账户没区别。
父母存的529,算父母的资产,不影响financial aid。但是爷爷奶奶之类存的529, 还有UGMA会直接影响financial aid. 父母的资产,除了personal property 和自己住的house不在计算范围内,其他投资房和任何investment account(包括529)都是一样的算法。 父母想降低资产,可以把钱用来买个几米的自住房,买包,钻石,奢侈品,收藏品,游艇等等(这些都是personal property范畴),不计算在内。
有些学校自住房也算一部分资产,所以还是早存529,定投SP500,能省一些税。
这种讲座应该都是为了忽悠你买他们那些可以“藏”资产的理财的吧。害人不浅
同想知道。求高人指点。
今后5年的一次性放进去。详细搜 5-year gift tax average
你说的是某个特定学校的助学金申请吧?我填过的Fafsa和css都没有专门问529里面多少钱的一项。只有一个统共的父母资产数额,包括529和其他一切股票基金投资账户