【国税局新闻】不要忽视2025年准备和提交税表的免费选项；25个州开放使用Direct File

美国国税局鼓励尚未准备和提交税表的纳税人考虑利用许多可用的免费选择 - 包括Direct File，这是一种免费、快速且简单的直接向国税局申报的方式，目前在 25 个州可用。   除了Direct File外，国税局Free File 还通过其在 IRS.gov 上的合作伙伴提供免费的报税软件。此外，国税局还通过其免费报税服务 (VITA) 和老年人税务辅导 (TCE) 项目提供免费的面对面帮助。   Direct File 国税局Direct File（英文）是纳税人最新的报税选择，它是一项基于网络的服务，使纳税人可以免费直接向国税局申报。它适用于手机、笔记本电脑、平板电脑或台式电脑。该系统通过一系列问题逐步引导纳税人准备联邦税表。纳税人填写完联邦税表后，Direct File 系统会自动引导他们填写州税表（如果他们有州税义务）。   Direct File 去年作为试点项目启动，在收到纳税人的大量积极评价后，目前已在 25 个州推出。   Direct File 具有数据导入工具，允许纳税人从其国税局帐户自动导入数据，包括个人信息、纳税人身份保护个人识别号码和纳税人 W-2 中的一些信息。提供实时聊天功能，用户可以选择进行额外的身份验证，从而允许客户服务代表提供更多信息。此外，还有一个聊天机器人帮助引导用户查看其是否符合资格。   如果纳税人有某些类型的收入，他们可以使用 Direct File，Direct File 情况说明书中对此有更详细的概述。从本月开始，报告退休收入、供款或转存的纳税人也可以使用 Direct File。   去年，Direct File 支持纳税人申请低收入家庭福利优惠、子女税优惠和其他被抚养人抵税优惠。   今年，Direct File 还将涵盖申请以下项目的纳税人： ·      儿童及被抚养人看护费用优惠 ·      保费税额抵免优惠 ·      老人或残疾人优惠额 ·      退休储蓄供款抵免 ·      健康储蓄账户扣除   财政部估计，目前有超过 3000 万纳税人有资格在以下 25 个州使用 Direct File：阿拉斯加州、亚利桑那州、加州、康涅狄格州、佛罗里达州、爱达荷州、伊利诺伊州、堪萨斯州、缅因州、马里兰州、马萨诸塞州、内华达州、新罕布什尔州、新泽西州、新墨西哥州、纽约州、北卡罗来纳州、俄勒冈州、宾夕法尼亚州、南达科他州、田纳西州、德州、华盛顿州、威斯康星州和怀俄明州。   国税局Free File 大多数纳税人可以使用国税局Free File www.irs.gov/zh-hans/filing/irs-free-file-do-your-taxes-for-free 免费以电子方式提交税表，该系统仅在 IRS.gov 上提供。   国税局Free File 目前已进入第 23 个年头，提供与国税局建立公私合作伙伴关系的八家公司的免费报税软件。在合作伙伴关系中，税务准备和申报软件合作伙伴向符合条件的纳税人免费提供他们的在线产品。   今年，国税局Free File 指导性税务软件产品可供 2024 年调整后总收入 (AGI) 为 84,000 美元或以下的纳税人使用。国税局Free File 还提供可填写式表格，供任何愿意自行准备税表的纳税人使用，无论其收入多少。纳税人要使用这些免费工具，必须从 IRS.gov 上的国税局Free File 页面开始。   其他免费报税选项 国税局提醒纳税人，除了Direct File和国税局Free File之外，还有其他免费项目可提供帮助： ·      免费报税服务/老年人税务辅导。纳税人可以在其社区找到有国税局认证志愿者的组织，这些组织为符合条件的纳税人提供免费税务帮助 www.irs.gov/zh-hans/individuals/free-tax-return-preparation-for-qualifying-taxpayers ，包括工薪家庭、老年人、残疾人和英语水平有限的人。 ·      MilTax。作为国防部的一个项目，MilTax （英文）通常为所有军人和部分退伍军人提供免费的报税准备和电子报税软件，用于联邦所得税申报和最多三份州所得税申报，且没有收入限制。   谨防诈骗   犯罪分子经常冒充国税局员工，以咄咄逼人和老练的方式致电纳税人，且听起来非常有说服力。纳税人在处理税务时应保持警惕，谨防诈骗。   国税局通常会通过邮件联系纳税人，解释他们欠税的情况以及如何质疑或上诉欠税。国税局不会通过社交媒体致电、发短信或联系任何人，特别是要求立即缴税。   如果纳税人不确定他们是否欠国税局钱，可以使用 IRS.gov 上的在线账户 www.irs.gov/zh-hans/your-account 查看他们的税务信息。  

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4月15日的截止日很快到来，纳税人应立即采取行动，申领2021纳税年度超过10亿美元的退税   美国国税局今天宣布，全国各地有超过 110 万人有 2021 纳税年度未申领的退税，他们必须在 4 月 15 日截止日之前提交税表。   国税局估计，未提交 2021 纳税年度 1040 表（联邦所得税申报表）的纳税人仍有超过 10 亿美元的退税未申领。国税局估计 2021 年退税额的中位数为 781 美元。这意味着一半的退税超过 781 美元，一半的退税低于 781 美元。该预估不包括纾困金退税额或其它可能适用的抵免。   根据法律，纳税人通常有三年的时间报税和申领退税。如果他们三年内没有报税，这笔钱就归美国财政部所有。   下表列出了可能有资格获得这些退税的人数以及各州预估的退税中位数。   人们如果未能提交税表，将失去的不仅仅是 2021 年期间预扣或支付税款的退税。许多中低收入工作者可能有资格获得低收入家庭福利优惠 (EITC)。2021 年，对于有符合条件子女的纳税人来说，低收入家庭福利优惠的价值可高达 6,728 美元。低收入家庭福利优惠帮助收入低于某些门槛的个人和家庭。2021 年的门槛是： ·      拥有三个或三个以上符合条件子女的话，为 51,464 美元（如果已婚联合申报，则为 57,414 美元）； ·      拥有两个符合条件子女的话，为 47,915 美元（如果已婚联合申报，则为 53,865 美元）； ·      拥有一个符合条件子女的话，为 42,158 美元（如果已婚联合申报，则为 48,108 美元）； ·      没有符合条件子女的话，为 21,430 美元（如果已婚联合申报，则为 27,380 美元）。 国税局提醒申领 2021 年退税的纳税人，如果他们尚未提交 2022 年和 2023 年的税表，他们的退税可能会被暂扣。此外，2021 年的任何退税金额都将用于抵消仍欠国税局或州税务机构的金额，并可用于抵消未付的子女抚养费或其它逾期联邦债务，例如学生贷款。   当前和前一年的税表（例如 2021 纳税年度的 1040 和 1040-SR 表格）和说明可在 IRS.gov上的表格和说明（英文）页面上获取，或拨打免费电话 800-TAX-FORM (800-829-3676)。   需要提交 2021 年税表？有几种获取关键文件的选项   国税局提醒纳税人，人们如果要提交 2021 年税表，可以通过多种方式收集所需的过去信息。但是，应该从现在开始，以确保他们有足够的时间在4 月截止日之前报税以获得2021年的退税。以下是一些选项：   ·      创建或登录国税局个人在线帐户：人们查看、下载或打印税务记录和誊本的最快和最简单的方法是在 IRS.gov 上创建或登录个人在线帐户。在那里，他们可以找到过去税表的誊本、税务账户信息、工资和收入报表以及无需申报信件的验证。 ·      索取关键文件的副本：纳税人如果缺少 2021、2022 或 2023 年 W-2、1098、1099 或 5498 表格，可以向其雇主、银行或其他付款人索取副本。 ·      通过邮件获取誊本：纳税人如果无法从其雇主或其他付款人处获取缺失表格且无法访问其个人在线账户，可以通过 IRS.gov 上的“通过邮件获取誊本”功能获得邮寄的税表或税务账户誊本。纳税人还可以通过拨打誊本服务自动热线电话 800-908-9946 要求将誊本邮寄给他们。 ·      索取工资和收入誊本：另一种选择是向国税局提交表格 4506-T（英文）以索取工资和收入誊本。工资和收入誊本显示国税局收到的税务资料申报表的数据，例如 W-2、1099、1098、5498 表格和 IRA 供款信息。纳税人可以使用工资和收入誊本中的信息来提交税表。但纳税人应提前规划：这些书面申请可能需要数周时间。国税局鼓励人们先尝试其它选项。

Luxury_Travel 发表于 2025-03-10 16:44
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报税季指南：使用国税局电子支付选项获得快速、安全的服务；避免罚款和利息   美国国税局今天鼓励纳税人在 4 月 15 日之前使用 IRS.gov 上的电子选项提交税表或缴纳所欠税款。这些数字工具可以帮助纳税人避免拖欠逾期申报和利息相关费用。   此新闻稿是报税季指南的一部分，该指南是帮助纳税人提交准确税表的资源。   使用国税局Free File 申请延期申报   所有纳税人（无论收入多少）都可以使用国税局Free File 在 2025 年 4 月 15 日之前以电子方式申请延期六个月报税。通过国税局Free File 提交《表格 4868，申请自动延期提交美国个人所得税表》（英文）没有收入限制。   延期可让纳税人将报税时间延长至 2025 年 10 月 15 日，帮助他们避免因未能按时报税而受到罚款和利息。延期报税并不意味着延期付款。纳税人必须在 4 月 15 日截止日期前支付所欠税款，无论是否有报税延期（与灾难宽减无关的延期）。4 月 15 日之后的任何付款都将收取利息和逾期付款罚款。及时付款，即使是部分付款，也有助于限制这些罚款和利息费用。   有多种电子支付选项以及与国税局签订付款计划或协议的方式。   国税局在线账户   国税局在线账户让纳税人可以访问他们在准备报税、支付余额或跟进通知时可能需要的重要信息。这些信息包括：   ·      调整后总收入。 ·      付款历史记录和任何预定或待付款。 ·      付款计划详情。 ·      国税局特定通知的电子副本。   纳税人还可以使用他们的在线账户安全地针对2024 年的欠税进行当日付款、支付 2025 年报税季的季度预估税或申请延期提交 2024 年税表。   其它电子支付选项   IRS.gov 提供的Direct Pay是无需登录国税局在线账户即可进行一次性付款的最快、最简单的方式。   ·      Direct Pay https://www.irs.gov/zh-hans/payments/direct-pay-with-bank-account 是免费的，纳税人可以直接从他们的支票或储蓄账户安全地支付税款，无需任何费用或注册。纳税人可以提前 365 天安排付款。通过Direct Pay提交付款后，纳税人将立即收到确认信息。   ·      IRS2Go 移动应用程序是国税局的官方移动应用程序。纳税人可以查看退款状态、付款、查找免费的报税协助、注册获取有用的税务提示等。IRS2Go 提供英语和西班牙语版本。   ·      电子资金提取（英文）是一种免费选项，允许纳税人使用报税软件或通过税务专业人士从其银行账户以电子方式申报和支付。此选项是免费的，仅在以电子方式提交税表时可用。   ·      联邦电子缴税系统 https://www.irs.gov/zh-hans/payments/eftps-the-electronic-federal-tax-payment-system 是一项免费服务，为纳税人提供了一种安全、方便的方式，可以通过电话或在线支付个人和企业税。要注册并了解更多信息，纳税人可以致电 800-555-4477 或访问 eftps.gov（英文）。   ·      借记卡、信用卡或数字钱包 https://www.irs.gov/zh-hans/payments/pay-your-taxes-by-debit-or-credit-card 允许个人通过任何国税局授权的付款处理商在线、通过电话或使用移动设备支付。处理商会收取服务费。国税局不会收取这些付款的任何费用。授权的支付卡处理商和电话号码可在付款找到。   为无法全额支付的纳税人提供帮助   国税局鼓励无法全额支付的纳税人支付其力所能及的金额，并考虑各种支付方式来支付剩余金额，包括获得贷款来支付到期金额。在许多情况下，贷款成本可能低于国税局根据联邦法律必须收取的利息和罚款的总和。   国税局敦促纳税人应尽快采取行动，不要等待对通知做出回应。税单未付的时间越长，累积的利息和费用就越多。有关所有付款选项，请访问付款https://www.irs.gov/zh-hans/payments 。   在线自助付款计划   大多数个人纳税人都有资格使用付款计划，并且可以使用在线付款协议 https://www.irs.gov/zh-hans/payments/online-payment-agreement-application 来制定付款计划，以便分期偿还未付余额。   在线申请完成后，纳税人会立即收到付款计划是否已获批准的通知。纳税人可以在几分钟内使用在线付款协议制定计划。无需文书工作，也无需致电、写信或造访国税局。某些类型的计划可能需要支付设置费。   个人纳税人的在线付款计划选项包括：   ·      短期付款计划 – 所欠总额（税款、罚款和利息的总和）少于 100,000 美元。最多 180 天的额外时间来全额支付余额。   ·      简单付款计划（英文） - 2025 年标准有所扩大，当欠税、罚款和利息总额低于 50,000 美元时，付款将更加容易和方便。在大多数情况下，纳税人可以按月付款，最长可达征收法规规定的期限（通常为 10 年）。付款可以使用直接存款（自动银行提款）进行设置，这样就无需每月寄送款项，从而节省了邮费并降低了违约的可能性。纳税人应记住，延长付款时间将增加适用的罚款和费用。   拥有现有付款计划的合格纳税人也可以使用在线付款协议进行更改，包括修改付款日期、付款金额或通过直接存款付款的银行信息。请访问在线付款协议申请 https://www.irs.gov/zh-hans/payments/online-payment-agreement-application 了解更多信息。   虽然 4 月 15 日之后任何未付税款仍会继续产生利息和逾期付款罚款，但在分期付款协议生效期间，未付税款罚款率将减半。在 IRS.gov上的付款计划附加信息网页上查找有关付款计划成本 https://www.irs.gov/zh-hans/payments/payment-plans-installment-agreements 的更多信息。   其它付款选项   难以履行纳税义务的纳税人还可以考虑以下选项： ●       折衷付税提议 https://www.irs.gov/zh-hans/payments/offer-in-compromise – 某些纳税人有资格通过提交折衷付税提议来以低于其所欠总金额的方式清偿其纳税义务。为了帮助确定其资格，可以使用折衷付税提议资格预审工具（英文）https://www.irsvideos.gov/Business/PostFilingIssues/OfferInCompromise 。为了帮助纳税人准备其有效的折衷付税提议，国税局创建了一个折衷付税提议视频单（英文），同时提供西班牙文和中文版本，来引导他们完成必要的文书作业。 ●       暂缓追讨程序 – 纳税人可以联系国税局申请暂缓追讨程序流程。如果国税局确定纳税人无法付款，可能会推迟征收，直到纳税人的财务状况改善。罚款和利息会继续累积，直至全额支付。   ·      其它付款计划选项 – 不符合在线自助服务资格的纳税人应使用最新通知上的电话号码或地址联系国税局，了解其它付款计划选项。对于已经与国税局征收团队合作且欠款金额不超过 250,000 美元的个人和停业独资经营者，一种可用选项是提议按月付款，在征收法规期限内（通常为 10 年）付清余额。这些付款计划不需要财务报表，但需要确定提交联邦税抵押权通知。 有关付款的更多信息，请参阅 IRS.gov 上的税务主题202，纳税选项（英文）。   非数字支付选项   ·      现金：对于喜欢以现金支付的纳税人，国税局提供了一种通过其众多零售商合作伙伴之一来支付税款的方式。国税局敦促选择此选项的纳税人尽早开始，因为它涉及一个四步流程。详细信息（包括常见问题的解答）请参阅在零售商合作伙伴处用现金付款（英文）。   ·      支票或汇票：通过支票或汇票付款应支付给“美国财政部”。为确保付款及时到账，纳税人还应附上《2024 年 表格1040-V，个人付款凭证》（英文），并在支票或汇票正面书写以下内容：   ·      “2024 表格 1040。” ·      姓名。 ·      地址。 ·      日间电话号码。 ·      社会安全号码。   纳税人权利   国税局提醒纳税人，他们在整个收税过程中都享有权利和保护。有关详细信息，请参阅《纳税人权利法案》https://www.irs.gov/zh-hans/taxpayer-bill-of-rights 和《出版物 1，您作为纳税人的权利》 https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p1zhs.pdf 。   纳税人在欠税之前应该了解情况。国税局鼓励所有纳税人使用国税局预扣税估算器来检查他们的预扣税。   此信息是报税季指南系列 https://www.irs.gov/zh-hans/newsroom/tax-time-guide 的一部分，该资源可帮助纳税人提交准确的税表。更多信息和帮助可参见《出版物 17，您的联邦所得税》（英文）。