claireliu 发表于 2025-05-12 09:54 这么存美国银行，也很大可能被封啊。
liumajia 发表于 2025-05-12 10:02回复 6楼 lala_2009 的帖子 转大额，反洗钱，估计金额触发了alert
lala_2009 发表于 2025-05-12 10:09 一笔30万一笔20万中间还隔了两个月也是大额了？国内经济已经差成这样了？以前我们都有转过啊。以前我买房，她给我转了很多，大概七八十万。现在是同样的两个账户之间的互转，只不过买房是七八年前的事了。这次就是房子卖了转些钱回给她。她的这个账户还一直是她的退休金账户啊，现在仍然是啊
likewatersun 发表于 2025-05-12 10:39 七八年前和现在差别可是天上地下的，中间经过了疫情、贸易战、全球各地的局部战争，。。。
因为某些原因，往我婆婆的账户里转了两笔钱，1月份1笔，3月份1笔，各是二三十万吧。然后她的账号就被锁了，钱只能进不能出。说是什么高风险账户。可是这个账户她用了几十年了，是她发工资和退休金的账户。而且她的这个账户和我给她转帐的账户之间一直有转账往来，基本上每个月都有的那种，还是同家银行，真不知道该银行的风险模型是怎样设定的，就这样的账户就被设定为高风险？真是又好气又好笑。最近为了解除这个标志，多处跑，一会家附近的普通支行，一会去总行，一会又要求去开户行。70好几的老太太，腿脚还极度不好，被各种折腾，唉 lala_2009 发表于 2025-05-12 09:28
lala_2009 发表于 2025-05-12 09:28 因为某些原因，往我婆婆的账户里转了两笔钱，1月份1笔，3月份1笔，各是二三十万吧。然后她的账号就被锁了，钱只能进不能出。说是什么高风险账户。可是这个账户她用了几十年了，是她发工资和退休金的账户。而且她的这个账户和我给她转帐的账户之间一直有转账往来，基本上每个月都有的那种，还是同家银行，真不知道该银行的风险模型是怎样设定的，就这样的账户就被设定为高风险？真是又好气又好笑。最近为了解除这个标志，多处跑，一会家附近的普通支行，一会去总行，一会又要求去开户行。70好几的老太太，腿脚还极度不好，被各种折腾，唉
是转账啊，不是存现金。一直有来往转账往来的（互相转账超过10年）的账户里互相转个几十万会被封？开什么玩笑？ lala_2009 发表于 2025-05-12 09:58
现在有点理解为什么富人在国内没有经济安全感了，我们根本不是富人，最最普通的老百姓都被折腾成这样
是转账啊，不是存现金。一直有来往转账往来的（互相转账超过10年）的账户里互相转个几十万会被封？开什么玩笑？
转大额，反洗钱，估计金额触发了alert
在美国如果银行觉得你是高风险账户，最后是给你支票把余额退给你，不做你的生意了，而不是把钱封了让你在同一银行不同branch来回滚皮球
一笔30万一笔20万中间还隔了两个月也是大额了？国内经济已经差成这样了？以前我们都有转过啊。以前我买房，她给我转了很多，大概七八十万。现在是同样的两个账户之间的互转，只不过买房是七八年前的事了。这次就是房子卖了转些钱回给她。她的这个账户还一直是她的退休金账户啊，现在仍然是啊
七八年前和现在差别可是天上地下的，中间经过了疫情、贸易战、全球各地的局部战争，。。。
的确是这样，我把小孩更新换代的电子产品放到fb marketplace，结果马上就来了好几个骗子，想当年放在craigslist来的都是正经买家
为你婆婆好！
其实可以让银行员工家访的
国内实行“金税四期“了，凡是个人账户，私对私，单笔进5万人民币，就会被风控的。
你转4万，分多次转，就没事。
前一阵有网友发帖，账号被chase关号，都没什么明显的trigger，好像是以前有过代购的转账之类的。 chase的例子找不着了，给你看个BOA的，账号说关就关。https://huaren.us/showtopic.html?topicid=3096192&fid=398