收到IRS关于退税的letter

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lemongirl2
楼主 (北美华人网)
退税的时候发现要补税,但是因为交的还是比前一年的tax*110%要多,所以没有交penalty。结果今天收到irs的letter,要付penalty。怎么什么回事吗?不是有110% safe harbor rule吗?还是我理解错了?我现在需要填form 2210吗?之前没填。求指点,多谢大家!
大衣被禁
You need to file 2210 to show that your tax is sufficiently paid each quarter.
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star1991
每个季度交的一样多?
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huarenmm_
你没有每季度按时交
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lemongirl2
回复 2楼 大衣被禁 的帖子
谢谢!那股票收益我都是最后12月份补交的,这样也不行吗?我以为只要一年总数够了就好了,不是这样的啊?
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dingdang008
是每个季度, 卖完股票立马付
大衣被禁
lemongirl2 发表于 2025-05-10 21:28
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谢谢!那股票收益我都是最后12月份补交的,这样也不行吗?我以为只要一年总数够了就好了,不是这样的啊?

The timing of your tax payment needs to coincide with the timing of your income every quarter
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lemongirl2
假设我第一季度股票赚了,第二季度亏了,第三季度赚了,那我是不是要quarterly报呢?那第二季度亏的咋整?
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Anotherfacet
lemongirl2 发表于 2025-05-10 21:28
回复 2楼 大衣被禁 的帖子
谢谢!那股票收益我都是最后12月份补交的,这样也不行吗?我以为只要一年总数够了就好了,不是这样的啊?

当然不是了,都是按季度的,这就是为什么有1040 es让你用。你用turbotax会给你算好需要交的penalty。例外就是经常有一些因为自然灾害所以可以延期交税,那个你自己不会claim就吃亏了。
A
Anotherfacet
lemongirl2 发表于 2025-05-10 21:40
假设我第一季度股票赚了,第二季度亏了,第三季度赚了,那我是不是要quarterly报呢?那第二季度亏的咋整?

这里面算法很复杂,有两种算法你可以选。我给你的建议是去问Gemini或者gpt,现在的AI对税法的回答准确度非常高。
大衣被禁
lemongirl2 发表于 2025-05-10 21:40
假设我第一季度股票赚了,第二季度亏了,第三季度赚了,那我是不是要quarterly报呢?那第二季度亏的咋整?

That’s what form 2210 is for.
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lemongirl2
回复 11楼 大衣被禁 的帖子
可以详细说吗?是不是第二季度的亏损可以carry到第三季度,从而第三季度少交税?