RSU 报税Cost Base 的问题

公司的股票跌了可能90% + 吧， 可悲的是我没有卖过。
每次Vest会自动卖一些， 报税的时候看自动卖的那些好像cost basis 和Proceed 差不多，没有亏多少， 但我感觉我应该是亏了很多的呀， Broker提供的supplement 上date acquired 基本就是date sold 前一天， 请问这样对吗？ cost basis 难道不应该是按grant 那天算吗？我应该按Broker提供的supplement cost basis 填吗？我也不知道grant 那时候的股价

broker是对的，cost basis是按vesting的时候的价格算的，vesting的时间和它帮你卖一部分交税的时间应该很接近，所以股价差不多

zhanzhanzx 发表于 2025-04-15 01:53
公司的股票跌了可能90% + 吧， 可悲的是我没有卖过。
每次Vest会自动卖一些， 报税的时候看自动卖的那些好像cost basis 和Proceed 差不多，没有亏多少， 但我感觉我应该是亏了很多的呀， Broker提供的supplement 上date acquired 基本就是date sold 前一天， 请问这样对吗？ cost basis 难道不应该是按grant 那天算吗？我应该按Broker提供的supplement cost basis 填吗？我也不知道grant 那时候的股价

感谢brokerage吧，也感谢自己当初选了sell to cover，如果没有第二天卖股票cover tax，现在跌了90%你还得按原价掏真金白银付tax

Grant 只是用来决定你获得的股数，再以后就和税没关系了。你的cost basis是按照vest 那天的股价算。你的W2上的收入也是按照vest 那天的股价算。所以原则上讲你并没有loss，尽管你实际得到的钱要比grant 给的数目少。 

eda2k4 发表于 2025-04-15 02:01
感谢brokerage吧，也感谢自己当初选了sell to cover，如果没有第二天卖股票cover tax，现在跌了90%你还得按原价掏真金白银付tax

vesting当天就卖掉的rsu cost basis基本等于sell price vesting的总价值计入w2 没卖掉的部分记得调整cost basis 有的broker这部分会报成0 那样的话capital gain就要多交不少税了

公司的股票跌了可能90% + 吧， 可悲的是我没有卖过。
每次Vest会自动卖一些， 报税的时候看自动卖的那些好像cost basis 和Proceed 差不多，没有亏多少， 但我感觉我应该是亏了很多的呀， Broker提供的supplement 上date acquired 基本就是date sold 前一天， 请问这样对吗？ cost basis 难道不应该是按grant 那天算吗？我应该按Broker提供的supplement cost basis 填吗？我也不知道grant 那时候的股价
zhanzhanzx 发表于 2025-04-15 01:53

如果你 date acquired 和 date sold 连在一起：
（1）如果都卖光了，那么就是亏一个手续费/第一天收盘价和第二天卖出的差价，几乎等于0
（2）如果只卖了一部分，比如vested 100股，公司立马卖了40股cover RSU的税，剩下60股你持有很多年，然后现在才才卖，这60股，必须是亏了很多钱。
你要是第二种，一定要把当年RSU vested的价格搞清楚。一般应该有个 statement of taxable income, 公司给的，上面能推算出来当年的vested cost basis.

youyouzou 发表于 2025-04-15 03:06
如果你 date acquired 和 date sold 连在一起：
（1）如果都卖光了，那么就是亏一个手续费/第一天收盘价和第二天卖出的差价，几乎等于0
（2）如果只卖了一部分，比如vested 100股，公司立马买了60股cover RSU的税，剩下60股你持有很多年，然后现在才才卖，这60股，必须是亏了很多钱。
你要是第二种，一定要把当年RSU vested的价格搞清楚。一般应该有个 statement of taxable income, 公司给的，上面能推算出来当年的vested cost basis.

应该是第二种，我没有自己操作卖过， 卖的都是系统自己卖的，有statement of taxable income, 这个是不是要之后全部卖的时候才算？
比如Grant的时候股价是100刀，Vest 的时候卖股票， 假如date acquire 的时候股价是5刀， date sold 是4刀， 现在Broker应该就算了1刀 loss
那以后我卖所以股票的时候，比如估计只有1刀了， 我的Loss是99刀还是4刀呢？

应该是第二种，我没有自己操作卖过， 卖的都是系统自己卖的，有statement of taxable income, 这个是不是要之后全部卖的时候才算？
比如Grant的时候股价是100刀，Vest 的时候卖股票， 假如date acquire 的时候股价是5刀， date sold 是4刀， 现在Broker应该就算了1刀 loss
那以后我卖所以股票的时候，比如估计只有1刀了， 我的Loss是99刀还是4刀呢？

zhanzhanzx 发表于 2025-04-15 03:24

4刀
Vested那一天的价格是cost basis
最大的问题是，很多1099-B 里面骗你 RSU cost basis 是 0

zhanzhanzx 发表于 2025-04-15 03:24
应该是第二种，我没有自己操作卖过， 卖的都是系统自己卖的，有statement of taxable income, 这个是不是要之后全部卖的时候才算？
比如Grant的时候股价是100刀，Vest 的时候卖股票， 假如date acquire 的时候股价是5刀， date sold 是4刀， 现在Broker应该就算了1刀 loss
那以后我卖所以股票的时候，比如估计只有1刀了， 我的Loss是99刀还是4刀呢？

看我上面的解释，如果你hold了其余的股票以后再卖，那么你的loss是4刀。Grant时的价格只决定了股数，和你后面再报税都没有任何关系。对于IRS来说，你的收入就是每股5刀，这笔是你的income，算在你的W2里的，原来的100刀和他们没关系。

zhanzhanzx 发表于 2025-04-15 01:53
公司的股票跌了可能90% + 吧， 可悲的是我没有卖过。
每次Vest会自动卖一些， 报税的时候看自动卖的那些好像cost basis 和Proceed 差不多，没有亏多少， 但我感觉我应该是亏了很多的呀， Broker提供的supplement 上date acquired 基本就是date sold 前一天， 请问这样对吗？ cost basis 难道不应该是按grant 那天算吗？我应该按Broker提供的supplement cost basis 填吗？我也不知道grant 那时候的股价

确实要手动改一下，用supplement 文件里的cost basis 

看来你手上还有许多公司股票。如果之后股价还涨不上去，你卖掉时会有许多capital loss，只能每年慢慢消耗。