求助：Backdoor Roth 第一次搞，怎么报税？

说来话长，开了Fidelity ROTH IRA，直接从把7K打入，结果事后才知道我算高收入，不能放7K到ROTH IRA 。 只好联系Fidleity，申请了online RETURN of ROTH IRA contribution. 上个月后知后觉的搞了BackDOOR ROTH，于是开了个traditional IRA，把7K放入tradiitonal IRA, 再联系Fidelity把钱covert 到 ROTH IRA 这么复杂的过程，怎么报税呢？我用TURBO TAX。 早知道就不办ROTH了。

按TurboTax的问题回答就行，最后会生成Form 8606。如果没有，就是你哪里填错了。

同问。现在还没有做因为担心保税麻烦

William_Ten 发表于 2025-03-22 12:35
说来话长，开了Fidelity ROTH IRA，直接从把7K打入，结果事后才知道我算高收入，不能放7K到ROTH IRA 。 只好联系Fidleity，申请了online RETURN of ROTH IRA contribution. 上个月后知后觉的搞了BackDOOR ROTH，于是开了个traditional IRA，把7K放入tradiitonal IRA, 再联系Fidelity把钱covert 到 ROTH IRA 这么复杂的过程，怎么报税呢？我用TURBO TAX。 早知道就不办ROTH了。

這裏有詳細的步驟，做過一次后就不麻煩了。 https://www.whitecoatinvestor.com/backdoor-roth-ira-tutorial/

Fidelity 那个account 会给你税表的