59万+股票收益是58万-50.5万 = 67.5万 收入增长， Tax rate Head of household 37% $609,351 or more .37×（59万+股票收益是58万－609,351)～=20.72 万， 你家问题是RSU里面是否已经交过至少22% 的税了？ 如果交过了， 就会少很多。如果一分税钱没扣， 那就是应该交这么多。
Capital gain 是在schedule D上算的。看看schedule D上多少是long term, 多少是short term. Long term 的税是20%，short term 是 37%。这个short term， long term 是brokerage statement上的。 一般turbo tax 不会算错的。卖股票的时候没有withhold税，现在扣。 你看一下turbo tax可能算penalty了。如果penalty很大，那个可以试试adjust。
问题就在你的这个卖股票的盈利上。一般来说，股票公司默认RSU的股票是用FIFO， First In First Out, 的规矩。这样的话你卖股票的盈利会很高。即使是long term gain, 因为最近几年的张福，你会欠很多税，因为你卖的是Vested的股票，除非自己主动withhold 税，股票公司是不会为你withhold 的。你要是按照他们给你的cost basis 来算税，那就是这么多。 但是，你可以用不同的lot, 比如告诉股票公司用cost 最高的lot 来做cost basis. 这样你的盈利会少许多，尽管可能是变成了short term gain, 用你最高的37%的税率，最后算下来还是核算的。
然后报完税后，turbo tax结果是federal tax要补21万多，state tax要补4万多。Turbo tax会出错吗？为什么会需要补交这么多？
我们2023的w2 income是50万，股票收益就5000多，其他收入基本一致，补交了联邦税8000多，state tax还退了400块。今年要补交这么多，一下子吓呆了。我也不是学会计的，所以想请教一下大家，这个税报的有问题吗？谢谢大家了🙏 家有两娃，一个已成年，一个未成年。感谢所有的回复🌹
我看了一下，w2上面联邦税withheld$104156.00， state income tax 交了$25964.00
.37×（59万+股票收益是58万－609,351)～=20.72 万，
你家问题是RSU里面是否已经交过至少22% 的税了？ 如果交过了， 就会少很多。如果一分税钱没扣， 那就是应该交这么多。
我看到的是capital gain tax rate是0， 百分之十五，百分之二十，按照收入来的，通常比income tax低。请问这个百分之37是指他收入税的最高额吗？
我来问问他这个rsu交税的问题
rsu的收入应该不在w2里面，这是我查到的：Box 1 shows taxable income, including wages, salary, tips, and bonuses
股票卖出去的时候增益部分才收资本利得税， 那部分确实比收入税低很多。
rsu给他的时候已经扣税了，他去年卖了一百多万的rsu和espp,盈利是58万
RSUvested的时候是必须包括在w2的，它属于FICA, FEDincome withholding, 如果不包括， 那就是HR出了错。另外，brokerage应该回提供补充资料，会显示多少是ordinary Income,这个ordinary income，就是包括在w2里的钱，所以你报SCH D的basis就是ordinary income, gain几乎为零。如果w2没包括，建议你问HR. Ordinary income 不能和capital gain 混一块
我刚刚问他、他说2024w2上的income包括了2024年给他的rsu,他都没有卖的。而他2024卖的rsd都是24年之前公司给的，这个收入肯定不在w2里
我就是觉得capital gain tax不应该这么高
多了60万收入岂不是要多出37%得税
如果是以前的Rsu, 哪以前vested的时候就包括在了以前的w2的了， basis就是当年包括在w2的wage, 你如果没保留信息，brokerage提供了supplemental schedule 吗？如果股票这几年狂涨，也有可能gain很高
long term capital gain税率没有这么高啊
摸摸
我们以前都是自己报，今年第一次遇到这种情况，我老公马上要出差，必须之前file tax,已经来不及请会计师了，我明年再找她们。请问我如果现在立马补税，在4/15之前交，也会有penalty 吗？
今年已经来不及了，我老公两天后出差，要file tax 了。而且我犯了一个很低级的错误，我把21万看成两万一，根本没放心上，结果昨天晚上和我老公一起看，他才发现是21万。
我刚刚把之前的information 都delete了，重新import了所有的收入，结果一样，应该就是需要补这么多了
可以这样啊，太好了，谢谢mm
对的。vested RSU就是ordinary income. Cost base 就是当天vest的stock price. Capital gain是proceeding(卖出价）- cost base。这一部分如果有一定是你主动操作股票造成的。那种设置一旦vest就部分卖或者全部卖的capital gain是0.
对 他自己主动卖的去年的stock肯定不在w2里啊。
如果去年收入低就没有。
100多万收入，withhold 10万，算你狠
好复杂啊！我刚刚又import了etrade里面的所有东西，cost base每一笔都需要改，turbo tax里面所有的cost base都是零，但是etrade上面每一笔都算了cost base。我老公说需要一笔一笔的改，以前股票交易不多，都是他自己改的，这次太多笔，需要我来改。改完之后退税额跟之前给的一模一样。
不是我们狠，是公司给的w2上就是这么多啊😂
现在需要补20多万，我现在交也会有penalty?
1099B一般不会直接给出这种stock compensation 股票的basis,但会一般提供一个补充材料，显示ordinary income 是多少，adjusted basis是多少，你必需要自己改。软件只会import 标准的1099B,
是的，我看了，而且1099b上面tax withdraw是零，看来这个是应该补交这么多了
好的，谢谢mm,那是找任何会计师都可以吗，还是说找个华人的最好？
有个东西叫1040es
不一定要华人啊，口碑好有经验的都行。
公司withholding是你的w4表定的啊。 你说大部分股票收入是rsu，这分两种情况，一是到手就卖，这时候你需要定义公司帮你卖多少交税（部分公司强制卖一部分交税），这个数目是体现在w2的withholding里的。二是卖以前vest，现在上涨的，这种跟大街上capital gain一样，每次卖完，60天以内要自己交税，不能等年底报税。
这个要搞清楚 base 是多少， 就是公司 vest 的时候是什么价格， 大部分已经在 w2 里了， 除非你公司股票涨了很多， 大部分都是 capital gain.
股票赚钱了， 就是要补税， 而且要早交， 才能 avoid pentalty, 不过都还好了， 没有多少钱。
turbotax 自己报， 应该几个小时就搞定了。 不过， 貌似你懂得太少了， 还是找会计师吧。
问题就在你的这个卖股票的盈利上。一般来说，股票公司默认RSU的股票是用FIFO， First In First Out, 的规矩。这样的话你卖股票的盈利会很高。即使是long term gain, 因为最近几年的张福，你会欠很多税，因为你卖的是Vested的股票，除非自己主动withhold 税，股票公司是不会为你withhold 的。你要是按照他们给你的cost basis 来算税，那就是这么多。 但是，你可以用不同的lot, 比如告诉股票公司用cost 最高的lot 来做cost basis. 这样你的盈利会少许多，尽管可能是变成了short term gain, 用你最高的37%的税率，最后算下来还是核算的。
应该没有penalty，但可能有underestimated payment的interest。取决于你们去年的收入。建议file extension，同时在补交tax的基础上多交个1，2w，这样如果有underestimated payment interest时可以直接扣，而不是由于因为又没交够产生新的interest/penalty
58万 RSU，联邦税（预扣）就是$127，600了
你们州税（预扣）只比我的多了2000$
不可能的
看来是多年积累起来的RSU，ESPP
这个58万，一分钱的税都没有预扣
所以TurboTaxes 是对的，没算错
看一下你的rsu的cost basis是不是写得0？直接import1098很多默认是0，你需要自己找vested price记录，否则会多交很多税。
RSU如果是当年的，预缴税在form W2里面
应该是卖了多年累积的RSU，ESPP了
公司哪里知道你有几个投资房，有多少投资收入，几个dependent？都是自己根据情况设的预扣。还有你要小心今年Q1预扣的少了，赶快上IRS网站补缴一笔，省得明年又付罚金。这不是年底之前一次catch up就可以的，每个quarter都单独算。
会计师会告诉你现在他们也没有办法。你要是年头跟他们说他们可以帮你planning。今年去找了几个都是这样说的，我补交还没有你多。
延期要先补税，不是可以延迟补交钱
我怎么觉得补21w有点少啊，你确定turbo tax算对了？是不是股票里有long term gain?
只扣了10w 联邦税，可能得补30w
应该有penalty, 不过跟补税的钱不算什么。
年收入大几十万，要是全w2和股票收入，自己弄也行，但建议至少2月就要开始，这样你有足够时间把所有东西弄明白。
Re 这个预扣太少了些 楼主的报税知识太贫乏了，还是先补了21万的税然后file extension 找个CPA吧
你老公估计去年一把梭哈了英伟达，然后一毛税也没预扣。 我要是你现在去看看他股票账户