我看网上经常建议去找Financial Advisor, planner去计划退休理财等等

有人有这个证书吗？ 这个证书是通过什么课程考试拿到证书？ 一方面自己想学一下理论， 另外也帮孩子理财。

Cfp……

现在chagpt就可以了吧。我感觉这是最容易被取代的工种。

MissModel 发表于 2025-05-06 11:49
现在chagpt就可以了吧。我感觉这是最容易被取代的工种。

我旧想了解一下里面的知识

majia666 发表于 2025-05-06 12:04
我旧想了解一下里面的知识

没啥用的。 就是学点财务投资课，考个证书。 学的基本是老掉牙的。 骗的是上一代人没能力没时间管理财务的。 现在这时代那么多etf。闭着眼睛买大盘根本不用费心思

考个CFA一级就差不多了

学自己理财和学帮别人理财是两个不同的东西。

AprilPearl 发表于 2025-05-06 12:12
考个CFA一级就差不多了

一级学完也不行。时间长更不行了。基础的东西很快就忘记了不用的话。我觉得听讲得好的YouTuber，财经节目可能管用。

一级学完也不行。时间长更不行了。基础的东西很快就忘记了不用的话。我觉得听讲得好的YouTuber，财经节目可能管用。
幸运之神 发表于 2025-05-06 12:51

自己给自己理财不就用上了，youtuber财经节目都是N手信息，他们自己水平都不太行，好多内容都是错的lol

保险和理财感觉就没有人理解清楚和讲清楚。销售自己都不清楚。

一开始也找了一圈，但是发现标榜自己financial planner的其实都是老鼠会的

除非你有billions ，这些planner, advisor本质就是销售，到最后就是忽悠你买他们自家的etf, fund，哈哈

icedamericano 发表于 2025-05-07 10:50
除非你有billions ，这些planner, advisor本质就是销售，到最后就是忽悠你买他们自家的etf, fund，哈哈

我主要是想自己学习背后的理论

icedamericano 发表于 2025-05-07 10:50
除非你有billions ，这些planner, advisor本质就是销售，到最后就是忽悠你买他们自家的etf, fund，哈哈

你这些很高大上了，我这边都是找我买保险的

太阳城主 发表于 2025-05-06 12:11
没啥用的。 就是学点财务投资课，考个证书。 学的基本是老掉牙的。 骗的是上一代人没能力没时间管理财务的。 现在这时代那么多etf。闭着眼睛买大盘根本不用费心思

我最近了解了一个知识， 是我自己不知道的， 如果不看东西也就不知道。 比方说你有股票账号和401K。 你死以后给孩子股票账号是可以STEP UP IN COST BASIS, 可以省很多税， 而退休账户等不行。 所以要先花退休账户的钱留下一般股票账户。