算了一下，国内税率其实挺高的

印花税听说过吗？不管挣钱亏钱，每次交易都要交税，和美国这边挣钱了再交税，再加上各种免税账户，美股税收方面强的不是一点半点。
oafish 发表于 2025-04-15 12:38

万分之5只收卖很高吗 ？如果中国股市象美国股市疯涨就会造成热钱增加，盈余不收税，就收个交易的万分之5还只收卖的时候。 股票交易印花税是从普通印花税发展而来的，是专门针对股票交易额征收的一种税。 我国税法规定，对证券市场上买卖、继承、赠与所确立的股权转让依据，按确立时实际市场价格计算的金额征收印花税。 自2023年8月28日起，证券交易印花税实施减半征收。 实际按照股票交易成交金额的0.5‰对卖方单边征收。

qiminxin 发表于 2025-04-15 07:43
国内税收上去之后，变成了廉价的公共交通包括高铁，安全的社会环境，几乎白送的高等教育。美国收税，你得到了啥？

+1

华人上愚人太多了，好多信息不会google的吗？只会人云亦云。

sssunnysun 发表于 2025-04-15 17:59
45.8% 的税率里面 单位给缴纳了将近35% 个人缴纳不到11% 是楼主算错了还是楼主写错了？

这个LZ就是故意混淆视听的，我前面就问过了，他为啥不把payroll taxes 里面employer付给IRS的那部分也算到美国收入里，算国内收入的时候，偏偏把单位交的税给加进去了 他根本不敢回答，所以可以得出结论： LZ不是蠢就是坏，大概率既蠢又坏！

这个LZ就是故意混淆视听的，我前面就问过了，他为啥不把payroll taxes 里面employer付给IRS的那部分也算到美国收入里，算国内收入的时候，偏偏把单位交的税给加进去了 他根本不敢回答，所以可以得出结论： LZ不是蠢就是坏，大概率既蠢又坏！
渊 发表于 2025-04-15 21:21

前面有人说过 练功的 估计八九不离十了 而且这种话术 都是老古董了 一点都没长进

国内投资房买卖也不用交税

看到有脑子的人都在喷楼主，老夫甚是欣慰

国内在股票期货倒海翻江也不用交税

大马甲的马甲 发表于 2025-04-15 17:03
别的不说，社保医保都是自己能用上的啊！ 亏什么亏？都在自己的社保和医保账户里。 医保看病能用上，社保将来拿退休金。 一看就是不懂国内社保医保瞎嚷嚷的。 国内还有住房公积金呢，税前12%，你咋不把这个算上去，这个不懂了吧？这个单位和个人都是12%，等于一个月能存24%的税前月薪，将来还能取出来。

能用上也要看能用上多少啊 社保缴纳的时候是176K都同样的交12.4%, 但是领取的时候是低薪的划算。 90% of the first $1,174 of AIME.  32% of the AIME between $1,174 and $7,781.  15% of the AIME over $7,781. 

社保税，单位和个人分别缴纳个人工资的20%和8% （羊毛出在羊身上，单位实际也是从个人身上出)，如果把单位缴纳和个人缴纳一起算 28%； 医保税：单位和个人分别缴纳约10%和2%，合计12%； 失业保税：单位和个人分别缴纳约2%和1%，合计3%； 生育保税：单位缴纳约0.8%，合计0.8%； 工伤保：单位缴纳约2%, 合计2%； 以上五项税率合计为工资的45.8% 这五项不是税，是保险。中国最大的税应该是转移支付，人民银行印钱看不见的。这个比如80、90年代厕所是收费的，现在不收费，公共设施免费了，政府负担，内债和美国外债一样夸张，负债而行，利息也很高，说是化债估计和美债一样划不动。这个是中国制度的优越性，人民存钱不愿花，政府可以调控提前花。只要中共制造继续往百分之50前进，依然是鼎盛时期。美国外债看到见，中共内债看不见，人民支持，输赢显而易见。

你才知道啊，德国对中国税务水平的统计是全球前三。

shushan 发表于 2025-04-15 07:09

增值税/消费税 13%
社保税，单位和个人分别缴纳个人工资的20%和8% （羊毛出在羊身上，单位实际也是从个人身上出)，如果把单位缴纳和个人缴纳一起算 28%； 医保税：单位和个人分别缴纳约10%和2%，合计12%； 失业保税：单位和个人分别缴纳约2%和1%，合计3%； 生育保税：单位缴纳约0.8%，合计0.8%； 工伤保：单位缴纳约2%, 合计2%； 以上五项税率合计为工资的45.8%
个人所得税3~45% 累进 （谢谢 shenandoah1 指正）
房产土地使用税： 这个才是真正的大头! 很多人误认为国内没房产税，实际是在购买新房的时候，通过土地出让金一次性交了几十年的房产税！国内新房小高层单位建筑成本不足1000rmb每平米，各地方实际差别不大，新房房价的大头是交的土地出让金。新房单价越高交给政府的土地出让金，也就是土地使用税越高，而且越是一线城市新房单价越高的地方，实际缴纳的房产土地出让金越高。如果是上海外环以内，新房单价超过10万每平米，缴的税可以达到房价的99%。
难怪上海出生率全球倒数第一，封建反动朝廷压榨太狠了，韭菜都不生了，生一个都会严重拉低韭菜的生活质量，生多了更是养不起。


社保这块真坑，我在上海工作的时候，企业交的20%叫社会统筹，是用来养退休老人的，医保公司交的也是给退休老人看病用的。就这么点个人的社保还要被挪用，当年陈良宇就是因为社保案，虽然他的做法是拿社保做投资保值，但带来的风气是各地的各大豪华政府大楼都是挪用社保建的，社保就是个黑洞，没有监督，钱用在哪反正交社保的人是不知道的。

总体讲交5险1金，企业承担了大头，企业负担蛮大的，社保有封顶，不记得是多少了，比如是8000块，那么薪水高于8000的也按8000这个金额比例交，低于这个的就按实际工资比例交。个人税是扣除个人交完社保的收入基础上交的，当然没有退税，虽然也搞个报税。企业的成本很多在行政成本上，税不见得是大头，比如请个退休的镇党委书记啊县委书记啊在企业挂职去攻关政府，吃饭啊喝酒啊KTV啊礼品卡啊礼金啊等等。没有点关系加不住查帐啊，没问题都能查个问题。企业做大了还得担心被直接收割。没在国内做个企业的不知道里面道道。 再说税，一般企业是增值税和所得税，增值税就是企业增加加值的那部份交13%，以前是17%，比如我东西卖了100块，但进价是50块，拿供应商地进项发票去抵扣，这样就交增值是50的13%，就是50x13%这就是交出去的增值税，所得税税率就是净利润的25%，以前是33%，还有印花税教育附加税等地方小税。还有流通领域的消费税，征税对象是消费品，还有食品税，就是对食品征税等~ 以前农民还要交公粮交人头税农业税，温加宝上台后才取消的，这些有兴趣的自己查，所以80%以上的底层人苦是有原因的。

帮别人算钱。你自己挣了几个钱

回复 55楼 shushan 的帖子
税务是一个很复杂的系统，你讨论的是总体税收和GDP比重，单项比较没有意义。

都是成年人了，没必要试图说服别人。 都按自己的认知活着挺好。

shushan 发表于 2025-04-15 07:09

增值税/消费税 13%
社保税，单位和个人分别缴纳个人工资的20%和8% （羊毛出在羊身上，单位实际也是从个人身上出)，如果把单位缴纳和个人缴纳一起算 28%； 医保税：单位和个人分别缴纳约10%和2%，合计12%； 失业保税：单位和个人分别缴纳约2%和1%，合计3%； 生育保税：单位缴纳约0.8%，合计0.8%； 工伤保：单位缴纳约2%, 合计2%； 以上五项税率合计为工资的45.8%
个人所得税3~45% 累进 （谢谢 shenandoah1 指正）
房产土地使用税： 这个才是真正的大头! 很多人误认为国内没房产税，实际是在购买新房的时候，通过土地出让金一次性交了几十年的房产税！国内新房小高层单位建筑成本不足1000rmb每平米，各地方实际差别不大，新房房价的大头是交的土地出让金。新房单价越高交给政府的土地出让金，也就是土地使用税越高，而且越是一线城市新房单价越高的地方，实际缴纳的房产土地出让金越高。如果是上海外环以内，新房单价超过10万每平米，缴的税可以达到房价的99%。
难怪上海出生率全球倒数第一，封建反动朝廷压榨太狠了，韭菜都不生了，生一个都会严重拉低韭菜的生活质量，生多了更是养不起。


增值税和消费税不一样～ 比如你商品进价90元卖100元，美国的消费税是以100元作为税基去算的，10%就是10块钱，中国的增值税是针对（100-90）=10元这部分收的，13%只收1.3元。

国内是企业负担高，个人税少，很高薪的除外

企业给个人交，其实也是个人交

Mark

楼主多半是练功的，大家就不要在这里跟她费口舌了。

回复 120楼 majiahao2021 的帖子

查了一下，楼主没说错
咱们回去，收入税基本要交到最高的一档，而且很可能买高价新房

isUNsHine 发表于 2025-04-15 07:56
别的不说，但是楼主把地价说成是税么，我就不评价了。

是呀，唯一看起来比美国贵的，就是这个土地出让金了，可是楼主非说是一次性房产税。不能这么简单置换，尤其城镇化过程中国内还有占比不小的老公房做了过渡。总体负担来说，除了几个超一线城市的核心地区，再考虑人口密度，中国比美国可负担性好得多。另外就算性质一样，不要小看缴纳形式，美国这么会玩金融，他设计的方式其真实负担更大更小，真的好好想想。个体实际感受也明显不一样。

冰是睡着的水 发表于 2025-04-16 06:26
国内是企业负担高，个人税少，很高薪的除外

企业要赚钱，企业的负担重其实也是转架到个人头上的，不然企业哪来的钱，所以工人工资低啊，没福利啊，超时工作，很多私企到现在都不给员工交社保的哦，在美国生活久了是不是想象不到？

回复 120楼 majiahao2021 的帖子

查了一下，楼主没说错
咱们回去，收入税基本要交到最高的一档，而且很可能买高价新房
BellaSeashell 发表于 2025-04-16 13:13

国内的所得税一直比美国的联邦税高。不过，国内没有州税，五险一金后也不必再买医保，这也是要考虑的。另外没有房产税，这些都加起来，中国和美国差不多。
美国的问题是政府收了税之后，做的事情太少了。

回复 1楼 shushan 的帖子
这是显然的啊，那么多体制内的，离休的，特权阶级的吃喝拉撒，总不能是从天上掉下来

shenandoah1 发表于 2025-04-15 07:47
这个还是要客观的看。富人多收税对中产和穷人不是坏事。
另外中国基本没有房产税，K-12教育是政府支持。美国的房产税是很重的。
再就是大学，基本接近于免费了，不象美国上好的大学要近10万美元一年。

九年义务教育什么时候改成13年了？

回复 1楼 shushan 的帖子
目前在大陆的牛马！说大陆的社保，养老以及税率等情况，给各位华人普及下： 先说下自己的背景，来自于江西某县市级农村单亲家庭，目前在深圳从事猎头行业十余年，两年前出来成为自由工作者，和一个好朋友成立猎头工作室，目前工作室2~3人。 因为出身农村，而又在深圳工作，经历过地产，互联网，金融，制造业辉煌时期，聊过这些行业人加起来不敢说多，至少上万人吧，所以对中国社保，养老，以及其他人对经济，国家的看法还是比较清楚的。 先说下国内社保和公积金：
社保： 国内社保分了三种： 第一种，职工社保: 也就是常说的五险（涵盖养老保险，医疗保险，生育险，失业金，工伤意外险） 缴纳的基数和企业有关系，最低按当地社评工资，最高是实际工资作为缴纳基数，缴纳比例：养老保险企业缴纳16%，个人缴纳8%，比如5000月薪的基数计算就是企业缴纳800，个人缴纳400元，医疗保险的比例（深圳分一档和二挡，其他地区不知）：一档医保，企业缴纳6%，个人缴纳2%，二挡医保，企业缴纳0.6%，个人缴纳0.2%,至于其他的（生育，失业，工伤意外险）忽略不计，加起来也就是几十块钱，且也是企业缴纳为主。 第二种：灵活就业类型社保 这种常用于不受雇于企业，比如个体户，自由工作者，或者失业人员失业金到期之后缴纳的，主要就是养老保险和医疗保险，这个我没仔细研究过，但我朋友有缴纳这个的，深圳这边加起来一般是八百多，全部个人承担的。 第三种：新农保和新农合 新农保是农村养老保险，一年缴纳300元，好像是09年开始实施的。 新农合是农村合作医疗保险，一年缴纳380，只管一年，另外有政府和商业保险公司推出的惠民险，100元/年，社保报销之外的部分可以报销一部分，自愿购买！
关于缴纳年限和报销比例，以及养老金领取金额的总结： 职工社保，灵活就业社保，新农保需要缴纳满15年，新农合缴一年管一年。
关于医疗保险和新农合报销比例这部分： 1。职工社保：保险比例门诊大概为75%，一档医保有个人账户，剩下的从个人账户出（一档医保账户分为国家统筹基金和个人账户基金，二挡医保只有国家统筹基金），挂靠也可以报销，住院不清楚，应该是高于75%的，二挡医保门诊也是75%左右，剩下的部分个人出，住院应该是高于门诊的。我有朋友住院说她报销到90%，也有说只有80%的，我估计和用药有关系吧！ 2.灵活就业社保：和二挡医保差不多，没什么区别； 3.新农合：门诊是否可以报销，我不太清楚，有人说可以，有人说不可以，住院的保险比例大概在50%~70%，这个我妈住院过，我妈告诉我的。当然毕竟这个一年才300块钱。
关于养老保险这块： 男性63岁，女性好像是58岁年龄可以领取养老金，当年缴满15年还不到年龄可以继续缴纳，缴的越多领取的越多。 我的朋友中目前没有退休的，但是老家有亲人已退休，所以只能说下新农保的情况。 我大舅舅已满60年，一起缴纳了4500元，目前每年领取2200左右的养老金，2025年春节和他确人过的, 性价比相当高，两年就回本。 我大伯小学农村校长（属于早期大锅饭时代，国家办学校，每个村集体推荐一名农民上去当老师，我大伯就是这样上去的，其实初中都没毕业的学历），目前70+，三十几年教龄，每月退休金6000元左右。我小舅妈属于早期类似国企下岗员工，应该是嫁给我舅舅之前下岗的，现在每月领取的退休金大概1000元，以上是我知道三种不同类型的情况。 关于新农保这块，其实实施之后，很多没有缴纳的或者没有缴纳15年期限，国家都发放了。因为，春节的时候特意问了我妈这个情况，我妈说的是村里几个刚实施的时候刚好满了60岁，没缴钱直接发的，还有村里被定为贫困户的也不用缴纳，我们村有个因为没结婚，被定为贫困户所以不用缴纳。
第二个问题：关于公积金问题： 公积金不强制缴纳，企业和个人缴纳比例5%~12%，基数不低于当地社评薪资，最高不高于平均薪资的三倍。比如深圳最高不高于3万3左右的基数。 关于公积金缴纳的情况：在大城市一般企业职工都会缴纳，生产线的普工，服务行业等一般不缴纳，而且他们要求不缴纳，因为要扣钱，我客户HR朋友这么告诉我的，说他们公司普工都不要缴纳公积金的。 公积金的用处：贷款比商业贷低1~2个点，房贷可以从公积金账号出。以前是只能还房贷使用，现在可以取出来抵扣房租或者作现金使用。
第三个问题：社保和公积金是不是个人需要缴纳的税？ 这个问题就是仁者见仁，智者见智。因为有人说，企业给员工缴纳，那也是员工创造的价值。 我作为从事人力行业的猎头来说：社保和公积金不属于个人缴纳的税。因为他们大部分都是由企业承担，个人承担少部分，其中和企业谈薪的过程中，企业不会把这部分计算在月薪范围内，顶多会用较高缴纳基数来吸引员工入职而已。 关于国内谈薪是税前还是税后薪资问题：这个看企业，有的企业谈的是税后，是扣除掉五险一金和个税的薪资，就是完全到手的薪资，也有谈税前的。
第四个问题：国内个税的缴纳比例如何？ 工资范围在1-5000元之间的，税率为0% 工资范围在5000-8000元之间的，税率为3% 工资范围在8000-17000元之间的，税率为10% 工资范围在17000-30000元之间的，税率为20% 工资范围在30000-40000元之间的，税率为25% 工资范围在40000-60000元之间的，税率为30% 工资范围在60000-85000元之间的，税率为35% 工资范围在85000元以上的，税率为45%‌
其中有减免部门：比如有老人的，房贷的，小孩子教育的，提升学历或者技能的，租房的，都有一定程度的退税。 关于缴税情况，很多在美华人可能会很难理解的部分，国内对个税以及小企业所得税管控很松的，所以实际缴税的人数远低于达到缴税要求人数的数量。 在大城市，一般企业，体制内，事业单位内需要缴纳个税，也有很多企业给做避税处理，但服务行业，比如服务员之类的，个体户啊，普工等等，他们都不知道个税是啥，基本不缴纳个税的，小型企业也是把分红做到成本中去避税的。 在小城市，除了体制，事业单位，大型企业，很少有人知道个税这回事情。比如我老家堂兄弟或者表兄弟，很多都是个体户，开建材店的，包工头的，都不交税的，反而还受到抖音宣传说 国内看病都不要钱的，我们一年缴纳300块，为什么看病还要钱？过年讨论这个，能感觉他们的气氛，其中我还提了一嘴，你给国家缴了多少税，然后他们都说人家国外都不要缴税的，哈哈。
关于国内税收问题哈： 国内税收大头主要来自于:增值税，土地出让金，企业所得税，央国企盈利等，其中大家回国看到的物价都是包含了增值税的，有人吐糟政治税贵，我想请你也看看国内物价。 国内企业和个人不同的是，企业承担的税比较重（我不了解国外企业税，没对比过），个人税其实很轻的（对大多数人来说，除了增值税，其实是没有其他税的，另外农产品免税，免高速过路费的），这也是老共为啥他们代表广大人民利益的原因吧！

anw 发表于 2025-04-16 20:07
九年义务教育什么时候改成13年了？

你在国内上的是私高？

shushan 发表于 2025-04-15 07:09

增值税/消费税 13%
社保税，单位和个人分别缴纳个人工资的20%和8% （羊毛出在羊身上，单位实际也是从个人身上出)，如果把单位缴纳和个人缴纳一起算 28%； 医保税：单位和个人分别缴纳约10%和2%，合计12%； 失业保税：单位和个人分别缴纳约2%和1%，合计3%； 生育保税：单位缴纳约0.8%，合计0.8%； 工伤保：单位缴纳约2%, 合计2%； 以上五项税率合计为工资的45.8%
个人所得税3~45% 累进 （谢谢 shenandoah1 指正）
房产土地使用税： 这个才是真正的大头! 很多人误认为国内没房产税，实际是在购买新房的时候，通过土地出让金一次性交了几十年的房产税！国内新房小高层单位建筑成本不足1000rmb每平米，各地方实际差别不大，新房房价的大头是交的土地出让金。新房单价越高交给政府的土地出让金，也就是土地使用税越高，而且越是一线城市新房单价越高的地方，实际缴纳的房产土地出让金越高。如果是上海外环以内，新房单价超过10万每平米，缴的税可以达到房价的99%。
难怪上海出生率全球倒数第一，封建反动朝廷压榨太狠了，韭菜都不生了，生一个都会严重拉低韭菜的生活质量，生多了更是养不起。


社保医保这些在美国是算做税的吗？

flyingforce 发表于 2025-04-15 13:13
呵呵，同样作为在中美都工作过很多年的牛马，也可以很负责地说，国内综合税负远高于美国
实话说楼上这种把企业税不算在老百姓头上的想法，确实是比较新颖，就像是企业的钱不是从老百姓头上赚来的一样。谈税负得明白一个道理，政府收到的每一分钱，最终都是要转嫁到居民头上，不是看不到就不存在的。
国内还有个问题是，政府有很多非税收入，就像楼主说的土地出让金，员工交的社保，以及各种罚款，仔细细究下去，很多都有税的味道，比如国内员工社保，交的最大头部分是企业交的统筹部分养老金，那个能到工资的47%，但是交上去以后是和个人没有关系的。
如果直接比较在税的名义下的政府收入，中国是21%，美国是26%，美国略高，但是如加上这些非税收入，那中国可是一骑绝尘了，要远高于美国了。

那美国那边也得把保险费算成自己交的税

qqlxl 发表于 2025-04-15 23:07
国内投资房买卖也不用交税

盈利部分要交个税

computer101 发表于 2025-04-16 05:58
增值税和消费税不一样～ 比如你商品进价90元卖100元，美国的消费税是以100元作为税基去算的，10%就是10块钱，中国的增值税是针对（100-90）=10元这部分收的，13%只收1.3元。

差不多一样，反正消费者买回家的商品，就含了整个价格的增值税，因为包括原料厂，生产厂和销售渠道都要对自己的增值交增值税

xiaojiejie 发表于 2025-04-15 17:52
上面那位不是说有印花税

有个交易手续费，并且现在比以前还低，因为fintech证券公司把这部分打下来了。类比robinhood出来之后，美国其他证券公司的手续费看起来低了不少。 收益是不用交税的，比美国这边低多了。

amyfair 发表于 2025-04-15 17:35
别的不说12%是最高缴存比例，除了体制内基本上没有其他企业会给员工按最高比例存公积金，大把大把企业都是按最低标准存的，也就是5%，更别提还有大把不给存的，要不国内找工作都要找个包五险一金的呢

我以前就在私企啊，都是12%缴税。好公司不吝这点钱的。 美国这边才搞笑，我之前在国内在美的分公司工作，因为部门很小，就挂靠了一个美国公司，租用他们的hr部门帮我们发薪水什么的，国内公司要给我们补贴6%的401k，结果美国公司给他们的员工补贴3%还是4%，他们不想额外麻烦，只肯按他们自己公司的比例给，最后我们公司想办法把没补贴上的部分年终奖一次性发我们了。