audralin 发表于 2025-05-08 09:07回复 2楼 davidck 的帖子 为什么？这个朋友生意很大，几千万肯定有，想移民也是真的，是我亲戚的发小。他会先打人民币给我亲戚，我亲戚拿到以后再给他美元。骗钱不太可能，我怕的是违规或者违法，牵连亲戚。
OICQ008 发表于 2025-05-08 12:06 你就换5万现金给他，银行又不知道给谁，怎么牵连。只要能换到，不会有啥风险的。
三潭印月 发表于 2025-05-08 12:23 不清楚，不过我朋友在国内帮她的朋友汇5万美元出来，被银行封了账户。还好不联网，还可以用其它的银行
southparkcm 发表于 2025-05-08 13:44 骗子！！！ 这个帖子是不是引流吸引傻瓜来换汇的？
notaname 发表于 2025-05-08 12:17 万一被盯上就惨了，会被定性为洗钱
audralin 发表于 2025-05-08 18:05 这也是我首先担心的。亲戚在国企工作，我害怕他受牵连。他这个发小本来也不太干净。
audralin 发表于 2025-05-08 08:46 这种做法对帮他换汇的人有什么后果吗？Deepseek说这是违规的。这个忙要帮吗？奇怪的是他有香港账户，香港不受5万美元换汇额度的限制吧？国内人投资移民都是这么蚂蚁搬家一样换汇吗？很奇怪的感觉。里面会有什么猫腻吗？不想家人因为帮忙而受到什么牵连。想听听大家的意见。
为什么？这个朋友生意很大，几千万肯定有，想移民也是真的，是我亲戚的发小。他会先打人民币给我亲戚，我亲戚拿到以后再给他美元。骗钱不太可能，我怕的是违规或者违法，牵连亲戚。
香港是一国两制，算境外受5万美元限制，按照中国法规当然是违规的，但没发现就没啥后果；如果都是汇到他境外同一个账户，被发现了，国内就没法继续向那个账户汇款了。
1. **违反中国外汇管制规定** - **个人年度换汇限额**：中国境内个人每年仅有等值**5万美元**的便利化换汇额度。你一次性兑换5万美元（尤其是替多人集中操作），可能被外汇管理局视为**分拆购汇（俗称“蚂蚁搬家”）**，属于违规行为。 - **后果**：外汇局可能将你列入“关注名单”，限制未来换汇，甚至处以罚款（如《外汇管理条例》第39条）。
---
**2. 涉嫌洗钱或非法集资** - **资金来源不明风险**：如果你无法证明朋友的人民币资金来源合法（如工资、经营所得等），可能被怀疑协助洗钱。 - **资金去向风险**：若朋友用美元从事非法活动（如赌博、诈骗），你可能因“提供资金通道”被牵连调查。 - **法律后果**：根据《刑法》第191条，明知是犯罪所得仍协助转移资金，可能构成洗钱罪。
当然违规 不违规他就不需要这么做了。还用问吗？
关键是怎么操作？ 如果他盲目的做，肯定出问题
如何知道：点钞机是有记录功能，存储功能
你亲戚给你的人民币30多万是从哪家银行谁的名下取出来的是有记录的。
比如说从他的名下取出来3000万，给了100个人，这100人存进银行，这100人都换了5万美元。就可以定性了
但是银行经理有权利不点钞，例如：50万是一捆。取50万的整数倍，银行经理站在工作台问，你自己点给你给房间？你赶快说：不用不用信得过。这是互相做好的关系。这样你拿到的钱号码是没被记录的。否则，你不知道银行有整捆的在，即使有银行不愿意给，因为最后剩钱麻烦，愿意剩下整捆的。所以这需要有行长的暗中帮助
很正常，我往国内打钱，有时就找这样的朋友互换。
现在是大数据时代，银行知道给谁了
从银行出来的钱，银行记录号码，Rmb的百元及外币
对方如果汇款美元用银行，银行接受之后也点钞记录
一出一进就对上了
无非就是换汇后把钱打给别人名下账户。
可以解释说自己要去国外旅行，但是自己没有美元账户，所以让朋友代收一下，等自己到国外再从朋友那里拿回美元。
这也不行？又不是找了20个人每人换5万。
你脑子有毛病吧？有受迫害妄想症，还是阅读困难症？
这也是我首先担心的。亲戚在国企工作，我害怕他受牵连。他这个发小本来也不太干净。
国企的千万别惹这些事。
5万是便利额度，就是不用任何证明。
如果你大大方方地去证明你的合法收入，然后说出一个正当的理由，多少钱都可以汇。 常见的理由，有读书，生活，治病，等等。 我在网上看到，比如已经移民了，想把全部资金从国内拿出来，是非常正当的理由。 但是不知道在正准备移民的路上，比如投资移民，算不算正当理由。
一般来说这种蚂蚁搬家在联网时代也是能查得出来的。也就朋友的交情，还是不要帮忙。