求指教,存了好多年的税后401K的钱,怎么转到Roth IRA

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ZYXW
楼主 (北美华人网)
感谢大神写的家庭理财的贴子,才知道公司的税后401k帐户该如何操作。我己经在那个帐户里存钱很多年了,收益应该也不少了。想请教一下,那我下来该怎么处理呢?打电话给Vanguard 说必须本金收益按比例一起转,有什么办法能少交税呢?
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i机器人
不能转吧 可以这样操作么。。。
一个用户
可以转rollover ira。
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mailbox777
Call一下的事情。401k和目标IRA公司都Call一下不就知道了。
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gokgs
感觉折腾吧, 税后税前投资, 我不觉得有什么大的区别, 税前的可能会更有利, 毕竟你是拿着税钱在投资。
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alvin88
没什么好办法,按收益本金比例交税,看好自己的税率档,分多年转吧,越早转越好
一个用户
gokgs 发表于 2025-06-01 11:49
感觉折腾吧, 税后税前投资, 我不觉得有什么大的区别, 税前的可能会更有利, 毕竟你是拿着税钱在投资。

有的公司会在N年后开始收月费或者年费,还挺贵的。如果balance不高,会比例超高。
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sober
我存的时候就转成了roth 401k 不知道以后怎么搞 那部分钱都不需要交税了 无所谓本金和收益
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tailor101
赶紧做in plan roll over to Roth 401k,一般应该有这个选项,这样投资收益不用在交税
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smile1234
我也有, 问过我的单位了,退休前不能转的
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in2
你存的本来就是税后的钱 那就是Roth 401k 这账户跟roth一样是收益不交税的 是在你离职以后可以直接连本带利转入roth ira的 roth ira转入没有限制的
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maodouchong
你应在在没有earn income或者income低的时候换成roth ira,如果你提前fire就有机会转成roth ira
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blackfriday9
回复 1楼 ZYXW 的帖子
你如果税后401k从没转过Roth的话,可能只能等退休后还没开始取SS的时候转了,那时候没别的收入,税率低可以少缴税。
我们公司可以转税后401k到Roth 401k,但一年只能转4次,我一般是等股市跌的时候转,去年股市一直涨就没怎么转,前几个月大跌时转了,因为基本把前一年的涨幅都跌回来了,转的时候没盈利所以没税。
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xiaojia6
开两个Ira 账户,一个Roth, 一个roll over 本金转Roth, 收益转roll over,这个是fidelity的流程